Detroit, MI – News Direct – Benzinga
Po viac ako desaťročí astronomického rastu akciový trh od začiatku roku 2022 neustále klesá. 13. júna sa index S&P 500 prepadol do medvedieho trhu a uzavrel o niečo menej ako 4 %, čo predstavuje 21 % pokles z maxima z 3. januára . Technologické a blue-chip akcie boli zasiahnuté rovnako vážne, keď NASDAQ klesol o 4.7 % a Dow Jones Industrial Average (DJIA) klesol zhruba o 3 %.
Horúca inflácia, nestály trh, obavy z recesie a globálna neistota spôsobená ukrajinskou vojnou situáciu ešte viac zhoršili. V dôsledku toho, napriek značnému oživeniu, pesimizmus investorov pretrváva.
Prirodzene, je v poriadku zneistiť sa počas poklesu trhu, najmä ak ste nováčik alebo priemerný investor. Musíte však pochopiť, že medvedie trhy sú nevyhnutné a nie nezvyčajné. V skutočnosti, napriek trhovému alebo ekonomickému poklesu, ktorý charakterizuje medvedí trh, môže predstavovať vynikajúcu príležitosť na získanie výnosov, ak máte správnu kombináciu portfólia.
Benzinga sa zaoberá tým, kam by ste mali vložiť svoje peniaze na medvedí trh a ako tieto investície podporia vaše finančné ciele.
Kam vložiť peniaze na medvedí trh
Najlepším prístupom na zmiernenie alebo riadenie pretrvávajúceho behu na medvedom trhu je investovanie do akcií s relatívne nízkou volatilitou a dlhou históriou rastu dividend. Väčšina z týchto akcií sa nachádza v defenzívnych sektoroch vrátane zdravotníctva, spotrebného tovaru, verejných služieb, obrany a niektorých akcií v oblasti nehnuteľností. Okrem toho, krátkodobé dlhové cenné papiere, hotovostné a peňažné trhy a drahé kovy ponúkajú stabilnú a menej volatilnú investičnú alternatívu pre medvedí trh. Pohľad na niekoľko akcií, ktoré je potrebné zvážiť počas behu medveďa.
CVS Health Corp (CVS: NYSE)
Coca-Cola Co (KO: NYSE)
General Dynamics Corp (GD: NYSE)
Real Income Corp (O: NYSE)
T-Mobile US (TMUS: NASDAQ).
CVS Health Corp (CVS: NYSE)
Trhová kapitalizácia: 125.47 miliárd dolárov
Aktuálna cena: 95.49 XNUMX dolárov
Výťažok: 2.31%
Beta: 0.76 %
Tradične vždy, keď je akciový trh v rozprávke, sektor zdravotníctva ponúka útočisko pre investorov. Ako defenzívna zdravotná akcia má CVS Health jedinečný profil, vďaka ktorému je vynikajúca v porovnaní s inými akciami v oblasti zdravotnej starostlivosti. Hoci ju väčšina uznáva ako maloobchodný reťazec lekární, jej služby idú hlbšie a zahŕňajú manažment dávok pre lekárne a poskytovanie zdravotného poistenia. Tento mnohostranný obchodný model a silná klinická zodpovednosť znamenajú vynikajúce vyhliadky na dlhodobý rast.
Okrem toho táto akcia ponúka relatívne nízku volatilitu s 0.76% beta. V medziročnom priemere do júla boli akcie nižšie o 7.55 %, čo stále prekonáva index S&P 500 zhruba o 6 % bodov. Vďaka tejto odolnosti je CVS Health významnou akciou na medveďom trhu.
Tipy: Beta je kľúčová metrika volatility, ktorá meria, ako sa akcie obchodujú v porovnaní s indexom S&P 500. Vo všeobecnosti akcie s nízkou beta verziou zaostávajú pri býčom rune a lepšie sa držia pri kurze medveďa.
