Vlastníctvo nehnuteľnosti na prenájom môže byť skvelým spôsobom, ako vytvoriť a pasívny príjem Prúd. Pred kúpou je však užitočné vedieť, ako vypočítať návratnosť investícií na prenájom nehnuteľnosti, aby ste sa uistili, že ide o inteligentný investície. Existuje viac ako jeden spôsob, ako určiť očakávanú návratnosť investícií do prenajatej nehnuteľnosti, keď zhodnotíte, aká je pravdepodobná ziskovosť. Ak potrebujete pomoc pri zisťovaní, ako by sa prenájom nehnuteľností mohol začleniť do vášho finančného plánu, zvážte spolupráca s finančným poradcom.
Aká je návratnosť investícií do nehnuteľností na prenájom?
ROI znamená návratnosť investícií. Jednoducho povedané, ide o to, koľko peňazí zarobíte (alebo stratíte) pri akejkoľvek investícii.
Návratnosť investícií do prenájmu nehnuteľnosti predstavuje, koľko príjmov nehnuteľnosť produkuje v porovnaní s množstvom peňazí, ktoré investujete do jej údržby.
Ak máte záujem vlastniť nehnuteľnosť na prenájom na pasívny príjem, ROI je dôležitým faktorom. Ak nevykonáte výpočet návratnosti investícií, znamená to ísť naslepo, čo nikdy nie je dobrý nápad.
Je tiež užitočné vykonávať výpočty návratnosti investícií priebežne, keď vlastníte nehnuteľnosť na prenájom, aby ste mohli odhadnúť svoju ziskovú maržu. Keď inflácia napríklad zvýši náklady na údržbu, môže to priamo ovplyvniť váš konečný výsledok.
Ako vypočítať návratnosť investícií do nehnuteľností na prenájom
Najjednoduchší spôsob, ako vypočítať návratnosť investícií z prenájmu nehnuteľnosti, je odpočítať ročné prevádzkové náklady od ročného príjmu z prenájmu a rozdeliť celkovú sumu hodnotou hypotéky. Existuje však niekoľko ďalších výpočtov, pomocou ktorých môžete určiť, akú návratnosť môžete očakávať pri investovaní do konkrétnej nehnuteľnosti.
Výpočet návratnosti peňažných tokov
Vlastnosti peňažných tokov generovať stály tok hotovosti každý mesiac po zaplatení prevádzkových nákladov. Výpočet návratnosti investícií do peňažných tokov je pomerne jednoduchý:
Hrubé nájomné – Náklady = Cash flow
Prevádzkové náklady na prenájom nehnuteľnosti môžu zahŕňať veci ako marketing alebo reklama, keď je nehnuteľnosť prázdna, služby správy nehnuteľnosti, ak si najímate niekoho iného, aby dohliadal na nehnuteľnosť, opravy, údržbu, dane z nehnuteľnosti a poistenie.
Výpočet návratnosti investícií do peňažného toku vám povie, koľko peňazí môžete mesačne očakávať, že získate vreckové z prenájmu nehnuteľnosti, čisto na základe toho, čo prichádza a čo odchádza.
Vrátenie v hotovosti
Cash-on-cash return meria ročný peňažný tok z prenájmu nehnuteľnosti na základe sumy investovanej hotovosti. Tu je návod, ako nájsť hotovostné vrátenie prenajatej nehnuteľnosti:
Ročný peňažný tok / Celková investovaná hotovosť x 100 = Cash-on-cash return
Tento výpočet návratnosti investícií sa zvyčajne používa na meranie výkonnosti prenajímanej nehnuteľnosti v danom roku na základe toho, koľko peňazí do nej investujete.
Maximálna sadzba
Maximálna sadzba alebo miera kapitalizácie pre prenajatú nehnuteľnosť je odhadovaná miera návratnosti. Ak chcete zistiť maximálnu sadzbu, vydelíte čistý prevádzkový príjem nehnuteľnosti jej nákupnou cenou.
Čistý prevádzkový výnos / Kúpna cena x 100 = Cap rate
Čím nižšia je limitná sadzba, tým je nižšie riziko, zatiaľ čo vyššia limitná sadzba môže naznačovať, že prenájom nehnuteľnosti je rizikovejšia investícia.
Čistý prevádzkový príjem
Čistý prevádzkový príjem alebo NOI je rozdiel medzi príjmom z prenájmu, ktorý nehnuteľnosť generuje, a tým, čo platíte za prevádzkové náklady a straty z voľných miest. Tu je návod, ako nájsť NOI pre nehnuteľnosť na prenájom:
Príjem z prenájmu – Prevádzkové náklady – Straty z neobsadenosti = NOI
NOI meria ziskovosť len na základe prevádzkových nákladov a strát z neobsadenosti. Tento výpočet nezahŕňa výdavky na hypotéku, ak ste si na kúpu nehnuteľnosti zobrali úver.
