Wells Fargo zvyšuje digitálne spojenie s bohatými klientmi

Wells Fargo CNBC sa dozvedela, že odhaľuje novú platformu na zvýšenie digitálnej angažovanosti svojich 2.6 milióna klientov správy majetku.

Služba s názvom LifeSync umožňuje používateľom vytvárať a sledovať pokrok pri plnení finančných cieľov, prijímať obsah spojený s ich plánmi a kontaktovať svojich poradcov. Michael Liersch, vedúci poradenstva a plánovania v divízii bohatstva banky. Doručí sa prostredníctvom aktualizácie mobilnej aplikácie koncom marca, povedal.

„Toto sú veci, ktoré skutočne vylepšia skúsenosti klienta a poradcu, a dnes nie sú dostupné v mobilnej aplikácii,“ povedal Liersch. „Toto je skutočne veľké vylepšenie platformy pre klientov a poradcov, aby mohli spolupracovať na svojich cieľoch a spájať to, čo chcú klienti dosiahnuť, s tým, čo robia naši poradcovia.“

Banky sa snažia poskytovať svojim zákazníkom personalizované zážitky prostredníctvom digitálnych kanálov a tento nástroj by mal umožniť Wells Fargo zvýšiť spokojnosť a lojalitu. CEO Charlie Scharf v rámci svojho úsilia zdôraznil správu majetku ako jeden zo zdrojov rastu spoločnosti spolu s kreditnými kartami a investičným bankovníctvom generálka banka a upokojiť regulátorov.

Wells Fargo je významným hráčom v americkej správe majetku, s 1.9 bilióna $ v aktívach klientov a 12,027 XNUMX finančných poradcov k decembru.

Jej klientske aktíva však od konca roka nerástli 2019, keď tiež dosiahli 1.9 bilióna dolárov. Pod Scharfovým úsilím o zefektívnenie, Wells Fargo predaných svoju činnosť v oblasti správy aktív a klesol medzinárodných bohatých klientov v roku 2021.

Trajektória hodnoty aktív je podľa hovorcu banky „predovšetkým odrazom volatility zaznamenanej v posledných rokoch“.

Počas tohto úseku jeho konkurenti – niekedy označovaní ako drôtené domy – rástli míľovými krokmi vďaka akvizícieorganický rast a nové technológie. Morgan Stanley zaznamenali nárast klientskych aktív 2.7 bilióna $ na $4.2 bilióna. Bank of America zostatky v divízii bohatstva rástli približne 3 bilióna $ na 3.4 bilióna $.

Wells Fargo dúfa, že svojou novou ponukou zvráti situáciu. Banka sa môže nakoniec rozhodnúť ponúknuť nástroj finančného plánovania svojej širšej bankovej populácii, povedal Liersch. To by nasledovalo po kroku Bank of America vyrobené v 2019, keď odhalila nástroj digitálneho plánovania s názvom Life Plan.

"Najskôr sme chceli vyriešiť tento komplexnejší zážitok a potom vyvinúť schopnosť orientovanú na klienta, ktorá je absolútne v našej úvahe," povedal Liersch.