Coca-Cola Co (KO: NYSE)
Trhová kapitalizácia: 278.18 B
Aktuálna cena: 63.74 XNUMX dolárov
Výťažok: 2.77%
Beta: 0.64
Coca-Cola Co (KO: NYSE) zostáva impozantným gigantom v defenzívnom spotrebiteľskom sektore. Jeho blue-chip rodokmeň, 61 rokov rastu dividend a býčí rast sa nevyrovnajú žiadnej inej akcii v tomto sektore. Okrem toho, že je dividendovým aristokratom S&P 500, je tiež dôležitým členom indexu Dow Jones Industrial Average – čo ďalej posilňuje jeho status obrovských blue chips. S 9.23 % je štvrtým najväčším podielom pre akciové portfólio Berkshire Hathaway. Warren Buffet je akcionárom od roku 1988. Jeho akcie s nízkou beta verziou pomohli zabrániť klesajúcej špirále pri poklese akciového trhu. Okrem toho do júla v medziročnom priemere získal 7.48 %, čím prekonal index S&P 500 o približne 21 %. Napriek poklesu počas pandémie COVID-19 bol jeho odraz dostatočne pôsobivý na to, aby odrazil medvedie trhy vyvolané infláciou.
General Dynamics Corp (GD: NYSE)
Trhová kapitalizácia: 62.95 B
Aktuálna cena: 227.98 XNUMX dolárov
Výťažok: 2.22%
Beta: 0.84
General Dynamics (GD: NYSE) ako 4. najväčší dodávateľ obrany v Spojených štátoch stojí za zváženie ako akcie na medvediem trhu. Jeho hlavným predajným bodom sú spoľahlivé dividendy a relatívne nízka volatilita. Okrem toho sú dôležitými faktormi jej silný potenciál dlhodobého rastu a vysoké ceny akcií. Charakteristiky defenzívneho trhu spoločnosti boli v tomto roku dobre zdokumentované. Napríklad, napriek poklesu trhu, podiel narástol o 8.91% v medziročnom priemere do júla. Za rovnaké obdobie S&P 500 klesol o 13.34 %. To znamená, že poráža S&P 500 o 22.25 % bodu. S viac ako 31 rokmi po sebe idúcich zvyšovaní dividend a dlhodobým zameraním sa na rast prostredníctvom zvyšovania predaja a spätného odkupovania akcií má pre akcionárov zmysel dôverovať tejto akcii len počas medvedej akcie.
Realty Income Corp (O: NYSE)
Trhová kapitalizácia: 44.51 miliardy USD
Aktuálna cena: 72.80 XNUMX dolárov
Výťažok: 4.08 %
Beta: 0.93
Spoločnosť Realty Income (O: NYSE) má s obrovskými 10,000 80 nehnuteľnosťami najrozsiahlejšie čisté portfólio prenájmu. Čo je však dôležité na Realty Income je, že všetky jeho samostatne stojace nehnuteľnosti s jedným nájomcom sú predmetom trojnásobného čistého prenájmu (NNN). Podstatné riziko na individuálnej úrovni, ak vezmeme do úvahy, že existuje iba jeden nájomca. Napriek tomu sa rizikový potenciál stáva bezvýznamným, ak sa rozloží na rozsiahle portfólio. Väčšina nájomného (až 25 %) pochádza z maloobchodných nehnuteľností, zatiaľ čo zvyšok pochádza najmä z priemyselných aktív a skladov. V priebehu rokov sa spoločnosť rozšírila o Veľkú Britániu a Španielsko a zároveň diverzifikovala svoje portfólio. Pokiaľ ide o dividendy, táto spoločnosť je spoľahlivá a udržiavala si ročný nárast počas XNUMX po sebe nasledujúcich rokov. Táto dividenda sa často vyberá mesačne ako výplata. Akcie tejto spoločnosti sa nepredávajú príliš často, takže keď na ňu narazíte, snažte sa ju chytiť, pretože je to jedna z najlepších akcií REIT pre medvedí trh.
T-Mobile US Inc (TMUS: NASDAQ)
Trhová kapitalizácia: 179.34 miliardy USD
Aktuálna cena: 143.35 XNUMX dolárov
Výťažok: N/A
Beta: 0.83
Väčšina telekomunikačných akcií je zo svojej podstaty defenzívna. T-Mobile je však vynikajúci vďaka neuveriteľnému nárastu cien. Jeho fúzia so spoločnosťou Sprint v roku 2020 pomáha spoločnosti etablovať sa ako telekomunikačný gigant, čo jej umožňuje stať sa inovatívnejšou. Napríklad stredopásmové spektrum spoločnosti Sprint, ktoré spoločnosti priniesla, uľahčilo budovanie jej siete 5G novej generácie. To dáva T-Mobile konkurenčnú výhodu oproti AT&T a Verizon.
