Kedy sa zastaví inflácia? Budú rastúce ceny a zvyšovanie sadzieb pokračovať aj v roku 2023?

Kľúčové jedlá

• Inflácia je od začiatku roku 2 oveľa vyššia ako cieľ 2021 %.
• Hoci inflácia má klesajúci trend, uvidíme, či tento trend bude pokračovať.
• Zdá sa, že Federálny rezervný systém je odhodlaný bojovať proti inflácii, a to aj s rizikom, že spôsobí recesiu.

Rok 2022 bol rokom ekonomickej neistoty. Jedným z hlavných faktorov prispievajúcich k tejto neistote bol inflácie. V USA inflácia od začiatku roku 2 ďaleko prekročila typický cieľ Fedu 2021 %.

Hoci sa inflácia v posledných mesiacoch trochu zmiernila, stále je dosť vysoká, čo mnohých ľudí vedie k obavám z budúceho rastu cien.

pozadia

Inflácia je proces, pri ktorom peniaze časom strácajú kúpnu silu. Určite to poznáte z príbehov vašich starých rodičov, kde sa sťažujú, že chlieb kedysi stál nikel.

Vo všeobecnosti ekonómovia veria, že nízka, stabilná úroveň inflácie je pre ekonomiku dobrá. Mierna inflácia podporuje míňanie, čo udržuje ekonomiku v pohybe.

Tradičným cieľom americkej centrálnej banky je udržiavať infláciu na úrovni približne 2 % ročne. Fed verí, že táto úroveň inflácie vytvára dobrú rovnováhu medzi udržiavaním stabilných cien a podporou ekonomického rastu.

Približne od roku 1992 odvádza Fed dobrú prácu pri riadení inflácie a udržiavaní sadzby na úrovni približne 2 %. Inflácia stúpala a klesala, ale nikdy nepresiahla 2 %. V roku 3.45 dosiahol maximum 2005 %, ale v rokoch 2.3 až 1992 bol celkový priemer 2021 %.

V roku 2021 začala inflácia stúpať vysoko nad cieľovú úroveň 2 %. V apríli toho istého roku inflácia dosiahla 4.2 %. Pokračoval v raste do roku 2021 a do roku 2022, keď v júni dosiahol vrchol na úrovni 9.1 %.

Inflácia ovplyvňuje rôzne odvetvia rôzne. Niektoré z najviac postihnutých oblastí zahŕňajú základné výdavky, ako sú plyn, motorové vozidlá a doprava. To znamená, že všetci spotrebitelia pocítili tlak vyšších cien.

TryqO súprave Global Trends Investment Kit od Q.ai | Q.ai – spoločnosť Forbes

Čo spôsobuje infláciu?

Inflácia je komplikovaná, pretože existuje veľa faktorov, ktoré ju môžu ovplyvniť.

Problémy s dodávateľským reťazcom

Pandémia COVID-19 spôsobila, že sa svetová ekonomika zastavila, keď vlády zaviedli blokády a zatvorili sa cestovné centrá. V dnešnej neuveriteľne prepojenej ekonomike odstávky v jednej časti sveta ovplyvnia iné regióny.

Ceny lodnej dopravy sa značne zvýšili a náklady na palivo tento problém ešte zhoršili, čo prispelo k vyšším cenám.

OPEC

OPEC je nadnárodná skupina, ktorá kontroluje veľké percento svetovej produkcie ropy.

Skupina nedávno oznámila, že zníži produkciu ropy o 2 milióna barelov denne, čo je jeho najväčší rez od začiatku pandémie.

OPEC tvrdí, že toto zníženie má znížiť volatilitu cien ropy, no zníženie ponuky výrazne zvýšilo ceny palív.

Zvýšenie firemných cien

Mnoho politikov a ekonómov tvrdilo, že korporácie zvyšujú ceny kvôli inflácii. Toto dáva zmysel. Keď je výroba tovaru drahšia, spoločnosti si zaň musia účtovať viac.

Mnohí však tvrdia, že zvýšenie cien je len čiastočne spôsobené vyššími výrobnými nákladmi a že spoločnosti použili infláciu ako krytie na zvýšenie svojich ziskov. Správa z New York Times zistila, že viac ako 2,000 XNUMX spoločností zaznamenalo tento rok vyššie ziskové rozpätie, ako boli priemery pred pandémiou.

