Prečo je portfólio AI lepšie ako tradičný správca fondov

_{Kľúčové jedlá}

• Umelá inteligencia pomáha každodenným investorom zvýšiť ich dostupnosť na finančný trh automatickou analýzou a výberom akcií, dlhopisov, ETF a iných investícií na základe väčších a rôznorodejších súborov údajov.
• Nižšie poplatky a investičné minimá sú dôvodom, prečo zvážiť digitálne portfólio pred manažérom ľudských fondov.
• Kliknutím na tlačidlo Sledovať vyššie získate aktuálne informácie o investíciách založených na AI.

Či už si to uvedomujete alebo nie, umelú inteligenciu pravdepodobne používate denne. Umelá inteligencia je prítomná takmer v každom aspekte nášho života, od otázky Siri na počasie na tento víkend až po asistované funkcie – investovanie nie je iné. Tu je bližší pohľad na to, prečo je portfólio AI lepšie ako portfólio spravované profesionálnym správcom fondu.

Limity profesionálnych správcov fondov

Profesionálni správcovia fondov trávia dlhé pracovné dni prelievaním údajov o akciách, investičných modeloch a ďalších kľúčových informácií, ktoré im pomôžu rozhodnúť sa, či určitá akcia alebo iná investícia patrí do portfólia fondu. To je špecifické pre aktívne spravované investičné fondy, ktoré fungujú inak ako indexové fondy.

Aj keď manažéri fondov na Wall Street často pracujú 60 a viac hodín týždenne, stále sú limitovaní tým, čo ľudia dokážu. Potrebujú spánok a nemôžu si prečítať každý kúsok správ a údajov o spoločnosti v momente, keď vyjdú. Ľudia si dokážu zapamätať a spracovať len toľko informácií a môžu pracovať len tak rýchlo.

Ľudia sú v mnohých zamestnaniach lepší ako počítače, ale ako sa umelá inteligencia a strojové učenie zdokonaľujú, táto rovnováha sa od nás posunie. Čo sa týka vášho akciového portfólia, AI je už o niekoľko krokov pred všetkým, čo môže dosiahnuť človek.

AI to dokáže lepšie

Portfólio umelej inteligencie môže fungovať lepšie ako profesionálne spravované portfólio, pretože zatiaľ čo profesionálni správcovia fondov môžu v snahe prekonať trh využiť iba aktuálne dostupné informácie, umelá inteligencia môže využívať veľké dáta a zoškrabať internet na vytvorenie veľmi zložitých modelov, ktoré predpovedajú budúce pohyby na trhu. presnosť.

Konkrétne sa portfóliá AI spoliehajú na aktíva alokačné modely nazývané „modely klastrov“ na pomoc pri tomto myslení orientovanom na budúcnosť. Tieto modely berú množstvo akcií a vytvárajú bodový graf založený na absolútnych hodnotách relatívneho rizika v portfóliu. Tieto bodové grafy sú potom usporiadané do hierarchie. To je len jeden typ modelu AI používaného pri správe aktív.

Celkovo grafy pomáhajú vytvoriť budúci model, ktorý sa nezameriava len na lineárne vzťahy medzi akciami, ako to robí väčšina manažérov fondov, ale aj na nelineárne vzťahy. V konečnom dôsledku to znižuje riziko portfólia a poskytuje nové príležitosti na porazenie trhu.

Prečo je portfólio AI lepšie?

Väčšia dostupnosť

Každodenných investorov to môže odradiť od aktívne spravovaných investičných fondov, pretože tieto fondy si zvyčajne účtujú viac ako populárne indexové fondy s nízkymi poplatkami. Portfóliá AI zmierňujú tento problém tým, že umožňujú každodenným investorom skočiť do sveta investovania. Q.ai bola založená s poslaním pomôcť priemernému jednotlivcovi dostať sa do finančného sveta to bolo predtým exkluzívne pre všetkých okrem elity.

Q.ai poskytuje investorom priamy prístup k portfóliám AI prostredníctvom zbierok investícií nazývaných súpravy. Každá súprava je akciové portfólio riadené AI, ktoré sa aktívne aktualizuje na základe širokej škály vstupov.