Okrem toho spoločnosť inovuje svoj prístup k plánom služieb, čo sa odráža v akvizícii predplatiteľov. T-MUS dosahoval od začiatku júla v priemere 22.74 % v porovnaní s -13.34 pre S&P 500, čo je rozdiel 36.08 %. V skutočnosti, ak je nedávna minulosť spoločnosti životaschopným ukazovateľom, T-Mobile je jedným z najlepších medveďov.
Okrem defenzívnych akcií sú ďalšími alternatívnymi investičnými zdrojmi, ktoré môžete využiť na získanie výnosu počas medvedieho behu,:
Hotovosť a peňažný trh
Ako priemerný investor môže byť po niekoľkých mesiacoch medvedieho behu dobrý nápad zbaviť sa svojho akciového portfólia, aby ešte viac finančne nekrvácalo. Hotovostný alebo peňažný trh je jedným z najlepších miest na vyčlenenie prostriedkov z výpredaja vlastného kapitálu. Hotovostné účty (bankové sporiace účty alebo sporiace účty družstevných bánk) predstavujú malé až žiadne riziko, pretože nie sú viazané na akciový trh. Účet peňažného trhu ponúkaný ako vklad prostredníctvom banky resp podielové fondy je tiež skvelým miestom na držanie. Obidve poskytujú spôsob, ako získať úrok bez obáv z výkyvov, a umožňujú flexibilitu. Napríklad, keď sa budete cítiť pohodlne so situáciou na trhu, môžete ľahko vybrať peniaze a reinvestovať ich.
Krátkodobý dlh
Krátkodobé cenné papiere ako americké štátne dlhopisy alebo štátne dlhopisy majú inverzný vzťah s trhom. Takže počas poklesu cien akcií ich ceny rastú. Počas medveďa sa obchodné stratégie medzi investormi posúvajú smerom k bezpečnosti, čím sa vytvára vyšší objem amerických štátnych dlhopisov v držbe investorov. To spôsobuje zvýšenie cien, ktoré stabilizuje portfóliá investorov. Preto má zmysel investovať svoj obchodný majetok do krátkodobých cenných papierov. Nie všetky dlhopisy sú však vytvorené rovnaké počas medvedieho behu, preto sa vyhnite špičkovým podnikovým dlhopisom a choďte na krátkodobé dlhy.
Drahé kovy
Na rozdiel od meny, ktorej hodnota môže klesnúť v dôsledku menovej politiky federálnej vlády, ako je tlačenie väčšieho množstva peňazí, drahé kovy (zlato, striebro a mnohé ďalšie) si počas medvedieho trhu zachovávajú svoju vlastnú hodnotu, pretože majú obmedzené zásoby. Môžu teda slúžiť ako poistka proti inflácii na trhu. Túto triedu aktív môžete získať fyzickým vlastníctvom alebo investovaním do ETF ako iShares Silver Trust ETF (SLV: NYSE Arca) obsahujúci tieto kovy.
Čo je to medvedí trh?
Medvedí trh nastáva, keď široký trhový index alebo cena akcií klesne o 20 % alebo viac po dosiahnutí nedávneho maxima. Zvyčajne sa vyznačuje dlhodobým poklesom cien investícií v dôsledku pesimizmu investorov a nízkej dôvery v trh.
Pojem „medvedí trh“ sa bežne vzťahuje na celkovú negatívnu výkonnosť indexu S&P 500, ktorý sa považuje za referenčný ukazovateľ celého akciového trhu. Tento výraz však možno použiť pre akýkoľvek akciový index (NASDAQ Composite, Dow Jones Industrial Average, FTSE 100 Index a mnohé ďalšie) alebo jednotlivé akcie s poklesom aspoň o 20 % z ich nedávneho maxima. Napríklad počas dot-com bubliny klesol NASDAQ o viac ako 75 % z maxima okolo 581 % a vrhol sa na medvedí trh.
