Coinbase dosiahne vyrovnanie 100 miliónov dolárov s New York Regulator Over Compliance Programs

Newyorské ministerstvo finančných služieb v stredu uviedlo, že dosiahol a $ 100 zúčtovanie s Coinbase ohľadom problémov týkajúcich sa programov dodržiavania predpisov spoločnosti.

Coinbase, najväčšia kryptomenová burza so sídlom v USA, bude musieť zaplatiť 50 miliónov dolárov ako pokutu a investovať ďalších 50 miliónov dolárov na posilnenie svojich schopností dodržiavať finančné predpisy, ako je monitorovanie transakcií a poznať pravidlá vašich zákazníkov (KYC).

Oddelenie uviedlo, že zistilo „významné zlyhania“ v programe dodržiavania predpisov Coinbase, ktorý porušoval bankový zákon v New Yorku a štátne predpisy týkajúce sa virtuálnych mien, prevodu peňazí, monitorovania transakcií a kybernetickej bezpečnosti.

Nedostatky v programe dodržiavania predpisov Coinbase spôsobili, že spoločnosť je podľa NYDFS zraniteľná voči kriminálnemu správaniu, ako sú podvody, pranie špinavých peňazí a aktivity súvisiace s obchodovaním s narkotikami alebo materiálom so sexuálnym zneužívaním detí.

„Je dôležité, aby všetky finančné inštitúcie chránili svoje systémy pred zlými hráčmi,“ povedala superintendentka finančných služieb Adrienne A. Harrisová. "Coinbase nedokázala vybudovať a udržiavať funkčný program dodržiavania predpisov, ktorý by dokázal držať krok s jej rastom."

Cvičenie „zaškrtávacie políčko“.

Regulačné úrady v New Yorku zistili, že spôsob, akým Coinbase dodržiaval, poznať svojho zákazníka a požiadavky na povinnú starostlivosť o zákazníka – pravidlá používané na overenie identity ľudí, ktorí sa zapájajú do jej platformy – sa považovalo za „jednoduché začiarknutie políčka“, ktoré bolo nedostačujúce.

Oddelenie zistilo, že Coinbase má vo svojom systéme na monitorovanie podozrivých transakcií značné množstvo nevybavených transakcií, ktoré do konca roka 100,000 predstavovali viac ako 2021 XNUMX nepreskúmaných upozornení. Výsledkom bolo, že niektoré transakcie označené Coinbase boli skontrolované až niekoľko mesiacov po ich uskutočnení.

Kvôli zlyhaniam v programe dodržiavania pravidiel Coinbase NYDFS začiatkom roka 2022 nainštaloval nezávislý monitor, ktorý má preskúmať program dodržiavania pravidiel Coinbase a riešiť problémy s postupmi spoločnosti.

Nezávislý monitor bude pokračovať v spolupráci s Coinbase ako podmienka vyrovnania počas ďalšieho roka.

Regulátor poznamenal, že Coinbase sa začala zaoberať mnohými problémami zistenými v rámci svojho programu dodržiavania predpisov a pracuje na revízii svojich postupov. Coinbase neodpovedala okamžite na žiadosti o komentár.