Generálny riaditeľ Binance ignoroval interné varovania pred regulačnými zlyhaniami: Správa

Generálny riaditeľ Binance Changpeng 'CZ' Zhao ignoroval obavy, ktoré vzniesli vedúci zamestnanci v súvislosti so slabým poznaním svojho zákazníka burzy (KYC) kontroly v rámci katalógu iných regulačných nedostatkov, a Reuters vyšetrovanie zistilo.

Tlačová agentúra tvrdila, že vedúci predstavitelia Binance – vrátane hlavného riaditeľa pre dodržiavanie predpisov Samuela Lima a bývalej globálnej referentky pre hlásenie prania špinavých peňazí Karen Leongovej – vyvolali obavy zo slabých kontrol burzy KYC. Povedali to traja bývalí zamestnanci Binance Reuters na tieto obavy upozornili CZ, ale on ich „ignoroval“.

Binance je už dávno v hľadáčiku regulátorov po celom svete. dešifrovať má skôr hlásené na Binance násobok nedostatky v dodržiavaní predpisov, ktoré vyvolali hnev regulačných orgánov v Spojené kráľovstvo, Taliansko, Malajzia, Singapore a mnoho ďalších jurisdikcií. ReutersVyšetrovanie zahŕňa mnohé z týchto jurisdikcií a objasnilo niektoré vnútorné fungovanie vzťahu burzy s regulačnými orgánmi.

Agentúra Reuters tiež zistila, že niektorí zamestnanci Binance – vrátane Leonga a Lima – si boli vedomí toho, že postupy KYC Binance neboli prísne. 

V jednej správe odoslanej v polovici roku 2019 Leong uviedol, že CZ nechce „žiadne kyc“. Leon tiež povedal: „Znížte KYC. Zvýšiť limity. NAJLEPŠIA KOMBINA,“ v tej istej správe. Lim na oplátku údajne vyjadril pochybnosti o pláne CZ presunúť sa na trh „fiat-to-crypto“. „Sakra, prečo sa dotýkať fiatu, ak nechcem byť v súlade. Tak ironické LOL. Len zostaň plný kryptoman. Jizzus.“ 

Malta

Regulačné problémy Binance začínajú na Malte. 

V októbri 2018 Binance oznámila regulačným orgánom na Malte svoj zámer požiadať o licenciu. Reuters uvádza, že CZ „znervóznela“ z pravidiel krajiny proti praniu špinavých peňazí a štandardov zverejňovania finančných informácií. Do roku 2019 sa burza rozhodla, že už nebude pokračovať v udeľovaní licencie.

A verejné vyhlásenie od maltského regulátora z 21. februára 2020 potvrdil, že Binance „nemá oprávnenie“ pôsobiť v kryptosfére. Binance však svojim klientom naďalej hovorila, že jej podmienky používania sa riadia maltskými zákonmi Reuters.

Nemecko

A v Nemecku polícia a právnici, ktorí zastupovali viac ako 30 obetí podozrenia z podvodu, poslali Binance „desiatky listov“ podľa Reuters vyšetrovanie.

Podľa partnerstva s nemeckou firmou CM-Equity, ktorá poskytuje finančné služby, sa Binance zaviazala prijať rozšírenú povinnú starostlivosť o používateľa, ak vloží viac ako 10,000 11,000 EUR (XNUMX XNUMX USD) v jednej transakcii. 

Do júna 2021 Binance zaslala CM-Equity revidovanú verziu tohto štandardu, ktorá stanovila hranicu pre rozšírenú hĺbkovú analýzu až do výšky 100,000 XNUMX USD. 

Od mája do júla 2021 dostala Binance 44 listov, v ktorých sa pýtala na informácie týkajúce sa transakcií v hodnote najmenej 2 milióny EUR. Nemecká polícia, prokurátori a právnické firmy spoločne tvrdili, že tieto prostriedky boli ukradnuté a preprané prostredníctvom burzy. Binance podľa agentúry Reuters povedala, že to nemôže pomôcť.

Ba čo viac, nemecká federálna polícia požiadala Binance o informácie o dvoch mužoch „podozrivých z napomáhania islamistickému ozbrojencovi, ktorý v novembri 2020 zabil vo Viedni štyroch ľudí“. 

V liste od nemeckej polície sa údajne zistilo, že jedna z týchto osôb uskutočnila „nešpecifikované“ transakcie na Binance. 

Medzinárodná kontroverzia

V iných častiach sveta vydali regulačné orgány v Holandsku a Japonsku varovania zákazníkov o výmene. Regulačné orgány v Taliansku a na Kajmanských ostrovoch uviedli, že Binance nemá licenciu na prevádzku v ich príslušných krajinách. 

Binance čelila v Malajzii vynucovacím opatreniam za nezákonnú činnosť v krajine – podľa malajzijských regulátorov. 

Spojené kráľovstvo tiež vydalo varovanie pre spotrebiteľov ohľadom Binance a po vyhlásení burzy „nemožno“ regulovať Binance oznámila, že sa snaží napraviť svoj vzťah s FCA. K dnešnému dňu neexistuje žiadny dôkaz, ktorý by naznačoval, že Binance je v dobrých knihách FCA. 

Binance tiež nedávno stiahla svoju žiadosť o licenciu v Singapure. O mesiac skôr regulátori mestského štátu nasadili výmenu Zoznam upozornení pre investorov. 

Odvtedy má Binance oznámila, Memorandum o porozumení s úradom Dubai World Trade Center Authority. V decembri minulého roku sa CZ stretla aj s hlavným ministrom Gibraltáru Fabianom Picardom, ktorý popísané CEO Binance ako „vizionár“. 

dešifrovať sa už predtým pýtal Binance na svoje plány ohľadom potenciálnych licencií, ale spoločnosť na naše požiadavky zatiaľ nereagovala.