Minulý týždeň začínajúci americký baník Core Scientific, ktorý počas tohto roka predával väčšinu svojich bitcoínov oznámila, že je pripravená prejsť konkurzným konaním s veriteľmi, keďže zastaví všetky svoje dlhy.
Core Scientific má nesplatených viac ako 1 miliardu dolárov pasíva rôznym veriteľom, vrátane pôžičky 80 miliónov dolárov od BlockFi. Core v súčasnosti drží iba 24 bitcoinov (v hodnote tesne pod 500,000 26.6 dolárov) a približne 99 milióna dolárov v hotovosti. Spoločnosť tiež dosahuje stratu zo svojich operácií a odhaduje, že celkové náklady na jej majetok a vybavenie sú okolo XNUMX miliónov USD, čo znamená, že spoločnosť má veľmi málo svojich záväzkov voči veriteľom.
Pred dvoma rokmi BlockFi spustil rozsiahlu kampaň na financovanie bitcoinových baníkov a dokonca má sekciu na svojej webovej stránke venovaná do služby. Pod vedením veterána kapitálových trhov Jozef Chu, BlockFi rozdal rôzne pôžičky baníkom, vrátane $ 46.9 miliónov spoločnosti Alborz JV a $ 32 miliónov do Bitfarms. Minulé leto mali bitcoinoví ťažiari až až $ 4 miliardy v dlhoch a BlockFi údajne bol druhý vedúci veriteľ verejne kótovaných bitcoinových ťažiarov.
Podľa najnovšej správy o transparentnosti má BlockFi expozíciu $ 1.8 miliardy v úveroch inštitucionálnym a retailovým klientom a až 3.9 miliardy dolárov v aktívach klientov ktoré môže nasadiť.
Termíny BlockFi nie sú verejne dostupné, ale a Reddit príspevok tvrdil, že BlockFi ponúka pôžičky väčšie ako 10 miliónov EUR s 10% vkladom v bitcoinech spolu s kolaterálom za vybavenie. Core Scientific vo svojom podaní SEC uviedla, že si od BlockFi požičala dve tranže pôžičiek na nákup ťažobného zariadenia, jednu vo výške 60 miliónov dolárov v decembri 2021 a ďalšiu vo výške 20 miliónov dolárov s úrokom 13.1 % a splatnú do 24 mesiacov. Neuviedla však proti nim kolaterál.
Spoločnosti v krypto-finančnom priemysle majú radi BlockFi a Celsius založili svoje obchodné modely na poskytovaní vysoko úročených platieb klientom zo ziskov, ktoré by dosiahli buď z obchodovania s kryptomenami, alebo z úrokových platieb, ktoré by dostali z pôžičiek retailovým a inštitucionálnym klientom oproti ich krypto kolaterálu. BlockFi zdôrazňuje, že na rozdiel od Celzia vždy rešpektovala žiadosti klientov o výber.
Avšak bezohľadné obchody, nedobytné pohľadávky a vysoký pákový efekt znamenali, že to takto nikdy nefungovalo. Samotné BlockFi už zachránil Sam Bankman Fried s 250 miliónmi dolárov po tom, čo v rokoch 285 a 2020 stratil viac ako 2021 miliónov dolárov. unikli príjmové doklady.
Medzi významné spoločnosti, ktoré tento rok skrachovali, patria Three Arrows Capital (3AC) a Celsius, zatiaľ čo BlockFi museli dostať záchranu. však doteraz sme nevideli rozsiahle znižovanie zadlženosti bitcoinových baníkov.
Prečítajte si viac: Umiestnite svoje stávky: Koľko bitcoinových baníkov prežije zimu?
Baníci sú napriek tomu vystavení silnému stresu, pretože ceny elektriny ešte neklesnú späť na úroveň spred roku 2022 a bitcoiny uviazli na medvedom trhu. Cena akcií väčšiny verejne kótovaných baníkov sa prepadla, zatiaľ čo Riot Blockchain, jeden z najväčších v USA, utrpel straty najmenej $ 330 miliónov len tento rok. Kríza v kryptomenách môže opäť uviesť BlockFi do finančných otrasov.
Po zverejnení BlockFi kontaktovala Protosa s vyhlásením od hlavného riaditeľa pre riziká spoločnosti Jurija Miškina:
„BlockFi prevádzkuje diverzifikované požičiavanie krypto-ekosystému, pričom pôžičky kryté ťažbou tvoria menšinovú časť nášho väčšieho portfólia pôžičiek,“ povedal Mishkin.
„Tieto pôžičky kryté ťažbou sú zabezpečené ťažobným zariadením a riadime sa rovnakými obozretnými postupmi v oblasti rizika a upisovania, ktoré implementujeme vo zvyšku nášho inštitucionálneho podnikania. BlockFi drží rezervy rizikového kapitálu na ochranu pred možným nesplácaním pôžičiek, čo zahŕňa podnikanie v oblasti financovania ťažobných zariadení.
„Okrem toho náš tím pre riadenie úverového rizika pozorne sleduje sektor ťažby bitcoinov a pravidelne hovorí s dlžníkmi v portfóliu. Spoločnosť neupísala nový úver v tomto sektore od jari 2022 a počas tohto obdobia pracuje na podpore sektora. Finančné prostriedky klientov BlockFi nie sú ovplyvnené a zostávajú chránené a všetky produkty a služby inštitucionálnych, súkromných klientov a maloobchodu naďalej fungujú normálne.“
Pre viac informovaných noviniek nás sledujte Twitter a Správy Google alebo si vypočujte náš investigatívny podcast Inovované: Blockchain City.
Upraviť 18:55 UTC, 31. októbra: Po vyhlásení BlockFi bol článok tiež upravený tak, aby poukázal na to, že suma 285 miliónov dolárov uvedená v odseku 7 bola prevzatá z uniknutých dokumentov, a odrážať postoj BlockFi k žiadostiam klientov o výber.
Zdroj: https://protos.com/blockfi-faces-heavy-losses-from-its-loan-to-core-scientific/