5. októbra podal zneuctený veriteľ CeFi Celsius Rozvrhy z Aktíva a pasíva a výkazy o finančných záležitostiach ako súčasť konkurzného konania podľa kapitoly 11.
Väčšina z toho 14,000-stranový dokument súvisí s informáciami o veriteľoch Celsius vrátane mien používateľov a ich transakcií na platforme.
Crypto Twitter odpálil dokument pre používateľov „doxingu“. Napríklad youtuber Coffeezilla povedal, že tento krok bol v zlej forme, najmä krátko po tom, čo sa ukázalo, že bývalý generálny riaditeľ Alex Mashinsky údajne vybral 10 miliónov dolárov pred zmrazením zákazníckych účtov 13. júna.
Celsius práve doxxoval všetkých ich používateľov a mimochodom – zistili sme, že ich generálny riaditeľ vybral 10 miliónov dolárov tesne pred bankrotom.
— Coffeezilla (@coffeebreak_YT) Októbra 6, 2022
Kladú sa aj otázky týkajúce sa podstaty požiadaviek Poznaj svojho zákazníka (KYC) a toho, či bolo potrebné zverejňovanie informácií používateľom, najmä vzhľadom na okolnosti pádu veriteľa.
Celsius ukladá verejné dokumenty obsahujúce informácie o používateľovi
Napriek následkom podľa kapitoly 11 pravidiel o konkurze „Matica veriteľov” alebo zoznam mien a adries veriteľov sa vyžaduje na verejné záznamy. Súd používa tieto informácie na zasielanie oznámení a údajov o pohľadávkach, aby bol konkurzný proces otvorený a transparentný.
V súdne podanie z 28. septembra, Celsius požiadal o úpravu osobné identifikačné údaje jeho používateľov.
Zoznam veriteľov je rozdelený na dva typy, komerčných veriteľov a používateľov, ktorým Celsius dlhuje. Informácie o prvom sú úplné, zatiaľ čo adresy používateľov v stupňoch Celzia boli zredigované.
Za „doxovanie“ používateľov ako takého vyplýva skôr zákon o bankrote USA než zlý úmysel zo strany Celsia.
Napriek tomu niektorí používatelia Celzia, ktorí nezažili konkurzné konanie, vyjadrili svoje sťažnosti na tento proces prostredníctvom sociálnych médií.
Spoznajte svojho zákazníka
Spoločnosti poskytujúce finančné služby používajú štandardy KYC na overenie zákazníkov a posúdenie ich rizikových profilov. Počítadlo opatrení podvody, korupcia, pranie špinavých peňazí a financovanie terorizmu.
Kritici tvrdili, že tento proces je rušivý a je v rozpore s právami na súkromie. V dôsledku diktátov medzivládnej organizácie Financial Action Task Force (FATF) sa však kryptomenový priestor v posledných rokoch dostal pod rastúci tlak na dodržiavanie pravidiel.
V komentári k Celziovmu „doxingu“, generálny riaditeľ spoločnosti Luxorská ťažba, Nick Hansen, povedal, že situácia je „a dokonalá ukážka toho, prečo KYC ubližuje iba poctivým spotrebiteľom. "
Ďalej CoinDesk Writer Zack Voell pripojili sa tým, že otočili situáciu a nakreslili KYC ako „nezákonnú činnosť“.
KYC je nezákonná činnosť
— Zack Voell (@zackvoell) Októbra 7, 2022
Tento problém znovu podnietil diskusiu o výhodách KYC vo všeobecnosti, ako je bezpečnosť osobných údajov uchovávaných na platformách CeFi a či je riešením DeFi, ktorá nevyžaduje zverejnenie KYC.
A správa FATF z júna 2022 sa uvádza, že sa pracuje na nových štandardoch na začlenenie pravidiel upravujúcich DeFi a NFT.
Zdroj: https://cryptoslate.com/court-filing-doxing-celsius-users-draws-questions-on-kyc-bankruptcy-processes/