Menová politika

Federálny rezervný systém je zodpovedný za riadenie peňažnej zásoby v ekonomike USA. Posledných približne 15 rokov udržiaval Fed úrokové sadzby neuveriteľne nízke, zvyčajne blízko 0 %, čo podporovalo požičiavanie a míňanie.

Niektorí ekonómovia tvrdia, že toto dlhé obdobie uvoľnenej menovej politiky príliš zvýšilo ponuku peňazí a prispelo k súčasnej inflácii.

Ruská invázia na Ukrajinu

Ruská invázia na Ukrajinu spôsobila otrasy v globálnej ekonomike a prispela k inflácii niekoľkými spôsobmi.

Po prvé, Rusko je hlavným dodávateľom ropy a iných prírodných zdrojov do Európy. Keďže mnohé európske krajiny odmietajú obchodovať s Ruskom, ceny sa zvýšili.

Ukrajina je tiež významným exportérom potravín. Jeho vývoz sa počas vojny pochopiteľne znížil, čo viedlo k zvýšeniu cien.

Napredovať

Je ťažké vedieť, odkiaľ ide inflácia. Hoci má v posledných mesiacoch klesajúci trend, môže dôjsť k nekontrolovateľnej alebo nepredvídateľnej udalosti, ktorá spôsobí jej opätovné zvýšenie.

Zdá sa, že Federálny rezervný systém je celkom odhodlaný bojovať proti inflácii takmer za každú cenu. Jerome Powell, predseda Federálneho rezervného systému, poznamenal, že „nikto nevie, či tento proces povedie k recesii, a ak áno, aká významná by táto recesia bola. Musíme dostať infláciu za hlavu. Prial by som si, aby na to existoval bezbolestný spôsob. Nie je."

TryqO súprave Global Trends Investment Kit od Q.ai | Q.ai – spoločnosť Forbes

Stručne povedané, Fed urobí všetko, čo je potrebné, aby zastavil infláciu, aj keby to znamenalo poslať ekonomiku do poklesu.

Na svojom nedávnom decembrovom zasadnutí Federálny rezervný systém oznámil, že očakáva pokračovanie zvyšovania úrokových sadzieb do roku 2023. To by mohlo znamenať, že Fed považuje infláciu za vysokú minimálne do konca budúceho roka.

V tom istom oznámení sa uvádza, že Fed neočakáva návrat sadzieb k neutrálnej referenčnej hodnote 2.5 % do roku 2025, takže možno budeme čakať nejaký čas, kým sa sadzby vrátia do normálu.

Čo to znamená pre investorov

Pre investorov je dôležité sledovať infláciu. Vysoká miera inflácie robí z cenných papierov s pevným výnosom a hotovosti zlú investíciu. Ak máte dlhopis s 5% úrokovou sadzbou a inflácia je 6%, peniaze skôr strácate ako zarábate. Podobne aj vaša hotovosť pomaly stráca kúpnu silu.

Namiesto toho by sa investori mali snažiť držať cenné papiere, ktoré profitujú z inflácie. Akcie sú jedným z dobrých spôsobov, ako sa proti nej zabezpečiť. Spoločnosti zvyčajne zvyšujú ceny s infláciou, čo zvyšuje zisky a ceny akcií. Obľúbeným zabezpečením proti inflácii sú aj nehnuteľnosti.

Investori, ktorí sa vyhýbajú riziku, by mohli zvážiť Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS). TIPY sú typ dlhopisu, ktorý pravidelne upravuje svoju úrokovú sadzbu o infláciu na pravidelnej báze.

Konečné slovo

Inflácia je zložitý problém, pretože na ňu vplýva množstvo rôznych faktorov. Federálny rezervný systém je odhodlaný bojovať proti dnešnej vysokej inflácii, ale náznaky poukazujú na ďalší rok alebo viac zvyšovania cien a potenciálnej recesie, kým sa inflácia dostane pod kontrolu.

Investovanie v takýchto turbulentných ekonomických časoch môže byť ťažké, ale Q.ai je tu, aby vám pomohol. Naša umelá inteligencia dokáže vybudovať diverzifikované portfólio a ponúka ďalšie stratégie zabezpečenia proti poklesu Ochrana portfólia. S investičnými súpravami Q.ai môže byť investovanie jednoduché a zábavné.

Stiahnite si Q.ai ešte dnes prístup k investičným stratégiám založeným na AI. Keď vložíte 100 USD, pridáme na váš účet ďalších 100 USD.