Akciový trh môže zasiahnuť medveďa z rôznych dôvodov – rozšírené špekulácie investorov, slabá alebo spomaľujúca sa ekonomika, geopolitická kríza, nezodpovedné požičiavanie, pandémie, vojny, nadmerné investovanie, pohyby cien ropy a mnoho ďalších. Napríklad medvedí trh v roku 2020 bol výsledkom globálnej pandémie COVID-19. Zatiaľ čo medvedí trh je ťažké predvídať alebo riadiť, inteligentní investori ich vždy vedia rozoznať. Často sa to začína pravidelným poklesom akciového trhu, po ktorom nasleduje korekcia, potom možno predčasné zjednávanie obchodov. Keď sa trend stane zrejmým pre priemerného investora, ceny akcií už klesli, takže je ťažké ho riadiť alebo zmierňovať.
Hoci je to nevyhnutné, medvedie trhy sú krátkodobé, priemerné trvanie je približne 344 dní s hranicou straty 32.1 % v porovnaní s 1605 152.6 dňami a XNUMX % ziskom pre býčie trhy. Vždy si pamätajte, že hoci býčí trh môže trvať dlho, netrvá večne. Takže zatiaľ čo si vychutnávate svoj zisk počas býčieho behu, vždy si utiahnite opasok a pripravte sa, ak sa smer trhu zmení na beh s medveďom.
Tipy: Pre jasnosť, medvedí trh nie je to isté ako korekcia akciového trhu. Hoci sa často používajú zameniteľne, obe definujú rôznu veľkosť negatívnej výkonnosti trhu. Zatiaľ čo korekcia trhu zahŕňa aspoň 10% pokles cien akcií alebo širokého indexu trhu, medvedí trh nastáva pri 20% hranici. Korekcia trhu sa zmení na medvedí trh, keď dosiahne alebo prekročí túto hranicu.
Ako investovať na medvedom trhu
Nechajte svoje peniaze zodpovedať vašim investičným cieľom.
Pred investovaním je potrebné definovať účel vašej investície. Vysokoškolské vzdelanie? Dôchodok? A mnoho ďalších. Odpovede na tieto otázky vám pomôžu štruktúrovať portfólio tak, aby zodpovedalo vášmu cieľu. Napríklad zálohové platby za váš vysnívaný dom, peniaze potrebné v krátkodobom horizonte a hotovosť, ktorú si nemôžete dovoliť stratiť, je lepšie investovať do relatívne stabilných aktív, ako sú depozitné certifikáty (CD), fondy peňažného trhu a štátne pokladnice. Kombinácia CD a dlhopisov investičného stupňa môže slúžiť strednodobým cieľom (4-5 rokov), zatiaľ čo peniaze, ktoré nepotrebujete na dlhú dobu (dlhšie ako päť rokov), môžete vložiť do volatilných aktív, ako sú akcie.
Vyvážte a prehodnoťte svoje portfólio
Medvedí trh predstavuje skvelú príležitosť prehodnotiť svoje portfólio. Napríklad, ak držíte veľa rastových akcií alebo akcií s nízkou až strednou kapitalizáciou, možno je čas niektoré z nich opustiť. Dôvodom je, že rastové podniky alebo podniky s malou a strednou kapitalizáciou nemajú dostatok finančných prostriedkov na to, aby prežili horúci medvedí trh vyvolaný infláciou. Myšlienkou však nie je okamžite predať, pretože beh medveďov môže predstavovať životaschopné príležitosti pre takéto akcie. Takže prehodnoťte situáciu podľa vlastného uváženia. V krátkodobom horizonte môžete zvýšiť držbu dlhopisov, pretože to zaručuje stabilitu a zároveň dlhodobo sleduje hodnotu vs. rast akcií.
