Čo sú zlaté futures a ako môžete investovať?

Kľúčové jedlá

• Medzi marcom a októbrom zlato kleslo z 2,016 1,650 USD na približne 2.5 XNUMX USD, čím sa dostalo na najnižšiu úroveň za XNUMX roka.
• Futures na zlato poskytujú investorom jednu cestu na obchodovanie s pohybmi ceny zlata bez toho, aby vlastnili fyzické aktívum
• Futures na zlato možno použiť na hedging, špekulácie alebo ako rýchly a jednoduchý spôsob „uchovania“ hodnoty
• Iné metódy investovania do zlata zahŕňajú fyzické prúty, akcie súvisiace so zlatom a ETF a Q.ai's Precious Metals Kit

Zlato je v posledných mesiacoch na prekvapivo strmom poklese, keď sa prepadlo z približne 2,016 1,650 USD v marci na približne 2.5 XNUMX USD za uncu v polovici októbra. Minulý týždeň zaznamenali futures na zlato isté vzrušenie, kým v pondelok opäť klesli, aby pokračovali v poklese. Celkovo je žltý kov blízko najnižšieho bodu za posledných XNUMX roka.

Zlato je už dlho známe ako uchovávateľ hodnoty a investícia do „bezpečného prístavu“, keď inflácia stúpa a dôvera investorov klesá. Ale v minulom roku, napriek extrémne vysokej inflácii, ceny zlata kolísali, pretože investori neustále zvyšovali sadzby.

V súčasnosti nie je jasné, či zlato za tento rok dosiahlo dno, alebo či je tu ešte priestor na väčší pokles. V každom prípade však investori môžu nájsť príležitosti na trhu drahých kovov – ak viete, kde hľadať.

Pre niektorých môžu futures na zlato poskytnúť práve takýto prienik.

Čo sú futures na zlato?

Aby sme pochopili futures na zlato, pozrime sa najprv na futures zo širšieho hľadiska.

Futures sú štandardizované, právne záväzné zmluvy, s ktorými sa obchoduje na burzách. Kupujúci (alebo investor) súhlasí s nákupom určitého množstva aktíva za vopred stanovenú cenu a dátum. Na druhej strane transakcie predávajúci súhlasí s tým, že sa s aktívom rozdelí (alebo zaplatí peňažnú hodnotu) za uvedených podmienok.

Najmä futures na zlato zaväzujú kupujúceho zaplatiť a prijať stanovené množstvo zlata za budúcu cenu a dátum. V opačnom prípade musí predávajúci v tom čase odovzdať uvedené množstvo zlata.

Prečo investovať do futures na zlato?

Futures na zlato často využívajú spoločnosti ako rafinérie, výrobcovia a klenotníci na uzamknutie cien zlata. Niektorí používajú aj futures na zlato na zaistenie svojho cenového rizika pri budúcich dodávkach tým, že súčasne vsádzajú na ceny idúce opačným smerom. Nákupom jedným smerom a zabezpečením iným smerom môžu kupujúci zmierniť potenciálne budúce straty.

Investori môžu použiť futures na zlato ako pohodlnú alternatívu k skutočnému nákupu fyzického zlata. Futures umožňujú investorom „ukladať“ hodnotu, zabezpečiť sa proti recesii a trhovému riziku, špekulovať s cenami a profitovať z krátkodobých výkyvov zlata. Vo všeobecnosti futures vo vlastníctve investorov kulminujú skôr v hotovostnom vyrovnaní ako v dodaní zlata.

Výhody a nevýhody futures na zlato

Rovnako ako všetky investície, aj futures na zlato majú jedinečné výhody a nevýhody, vrátane značných odmien a rizík.

Výhody futures na zlato

• Pridaná diverzifikácia portfólia nad rámec tradičných akcií a dlhopisov
• Dokáže využiť potenciálne zisky bez ohľadu na smerovanie trhu
• Ponúka väčšiu flexibilitu a likviditu ako nákup fyzického zlata
• Mnoho futures účtov umožňuje obchodovanie s maržou, čím sa zvyšuje pákový efekt
• Futures na zlato sa obchoduje 23 hodín denne, 6 dní v týždni
• Futures kontrakty sú často lacnejšie ako nákup skutočného zlata

Nevýhody futures na zlato

• Trhy futures na zlato môžu byť dosť volatilné a vystavujú investorov väčšiemu riziku
• Futures nesú potenciálne riziko zlyhania (tj keď ťažobná spoločnosť nemôže dodať prúty včas)
• Obchodovanie s maržou prichádza so zvýšeným rizikom straty viac, než je hodnota vašej pôvodnej investície
• Futures na zlato sa vo všeobecnosti odporúčajú pre pokročilých investorov, ktorí si môžu dovoliť potenciálne straty

Ako nakupovať futures na zlato a iné investície do zlata

Ak chcete pridať zlato do svojho portfólia, ale nemáte potuchy, kde začať, tu je to, čo by ste mali vedieť.

