Ženy uprednostňujú investovanie založené na hodnotách. Tu je návod, ako to ovplyvňuje ich bohatstvo

Ženy uprednostňujú investovanie spôsobom, ktorý pomáha životnému prostrediu a prináša sociálne dobro, zistili niektoré štúdie. Takéto investovanie založené na hodnotách by podľa finančných expertov mohlo pomôcť zvýšiť všeobecné nadšenie žien pre investovanie a podporiť dlhodobé bohatstvo.  

Podľa nedávneho prieskumu spoločnosti Cerulli Associates by približne 52 % žien radšej investovalo do spoločností, ktoré majú pozitívny sociálny alebo environmentálny dopad. To platí pre 44 % mužov.

Aj keď nejde o obrovský rozdiel, osempercentný rozdiel je podľa Scotta Smitha, ktorý vedie Cerulliho výskum správania investorov, „zmysluplný“. A pri porovnávaní žien a mužov v rôznych vekových a majetkových skupinách tento rozdiel do značnej miery pretrváva, dodal.

Tento trend existuje aj za hranicami USA. Približne 43 % žien (oproti 34 % mužov) si myslí, že postoj spoločnosti k sociálnym alebo environmentálnym otázkam je „veľmi dôležitý“ pri rozhodovaní sa, či investovať, podľa S&P Global, ktorý dotazovaný investorov v 11 krajinách vrátane USA

„Takmer každý nový klient, ktorého dostanem, chce investovať s ohľadom na svoje hodnoty,“ povedala Cathy Curtis, certifikovaná finančná plánovačka so sídlom v Oaklande v Kalifornii, ktorej klientmi sú predovšetkým ženy.

„A ak to neurobili predtým, žiadajú ma, aby som to urobil teraz,“ dodal Curtis, zakladateľ a generálny riaditeľ Curtis Financial Planning a člen CNBC. Rada poradcov.

Investičné fondy, ktoré využívajú takzvané environmentálne, sociálne a vládne princípy, sú v posledných rokoch čoraz obľúbenejšie. Tieto investície (známe aj ako „udržateľné“ fondy) môžu investovať napríklad do firiem zameraných na obnoviteľnú energiu alebo do firiem, ktoré podporujú rasovú a rodovú rozmanitosť.

Investori minulý rok napumpovali do fondov ESG rekordných 70 miliárd dolárov – 14-násobok sumy len pred tromi rokmi, podľa Jonovi Haleovi, riaditeľovi výskumu udržateľnosti pre Ameriku v spoločnosti Sustainalytics, ktorú vlastní Morningstar.

V roku 2021 bolo trikrát toľko vzájomných a na burze obchodovaných ESG fondov ako pred piatimi rokmi, pričom celkovo držali viac ako 350 miliárd dolárov, povedal.

Ženy majú najväčší záujem investovať do spoločností, ktoré: platia pracovníkom spravodlivé alebo životné minimum; sú lídrami v environmentálne zodpovedných postupoch; a ktoré podľa Cerulliho nepredávajú „nevhodné“ produkty ako tabak a strelné zbrane. (Muži majú rovnaké tri najvyššie preferencie ESG.)

"So ženami je to skôr emocionálna záležitosť," povedal Curtis o ich sklone k ESG. „Je to absolútne preto, že nechcú byť investované do vecí, ktoré považujú za poškodzujúce životné prostredie [alebo] poškodzujúce ženské veci.

"Naozaj im na tých veciach záleží."

Medzitým majú ženy tendenciu investovať celkovo menej často ako muži: približne 48 % má v súčasnosti peniaze na akciovom trhu oproti 66 % mužov, napríklad podľa nedávnej správy NerdWallet. prehľad. A to aj napriek dôkazom, že investorky majú tendenciu byť lepšími dlhodobými investormi než ich mužskí kolegovia.

Typická domácnosť vedená ženami má tiež menej bohatstva: asi 55 centov na každý dolár bohatstva, ktorý vlastní typická domácnosť vedená mužmi, podľa do Federálnej rezervnej banky St. Louis. Na penzijných účtoch domácností si typická žena našetrila 28,000 69,000 dolárov, čo je menej ako polovica zo XNUMX XNUMX dolárov, ktorú uvádzajú muži, podľa do Transamerica Centra pre výskum dôchodcov.

Avšak nadšenie ESG medzi ženami má potenciál zvýšiť ich nadšenie pre investovanie celkovo, čo sa môže ukázať ako prospešné pre dlhodobé vytváranie bohatstva, uviedli odborníci.

"Rozhodne ich to viac zapojí, pretože sa zaujímajú o diskusiu o ESG," povedal Curtis. "Nezáleží im na tom, koľko veľkých spoločností v USA a koľko medzinárodných a rozvíjajúcich sa trhov majú [vo svojich portfóliách]."

V skutočnosti majú ženské hodnoty tendenciu prevažovať nad úvahami súvisiacimi s návratnosťou investícií, dodal Curtis.

Spomedzi všetkých individuálnych investorov sa 70 % domnieva, že udržateľné investovanie znamená finančný kompromis – nárast zo 64 % v roku 2019, podľa na Inštitút Morgana Stanleyho pre trvalo udržateľné investovanie. Podiel je vyšší (83 %) medzi mileniálmi v porovnaní so staršími vekovými skupinami.

Zdá sa však, že údaje nepodporujú tento „mýtus“ podľa Morgan Stanley.

Podľa Morningstar sa približne 74 % udržateľných fondov za posledných päť rokov umiestnilo v hornej polovici príslušných investičných kategórií. Inými slovami, investori fondov ESG mali tendenciu neobetovať výkonnosť pre svoje hodnoty. (Samozrejme, fondy ESG nie vždy nevyhnutne dosahujú vyššiu výkonnosť. Mnohé z nich mali a náročný rok 2022, napríklad z veľkej časti kvôli expozícii technologického sektora, uviedli odborníci.)

„Pre investorov a poradcov, ktorí váhali investovať do udržateľných fondov, pretože majú dojem, že takéto fondy ako skupina chronicky nedosahujú výkonnosť, je [2021] ďalším dôkazom, že to nie je pravda – rovnako ako posledných päť rokov,“ povedal Hale.