najväčšia americká krypto obchodná platforma, Coinbase, súhlasila s rozdelením celkovej sumy 100 miliónov dolárov na urovnanie svojich starostí s dodržiavaním predpisov s americkými finančnými regulátormi. Podľa správy New York Times je suma údajne rozdelená na dve polovice, pričom jedna časť je pokutou a druhá je určená ako súčasť záväzkov na zlepšenie interného úsilia o dodržiavanie predpisov.
Coinbase bola obvinená z viacnásobného dodržiavania predpisov a porušovania pravidiel proti praniu špinavých peňazí, vrátane nevybavených potrebných kontrolných opatrení ovplyvňujúcich viac ako 100,000 7.6 transakcií. Pre kryptoburzu v hodnote XNUMX miliardy dolárov boli praktiky spoločnosti „poznaj svojho zákazníka“ (KYC) opísané ako rudimentárne a porézne, s vysokým rizikom, že umožnia porušovateľom zákona a zločincom oklamať nič netušiace obete prostredníctvom svojej platformy.
Spoločnosť sa už skôr zaviazala prepracovať svoj tím pre dodržiavanie predpisov – ktorý finanční regulátori opisujú ako príliš preťažený na to, aby udržal krok s viac ako 100 miliónmi jedinečných zákazníkov – začlenením externých hodnotiteľov. Takéto snahy sa však ukázali ako dosť neefektívne, čo minulý rok viedlo k začatiu formálneho vyšetrovania.
Od získania licencie v roku 2017 je Coinbase hrdá na to, že je jedným z najväčších krypto hráčov, ktorí si vybudovali základňu v USA. Zdá sa však, že spoločnosť s licenciou v New Yorku nesplnila prísne regulačné normy typické pre americké trhy.
V USA sa krypto spoločnosti riadia rovnakými štandardmi ako komerčné banky. Mnohí veria, že dnes už neexistujúci FTX sa možno nezapojil do takýchto podvodných praktík, ak by bol zaregistrovaný v USA namiesto na Bahamách. Ale za posledných niekoľko rokov sa z množstva darov, ktoré sa blížili k miliardám dolárov, tešili najmä kľúčoví politickí dôstojníci a tvorcovia rozhodnutí v Bielom dome – takmer bez podozrenia alebo kontroly – v období pred rokom 2022. strednodobé voľby.
Čo je ešte horšie, stále neexistujú žiadne schválené zákony pre policajné operácie, a to napriek dvom odporúčaniam Kongresu a správe SEC o digitálnych aktívach, keďže krypto inovácie sa šíria rýchlejšie a šíria sa v rámci jednej dvanástiny celkovej populácie USA.
So súčasným porušením sa Coinbase pripojí k popredným burzám ako Kraken a Robinhood, ktoré sú už zapísané na zozname porušení predpisov v USA, s kombinovanou pokutou 30.3 milióna dolárov. Zrejú zvesti o štvorročnom vyšetrovaní IRS v súvislosti s pochybnosťami o dodržiavaní predpisov Binance, ktoré sa už blížia ku koncu. Výsledok, ak to svedčí o spoločnosti Changpeng Zhao, by mohol vidieť, že Binance prepustila značnú kontrolu nad svojou významnou dominanciou, najmä po páde FTX bojovného Sama Bankmana-Frieda.
Zdroj: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/