Ako obchodovať futures na zlato

Futures kontrakty sú štandardizované podľa aktív, aby sa uľahčilo obchodovanie. Na primárnej burze zlata so sídlom v USA, New York Mercantile Exchange (NYMEX), každý futures kontrakt obsahuje:

• Stanovené množstvo zlata (zvyčajne 100, 33.2 alebo 10 trójskych uncí)
• Dátum účinnosti, ktorý označuje, kedy zmluva nadobudne platnosť
• Dátum vypršania platnosti, kedy je potrebné zmluvu splniť
• Futures na zlato v Spojených štátoch sa zvyčajne uzatvárajú v tretí až posledný pracovný deň vo februári, apríli, júni, auguste, októbri alebo decembri

Ak chcete začať obchodovať s futures, musíte sa zaregistrovať u makléra, ktorý povoľuje obchodovanie s futures. Odtiaľ budete musieť financovať svoj účet a začať nakupovať futures na zlato prostredníctvom svojho účtu, podobne ako nakupujete akcie prostredníctvom svojho makléra.

Nezabudnite si všimnúť politiku makléra o investíciách do zlata, pretože väčšina z nich nie je vybavená na bezpečný príjem, skladovanie alebo odosielanie fyzického zlata. (V takom prípade „dostanete“ svoje zlato vo forme hotovosti.)

Iné typy investícií do zlata

Do zlata môžete investovať aj niekoľkými inými spôsobmi, napríklad:

• Zlaté prúty alebo mince. Zatiaľ čo fyzické zlato ponúka radosť zo skutočného vlastníctva, budete mať na háku aj náklady na skladovanie a poistenie.
• Akcie súvisiace so zlatomvrátane ťažby, distribúcie a určitých výrobných a klenotníckych akcií. Akcie súvisiace so zlatom ponúkajú šancu profitovať z pohybov zlata, ako aj zhodnocovania kapitálu. Tieto investície však môžu priniesť otázky týkajúce sa vašej tolerancie voči riziku alebo určitých etických obáv.
• ETF, ktoré investujú do zlata a cenných papierov súvisiacich so zlatom. ETF vám umožňujú okamžite diverzifikovať svoje portfólio a zároveň zmierniť niektoré riziká spojené s vlastným vlastníctvom zlata.

Ak si chcete kúpiť fyzické zlato, môžete začať online alebo návštevou miestnych záložní alebo obchodov so zlatom. (Len si skontrolujte pravosť každého kusu.) Akcie súvisiace so zlatom, ETF a podielové fondy sú potenciálne jednoduchšie, pretože si môžete jednoducho kúpiť akcie vo svojom existujúcom maklérskom alebo dokonca dôchodkovom účte (účtoch).

Kedy by ste mali (a nemali) kupovať zlato

Nie je nutne správny alebo nesprávny čas na nákup zlata – jednoducho pre vás správny alebo nesprávny čas.

Mnoho investorov sa spolieha na zlato ako na zabezpečenie inflácie alebo dokonca na zabezpečenie proti hospodárskej recesii. Pretože je do značnej miery proticyklické – to znamená, že sa zvyčajne nespája s tradičnými investíciami – zlato často rastie, keď akcie klesajú, a naopak.

Investori ako takí majú tendenciu hrnúť sa do zlata, aby ochránili svoj kapitál, keď akcie krachujú, ekonomika klesá alebo americký dolár oslabuje.

Na druhej strane, schopnosť zlata uchovávať hodnotu je oveľa menej pôsobivá v obdobiach ekonomického rastu. Hoci si kov drží svoju hodnotu pomerne dobre, nerastie tak rýchlo, čo znamená, že vlastníctvo príliš veľkého množstva zlata v nesprávnom čase môže brzdiť váš finančný rast.

Okrem toho faktory ako vysoké úrokové sadzby, nízka inflácia a vysoká spotrebiteľská dôvera môžu podnietiť investorov, aby stratili vieru (alebo záujem) o zlato. Keď investori opustia drahý kov, cena môže zaznamenať väčšiu krátkodobú volatilitu a nakoniec na niekoľko týždňov alebo mesiacov klesnúť, kým sa opäť zotaví.

Investovanie do zlata s Q.ai

Zlato, podobne ako iné alternatívne investície, môže poskytnúť užitočný nástroj na diverzifikáciu vášho portfólia a vyrovnanie volatility pri kolísaní trhu. Okrem toho sa drahý kov často používa na „ukladanie“ hodnoty počas hospodárskeho poklesu alebo poklesu trhu.

To znamená, že prílišná expozícia zlatu môže mať nepriaznivé účinky na vašu finančnú situáciu. Odborníci zvyčajne odporúčajú obmedziť drahé kovy na 10 % vášho portfólia alebo menej. Dôkladná kontrola expozície zaisťuje, že nebudete brzdiť svoj rast alebo nezavediete príliš veľa volatility v nesprávny čas.

Ak chcete investovať do futures na zlato a iných investícií bez obáv z extra výskumu, Q.ai má to pravé. S našim Súprava drahých kovov, môžete ľahko využívať zlato, striebro a drahé kovy so silou AI po vašom boku. Je to investovanie do zlata, okamžitá diverzifikácia a cenová dostupnosť, to všetko zbalené do malého, prehľadného balíka.

Stiahnite si Q.ai ešte dnes prístup k investičným stratégiám založeným na AI. Keď vložíte 100 USD, pridáme na váš účet ďalších 50 USD.