NOI môžete použiť na výpočet ROI na prenajatú nehnuteľnosť, ak porovnávate viacero nehnuteľností, pretože na výpočty nepotrebujete podrobnosti o hypotéke.
Aké je pravidlo 2% v oblasti nehnuteľností?
Pravidlo 2 % v oblasti nehnuteľností je ďalším jednoduchým spôsobom výpočtu návratnosti investícií do nehnuteľností na prenájom. Podľa tohto pravidla, ak je mesačné nájomné za prenájom nehnuteľnosti aspoň 2 % z jej kúpnej ceny, potom je pravdepodobné, že by mal generovať kladný peňažný tok.
Výpočet pre pravidlo 2 % vyzerá takto:
Mesačné nájomné / Kúpna cena x 100 = X
V tomto prípade X predstavuje percento, ktoré získate po dokončení výpočtu. Ak urobíte výpočet a získate 2% alebo viac, potom nehnuteľnosť pravdepodobne vytvorí pozitívny peňažný tok. Na druhej strane, ak získate číslo pod 2 %, nehnuteľnosť nemusí byť zisková.
Aká je dobrá návratnosť prenajatej nehnuteľnosti?
Rovnako ako neexistuje jediná možnosť, ako vypočítať návratnosť investícií na prenajatú nehnuteľnosť, neexistuje ani žiadne pevné číslo, ktoré by sa premietlo do dobrej miery návratnosti. Dôvodom je, že existuje množstvo faktorov, ktoré môžu ovplyvniť výnosy, ktoré nehnuteľnosť generuje, vrátane:
Kúpna cena
Hypotéka náklady vrátane zálohy, nákladov na uzavretie a mesačných platieb
Príjmy z prenájmu
Miera obsadenosti a neobsadenosti
Prevádzkové náklady
Pri posudzovaní dobrej miery návratnosti prenajatej nehnuteľnosti je dôležité zvážiť vaše konkrétne ciele a zámery. Môžete mať napríklad základnú návratnosť investícií alebo cieľovú hodnotu peňažného toku, ktorú chcete dosiahnuť mesačne alebo ročne.
Pohľad na mieru návratnosti v tomto kontexte vám môže pomôcť zhodnotiť potenciálne investície a nájsť tie, ktoré sú s najväčšou pravdepodobnosťou v súlade s vašimi cieľmi a toleranciou rizika. Je tiež dôležité zvážiť celkový dopyt a trhové podmienky v oblasti, kde kupujete nehnuteľnosti na prenájom.
Nájomné bývanie je niečo, čo ľudia budú stále potrebovať, aj keď sa ekonomika oslabí alebo skĺzne do depresie. Meniaca sa ekonomická situácia však môže znamenať, že dopyt po nájomných nehnuteľnostiach sa ochladí na najteplejších alebo najdrahších trhoch. Vysoká inflácia môže tiež znížiť ziskové marže, ak míňate viac na údržbu nehnuteľnosti.
Bottom Line
Vedieť, ako vypočítať návratnosť investícií z prenájmu nehnuteľností, môže byť neoceniteľné, keď hľadáte tie správne nehnuteľnosti, do ktorých by ste mohli investovať. Spustenie viacerých výpočtov pomocou rôznych vzorcov môže ponúknuť rôzne pohľady na to, aký zisk môžete očakávať. Tieto čísla potom môžete porovnať s výnosmi, ktoré očakávate, aby ste sa mohli rozhodnúť, či je nehnuteľnosť vhodná.
Investičné tipy
Zvážte rozhovor s finančným poradcom o výhodách a nevýhodách investovania do nehnuteľností na prenájom a či by to mohlo byť pre vás to pravé. Nájsť kvalifikovaného finančného poradcu nemusí byť ťažké. SmartAsset's bezplatný nástroj spojí vás až s tromi finančnými poradcami, ktorí slúžia vašej oblasti, a môžete sa bezplatne porozprávať so svojimi poradcami, aby ste sa rozhodli, ktorý z nich je pre vás ten pravý. Ak ste pripravení nájsť poradcu, ktorý vám môže pomôcť dosiahnuť vaše finančné ciele, začni teraz.
Ak by ste chceli investovať do prenájmu nehnuteľnosti bez toho, aby ste ju vlastnili, môžete zvážiť a realitný investičný fond (REIT) namiesto toho. REIT vlastní a spravuje investičné nehnuteľnosti a zároveň vypláca investorom dividendy.
Fotografický kredit: ©iStock.com/ArLawKa AungTun, ©iStock.com/xeni4ka, ©iStock.com/Sundry Photography
Príspevok Ako vypočítať návratnosť investícií do nehnuteľností na prenájom sa objavil najprv na Blog SmartAsset.
Zdroj: https://finance.yahoo.com/news/roi-rental-property-140000777.html