Odolajte nutkaniu predať všetok svoj majetok
Pre niektorých investorov, najmä pre nováčikov, keď sa prejaví beh medveďa, majú tendenciu všetko predať a presunúť všetky pozície do hotovosti. Aj keď je to skvelý spôsob, ako ochrániť svoje peniaze, časom sa ukázalo, že je z dlhodobého hľadiska kontraproduktívny. Tento prístup robí malý rozdiel v prostredí s nízkou infláciou alebo nízkymi úrokmi. Vzhľadom na krátkodobý charakter medvedieho trhu môžete počas obdobia vysokej, ale krátkej inflácie stratiť viac peňazí ako hotovosť. Takže bez ohľadu na to, ako žalostne môže trh vyzerať, vydržte aspoň niekoľko mesiacov alebo menej.
Diverzifikujte svoje portfólio
Každý medvedí trh má segment, ktorý je najviac zasiahnutý. Hoci takýto segment nemožno predvídať vopred, môžete sa vopred pripraviť alebo mu dokonca zabrániť diverzifikáciou medzi triedami aktív a v rámci akciového trhu. Diverzifikácia znamená, že vaše portfólio má širokú škálu dlhopisov investičného stupňa, ktoré zahŕňajú korporátne, štátne, komunálne a prípadne zahraničné emisie.
Okrem toho by tieto dlhopisy mali mať rôznu splatnosť od krátkodobej po strednodobú. Týmto spôsobom budete mať vždy k dispozícii splatnosť dlhopisov a poskytovanie reinvestícií alebo peňazí na údržbu kedykoľvek. Vaša dlhodobá investícia by mala zahŕňať širokú škálu domácich akcií. Patria sem veľké a malé akcie, rýchlo rastúce akcie vyplácajúce dividendy a medzinárodné akcie. Okrem toho by mala zahŕňať aj REIT a komodity. Tieto akciové mixy ponúkajú expozíciu triedam aktív, ktoré sa pohybujú v rôznych časoch a rýchlostiach.
Zostaňte v kurze
Investovanie je dlhodobá hra, takže vaša akcia počas poklesu trhu do značnej miery určí vašu celkovú výkonnosť v priebehu času. Najrozumnejším prístupom k úteku medveďa je počkať. Môže to byť náročné, pričom titulky správ hučia celý deň a priatelia a rodiny vypredávajú. Vaša malá trpezlivosť však môže byť časom odmenená. Nesmiete manipulovať so svojou investíciou, ak ste na dôchodkovom účte 401 (k) or IRA. V opačnom prípade budete ľutovať, keď sa trh odrazí.
Hľadajte spoľahlivého profesionála
Profesionáli môžu objasniť váš mix aktív alebo ako reagovať na náhly pokles. Ak si teda nie ste istí svojím prístupom k štruktúrovaniu svojho portfólia, alebo ak máte tendenciu reagovať drzo na beh medveďa, vyhľadajte odbornú pomoc. Skvelí finanční profesionáli vám môžu pomôcť prepracovať vaše portfólio a zmiešať ho tak, aby odolalo aj tým najničivejším poklesom trhu.
Získajte pomoc od poradcu
Neistoty na trhu, ktoré charakterizujú medvedí trh, znamenajú, že nájsť spoľahlivú investíciu, do ktorej vložíte svoje peniaze, môže byť náročné. So sprievodcom Benzinga to však ľahko zvládnete nájsť a vybrať investičné portfólio ktorá zaručuje maximálnu návratnosť bez problémov.
často kladené otázky
Kam dávate svoje peniaze pri prepade trhu?
Rôzne akcie fungujú dobre počas behu medveďa. Sú považované za defenzívne akcie a ziskové investičné aktíva počas medveďa. Napriek tomu môžete využiť aj krátkodobý dlh, ako sú štátne pokladnice a fondy peňažného trhu.
Mali by ste sa držať medvedieho trhu?
Medvedie trhy trvajú len krátko, takže má zmysel držať sa medvedieho trhu, najmä preto, že vám to umožní skočiť a získať výnosy, keď sa trh odrazí. To však môže závisieť od konkrétneho typu akcie a od toho, ako hlboko trh padá.
Kontaktné údaje
BENZING
+ 1 877-440-9464
Webové stránky spoločnosti
Pozrite si zdrojovú verziu na newsdirect.com: https://newsdirect.com/news/where-you-should-put-your-money-in-a-bear-market-951234337
Zdroj: https://finance.yahoo.com/news/where-put-money-bear-market-144402733.html