Kryptomena sa stala ihriskom pre podvodníkov

Správy týkajúce sa kryptomien a podvodov sú všadeprítomné vo sfére kriminality bielych golierov a čo je možno ešte znepokojujúcejšie, tieto podvodné aktivity v krypto sektore sa neobmedzujú len na jeden druh kriminality.

Rôznorodé a odlišné, no s jednou spoločnou niťou, tieto zločiny zahŕňajú skutočné peniaze a krypto investori sú obeťami. Mnoho ľudí vložilo svoje celoživotné úspory do kryptomien a vo väčšom meradle sú hlavnými investormi a porazenými súkromné ​​akcie, dôchodkové systémy a dokonca aj národné štáty.

Existujú podvodníci, ktorí sa pokúsia nalákať svoje ciele, aby investovali do schémy zbohatnutia, ktorá sa ukáže ako Ponzi. Úradníci to oznámili 21. novembra boli zatknutí dvaja estónski občania v schéme podvodov s kryptomenami a prania špinavých peňazí v hodnote 575 miliónov dolárov. Okrem toho v septembri úrady Spojených štátov amerických oznámili, že „hlavný obchodník“ globálnej kryptomeny Ponziho schémy EmpiresX sa priznal k sprisahaniu s cieľom spáchať podvod s cennými papiermi v súvislosti s krádežou 100 miliónov dolárov od investorov. Odhaľovanie veľkých podvodov, ako je EmpiresX, sa na kryptotrhu stalo častým, pretože podvodníci profitujú z bohatých príležitostí na podvody s digitálnymi aktívami.

Potom tu máme inštitucionálne riziko – burzy a platformy, ktoré sa prezentujú ako hlavné a stabilné, ale potom sa zrútia kvôli dieram v ich súvahách, kde by mali byť vklady zákazníkov. Veľkolepý nedávny kolaps FTX vyvolal otrasy v sektore, ktorý sa už ocitol v dôsledku „kryptografickej zimy“, ktorá zaznamenala prudký pokles cien mincí. Podľa podania na bankrotovom súde v USA dlhuje FTX svojim 50 najväčším veriteľom takmer 3.1 miliardy dolárov, hoci skutočné náklady na zánik FTX sú oveľa vyššie, pokiaľ ide o vlnový efekt, ktorý sa roztrhne v odvetví.

Súvisiace: Môj príbeh o rozprávaní SEC „Povedal som ti to“ na FTX

Úloha regulátorov v schopnosti FTX podvodne operovať v takom obrovskom rozsahu bude v budúcnosti čeliť veľkej kontrole. V rámci spravodlivosti voči Úradu pre finančné správanie Spojeného kráľovstva (FCA) agentúra vydala septembrové varovanie, v ktorom uviedla, že sa domnieva, že FTX môže poskytovať finančné služby alebo produkty v Spojenom kráľovstve bez povolenia. Oznámenie sa však obmedzilo na webovú stránku FCA. Očividne nebola umiestnená na Twitter ani šírená oveľa ďalej. Je potrebné spochybniť zmysel takéhoto varovania bez toho, aby sme urobili oveľa viac v snahe uistiť sa, že sa dostane k cieľovému publiku. Kolaps FTX je obrovský, no určite nebude posledný svojho druhu.

V dôsledku zániku FTX, a zástupca guvernéra Bank of England vyzval, aby sa sektor dostal do regulačného rámca, pričom varoval, že pokračujúci rast kryptotrhu znamenal, že treba podniknúť kroky teraz, skôr než dôjde k ešte väčšiemu šoku, než je implózia FTX.

Aj keď je toto volanie do zbrane vítané, nie je to len o pravidlách – je to spôsob, akým sú tieto pravidlá kontrolované a presadzované, čo ovplyvňuje zlé správanie a zvyšuje dôveru trhu.

Zástancovia tohto sektora sa snažia pritiahnuť dych vyrážajúce davy hraním sa na „rušivý“ a „divoký západ“ charakter kryptopriestoru, ale je to práve táto vlastnosť, ktorá ho robí tak atraktívnym pre podvodníkov a zlodejov. Kryptomena zostáva do značnej miery mimo dosahu domácej aj globálnej finančnej regulácie, čo z nej robí útočisko pre zločincov a investorov necháva nebezpečne vystavených, takmer bez možnosti nápravy, ak sa stanú obeťou trestného činu.

Banky sa od trhu odvracajú, nie smerom k nemu. Starling Bank nedávno oznámila uvalili obmedzenia na krypto aktivity zákazníkov, čo pravdepodobne tlačí kryptoinvestorov k menej bezpečným cestám na dokončenie transakcií.