Nižšie náklady a minimá

Aktívne spravované investičné fondy účtujú investorom celý rad poplatkov. Pri nízkej úrovni by to mohol byť paušálny ročný poplatok. Bohatí investori využívajúci trh hedžových fondov často platia 20 % zo zisku a ročný poplatok na základe ich veľkosti investície.

Portfóliá AI zvyčajne stoja oveľa menej ako ich „profesionálne spravované“ náprotivky. Fondy AI vyžadujú nižšiu minimálnu investíciu ako mnohé fondy spolu s nižšími ročnými poplatkami. Zatiaľ čo niektoré populárne podielové fondy vyžadujú na spustenie 5,000 XNUMX USD alebo viac, fondy AI umožňujú investorom nakupovať za zlomok týchto nákladov.

Väčšia bezpečnosť

Manažéri ľudských fondov môžu na poklesy na trhu reagovať až dodatočne, ich odhad je len taký dobrý ako minulá výkonnosť. Ako sa hovorí, „čas na trhu poráža načasovanie trhu“.

AI však poskytuje dvojité opatrenie na predchádzanie riziku z volatility trhu a predvída budúce investičné riziko. Dodávajú sa napríklad všetky súpravy základov Q.ai Ochrana portfólia, ktorá využíva AI na implementáciu hedgingových stratégií na predchádzanie stratám. Ochrana portfólia automaticky prerozdeľuje prostriedky z potenciálne rizikových investícií na ochranu vašich peňazí, čím prekonáva reakčný čas manažéra ľudského fondu.

Prevyšuje ľudí

Vstupy AI môžu prekonať ľudskú predpoveď o tom, ako sa bude pohybovať trh. Napríklad začiatkom tohto mesiaca sme diskutovali o tom, ako Rozdelenie akcií spoločnosti Tesla nedokázalo oklamať AI a čo rozdelenia akcií spoločností Google a Gamestocks môžu investorom naznačovať.

Individuálni investori a iní správcovia fondov reagujú rôznymi spôsobmi. Umelá inteligencia dokáže analyzovať obchody na akciovom trhu a zdroje finančných údajov, aby bolo možné vykonať takmer okamžité opravy a úpravy portfólia. Umelá inteligencia môže dokonca analyzovať údaje o pocitoch z informačných kanálov a diskusných fór. Hrana niekoľkých sekúnd v automatizovanom vysokorýchlostnom obchodovaní môže znamenať obrovský rozdiel.

Čo hľadať v portfóliu AI

Niektorí jednotlivci môžu mať obavy z dôvery v úplne virtuálny investičný systém. Tu je niekoľko vecí, ktoré treba hľadať pri výbere investičného portfólia AI:

• Diverzifikácia finančných cenných papierov: Portfóliá AI dokážu prečesať trhy pre rôznorodú skupinu akcií, dlhopisov, ETF a iných cenných papierov. Diverzifikovanejšie portfóliá sú vhodnejšie na zvládnutie rizikového investičného prostredia.
• Kvalita vstupných údajov: Umelá inteligencia je len taká dobrá, aké sú jej údaje. Najlepšie portfóliá AI starostlivo vyberajú zdroje údajov použité vo svojich modeloch.
• Transparentnosť výkonnosti portfólia: Investičné fondy musia spĺňať určité požiadavky na vykazovanie, v mnohých prípadoch však stále existuje určitá miera nepriehľadnosti. Kvalitné portfóliá AI uľahčujú pochopenie toho, ako dobre fungujú vaše investície a ako sa porovnávajú s kľúčovými trhovými benchmarkmi.
• Súvisiace poplatky a minimá: Skontrolujte, či musíte za používanie platformy AI platiť nejaké mesačné alebo ročné poplatky, a všimnite si všetky požadované minimá.

Bottom Line

Portfóliá AI pravidelne prekonávajú svoje ľudské náprotivky tým, že investorom poskytujú lepší prístup k rôznorodejším akciám, nižšie poplatky a rýchlejšie časy odozvy. Môžeš stiahnite si Q.ai ešte dnes prístup k investičným stratégiám založeným na AI. Keď vložíte 100 USD, pridáme na váš účet ďalších 50 USD. Najlepšie zo všetkého je, že sa môžete aktivovať Ochrana portfólia kedykoľvek, aby ste ochránili svoje zisky a znížili straty, bez ohľadu na to, do akého odvetvia investujete.