Takže, kto vyhral? Keď už je väčšina volebnej drámy vyriešená, čo bude rozdelený zákonodarný zbor znamenať pre daňovú politiku zdravie trhova iné finančné problémy? Tieto otázky sme položili hŕstke poradcov vo funkcii Big Q tohto týždňa a vypočuli sme si predpovede väčšieho fiškálneho obmedzenia a potenciálu pohybu v dôchodkovej legislatíve (ale nič iné). Zdá sa, že väčšina akcií Washingtonu, ktoré hýbu trhom, príde z Federálneho rezervného systému uprostred zablokovaného Kongresu.
Everett Collection Inc. / Dreamstime
A čo štátne voľby? Každý volebný cyklus prináša množstvo hlasovanie o politických návrhoch to nemusí dostať toľko pozornosti ako kongresové súťaže, ale mohlo by to výrazne ovplyvniť finančný obraz klientov poradcov v týchto jurisdikciách. Preskúmame hlasovanie v Massachusetts za zvýšenie daní pre bohatých, krok Kalifornie opačným smerom a niekoľko ďalších iniciatív vo finančných voľbách.
Goldmanov Joe Duran o dôchodkovej kríze. Joe Duran, architekt mimoriadne úspešného registrovaného investičného poradcu United Capital, ktorý
Goldman Sachs
kúpil v roku 2019, má nejaké myšlienky na plánovanie odchodu do dôchodku, vývoj finančného poradenstvaa generačné výzvy, ktorým čelia baby boomers a Gen Xers. Duran sa k nám pridal Barron's The Way Forward podcast, kde diskutoval o výzvach, ktorým čelí „sendvičová generácia“, keď žongluje so starostlivosťou o deti, pomocou starnúcim rodičom a staraním sa o svoje vlastné dôchodkové plány. Diskutoval aj o integrácii svojej RIA do globálneho finančného kolosu, ktorým je Goldman.
UBS hľadá technickú pomoc vonku.
UBS
podpísala partnerstvo s technologickými dodávateľmi Addepar a Mirador, aby svojim poradcom – a v konečnom dôsledku aj klientom – poskytla pohľad na celý ich majetok, vrátane majetku mimo švajčiarskej banky. UBS sľubuje, že integrácie budú ťahať za jeden povraz holistický pohľad ich portfólia, vrátane nielen viacerých maklérskych účtov, ale aj nehnuteľností, súkromných lietadiel, umenia alebo iných zberateľských predmetov.
Poradca Morgana ide indie s Dynastiou. Dynasty Financial Partners pomohla bývalému poradcovi Morgan Stanley spustiť nezávislú prax, kanceláriu pre viacero rodín so sídlom v Pensylvánii s pobočkami v Bostone a New Yorku. Vedie Jim Martin novovytvorený Nordwand Capital, ktorá dohliada na aktíva vo výške 5 miliárd dolárov a zahŕňa kolegov z Morgan Christopher Boyle, prevádzkový riaditeľ novej firmy, a senior spolupracovník Daniel Kane.
Regulátori sledujú kryptomeny. Samoregulačný orgán maklérskeho priemyslu Finra žiada členské firmy o informácie o tom, ako sa majú komunikácia s klientmi o kryptomenách aktíva. Tento krok prichádza v čase, keď Komisia pre cenné papiere a burzu, ktorá dohliada na Finra, sa tiež bližšie pozerá na toto odvetvie a naznačuje, že kryptoburzy a emitenti, ktorí sa neprihlásia a nezaregistrujú sa, by mohli získať stretnutie s divíziou presadzovania tejto komisie.
V tomto týždni otázok a odpovedí hovoríme s novoprijatými Poradca Siene slávy Spuds Powell. Powell, generálny riaditeľ spoločnosti Kayne Anderson Rudnick so sídlom v Los Angeles, riadi 32-členný tím, ktorý dohliada na aktíva klientov vo výške 6 miliárd USD. Polovica rastu firmy za posledné dva roky pochádza z toho, že existujúci klienti prinášajú firme viac peňazí, hovorí Powell. Zdieľa kľúče na vytváranie týchto skvelých vzťahov: Stanovenie opatrných očakávaní klientov a ich prekročenie, cestovanie za klientmi do ich domovov alebo na iné miesta podľa vlastného výberu a zdieľanie osobných informácií. Ako hovorí Powell: "Nosím svoje srdce na rukáve."
Užite si víkend.
Zdroj: https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-elections-investors-51668807500?siteid=yhoof2&yptr=yahoo