Krypto a blockchainy boli označené ako rušivé technológie fungujúce v decentralizovanom priestore. V týchto parametroch sa možno zdá nerozumné sťažovať sa na procesy tradičného finančného systému, ktorým sa mnohí zločinci snažili vyhnúť.

Je potrebné externé vzdelávanie ale aj sebakontrola zo strany používateľov. Ako komentátor a zakladateľ IBC Group Mario Nawfal v novembri na Twitteri povedal: „Každý sa ma stále pýta, AKO sme prehliadli podvod FTX. Je to jednoduché: Chamtivosť. Všetci sme zarábali peniaze, všetci, že sme nemysleli na náležitú starostlivosť. Všetci sme šli za sebou ako ovce a snažili sme sa nebyť idiotom, ktorý to premeškal. Teraz platíme naše poplatky."

Každý sa ma stále pýta, AKO sme prehliadli podvod FTX

Je to jednoduché: Chamtivosť

Všetci sme zarábali peniaze, všetci, že sme nemysleli na náležitú starostlivosť

Všetci sme šli za sebou ako ovce a snažili sme sa nebyť idiotom, ktorý to premeškal

Teraz platíme naše poplatky.

— Mario Nawfal (@MarioNawfal) Novembra 23, 2022

Obchodovanie s kryptomenami by sa nemalo chápať ako niečo viac ako rozšírenie online hrania, ale skôr ako vážna finančná voľba so skutočnými a riskantnými dôsledkami Gamifikácia kryptomien bola umožnená vírusovým rozšírením krypto a nezameniteľné tokeny (NFT) naprieč sociálnymi médiami, s podporou celebrít a propagáciou influencerov, ktoré normalizujú kultúru bez ohľadu na možné nevýhody investovania. Mladí investori sú bombardovaní dlhými príbehmi o tom, ako ich rovesníci dosahovali úchvatné výnosy z malých investícií, a ľahko sa nechajú oklamať, aby vyhodili peniaze do ďalšej schémy rýchleho zbohatnutia, ktorá im bude visieť pred očami.

Menové špekulácie, ktoré boli kedysi výhradou bankových inštitúcií, vlád a fondov, boli prebalené a predané masám ako kasínová zábava a ich rýchly rast dokazuje, aká úspešná bola prestavba. Bola vytvorená dokonalá búrka, ktorá využíva drzé vysielanie sociálnych médií, hmlu málo pochopenej krypto technológie a typ divokej volatility cien, ktorá investorom umožňuje odvážiť sa snívať. Kombinácia chamtivosti, technologického pokroku a nedostatku regulácie zostáva deštruktívna. Podvody sú v súčasnosti cenou za podnikanie v kryptomenách a k tomu, aby sa história neopakovala, je ešte dlhá cesta.

Súvisiace: Vývojári musia zastaviť kryptohackerov alebo čeliť regulácii v roku 2023

Ak burzy narábajú s finančnými prostriedkami zákazníkov, potom musia byť regulované a musia fungovať ako banky na ochranu spotrebiteľov so zárukami a riadne utajovanými a chránenými vkladmi.

Kryptomena by mala podliehať určitej forme centralizovaného certifikačného procesu, aby investori mohli byť dobre informovaní o rizikách spojených s investovaním. Na certifikáciu tokenu budú potrebné minimálne štandardy a záruky. Spotrebitelia budú mať jasnú víziu a budú sa môcť informovane rozhodovať.

Treba sa pozrieť aj na vydávanie mincí/tokenov a na to, aby regulácia niečo znamenala, sú podmienkou minimálne štandardy porovnateľné s prvotnými verejnými ponukami.

Problémom zostáva ocenenie. Spoločnosti vydávajú tokeny, ktorých hodnota je založená na vyhliadkach/hodnote spoločnosti, a preto sú zahrnuté v hodnote jej vlastných akcií. Hodnota FTX bola podporená trhovou hodnotou jej tokenu FTT a samotná hodnota FTT bola založená na ocenení FTX. Kruhovitosť je tu nebezpečná.

Krypto sektor je teraz na križovatke. Protikultúra, ktorá ju stavia do rozporu s centralizovanou reguláciou, povedie len k ďalším škandálom, volatilite a strate dôvery.

Tento článok slúži na všeobecné informačné účely a nie je určený a nemal by byť braný ako právne alebo investičné poradenstvo. Názory, myšlienky a názory vyjadrené tu patria výlučne autorovi a nemusia nevyhnutne odrážať alebo reprezentovať názory a názory Cointelegraphu.