Čím sa odlišujú bohatí investori, pokiaľ ide o akciový trh?

Pracujem ako právnik pre investorov už 25 rokov a dospel som k záveru, že medzi skutočne bohatými investormi a tradičnými investormi je jednoduchý rozdiel. Bohatí investori majú tendenciu byť posadnutí peňažným tokom a zhodnocovaním, zatiaľ čo tradiční investori sa obávajú iba zhodnotenia. Nechápte ma zle, obaja sú svetelné roky pred ľuďmi, ktorí neinvestujú, ale rozdiel medzi bohatým investorom a tradičným náprotivkom je obrovský, keď sa ekonomika otáča a trhy klesajú. Poďme preskúmať obe.

Tradičný investor

Pri tradičnom investovaní majú ľudia tendenciu kupovať akcie, ktoré poznajú, a potom si ich držia. Toto nemusí byť nevyhnutne zlý prístup – pokiaľ máte peniaze na investovanie a dlhý čas. Táto taktika sa môže stať problematickou pre tradičných investorov, ktorí investujú do dôchodku alebo iných významných skúseností, pretože tento prístup si vyžaduje čas a vyžaduje, aby bol trh na dobrom mieste.

Aj keď je povahou akciového trhu, že v priebehu času kolíše – niekedy sa zrúti, len aby sa zotavil – použitie tradičnej stratégie investorov môže viesť k potrebe peňazí počas mimoburzového roka. Je to hazard, ktorý podstupujú tradiční investori. Problém je v tom, že niektoré z týchto trhových miním môžu trvať dlho a v kombinácii s časom čakania na slušné oživenie môže byť nakoniec veľmi dlhý čas. Vaša energetická spoločnosť nebude mať zapnuté vaše svetlá, ak im poviete, že nemôžete zaplatiť, pretože vaše zásoby sú nízke a nechcete práve teraz predávať. Medzitým existuje ďalšia skupina investorov, ktorí zarábajú veľa peňazí bez ohľadu na to, čo robí trh.

Bohatý investor

Čo robí bohatých investorov odlišnými a v konečnom dôsledku úspešnými? Nielenže sa držia a nečakajú v nádeji, že ich investície vzrastú – požadujú cash flow. To je ten rozdiel. Využívajú dividendy a prenájmy akcií na zvýšenie svojho bohatstva. Kupujú akcie so zľavou, získavajú dividendy, využívajú tieto dividendy a dostávajú šeky na nájomné za svoje akcie. Tieto štyri veci sú na akciovom trhu veľmi dôležité a môžu vám otvárať príležitosti. Namiesto toho, aby ste sa snažili len zarobiť peniaze na vzostupe akcií, ako to robí tradičný investor, dôraz sa kladie na robenie vecí na zníženie rizika. Títo investori chcú eliminovať možnosť straty peňazí na trhu odstránením potreby likvidácie alebo núteného predaja z dôvodu ekonomického tlaku.

Akciový trh je stále prostriedkom na dosiahnutie týchto cieľov, ale nesústreďuje sa len na to, že musí byť počas veľkého vzostupu. Pretože pamätajte, že akciový trh bude vždy stúpať a klesať – niekedy násilne. Celkovo S&P 500, rovnako ako všetky hlavné americké indexy, v priebehu času naďalej rástol, no nie bez vzostupov a pádov.

Práve pri všetkých týchto vzostupoch a pádoch môžu tradiční investori ublížiť. Záchranná sieť vždy prináša hotovosť, či už sú trhy hore, dole alebo bokom. Investovaním tak, ako to robia bohatí, sa budete môcť vyhnúť tomu, aby vás tieto výkyvy zranili, a vytvoriť konzistentný peňažný tok. Cashflow je kráľom, keď sa trhy prepadnú, a stále je to princ, keď trhy idú hore, a bohatý investor to vie a využíva to na zmiernenie rizika a generovanie skvelých výnosov na trhoch s rastom a poklesom.