Jeden z najväčších a najznámejších kryptofondov s ázijskými koreňmi, HashKey Capital, vydala svoju výročnú správu DeFi Ecosystem Landscape Report za rok 2022. Správa skúma stav decentralizovaného finančného sektora v súčasnosti a ukazuje, že aj napriek kryptozime toto pole prosperuje a prekypuje príležitosťami.
Stále sa rozvíjajúci DeFi biznis, ktorý naďalej čerpá prekvapivé množstvo rizikového kapitálu, má vynikajúce dôvody na to, aby bol pozitívny o budúcnosti, aj keď bol celkový krypto trh v roku 2022 v depresii. Podľa správy HashKey naliali VC do viac ako 14 miliárd dolárov Len v prvej polovici roku 725 2022 rôznych krypto podnikov, z ktorých mnohé sú protokoly DeFi.
Za posledný rok sa do DeFi nielen naliali peniaze rizikového kapitálu, ale toto odvetvie pritiahlo aj značný počet nových spotrebiteľov. Rast používateľov DeFi v roku 2022 bol optimistických 44 % medzikvartálne, čo naznačuje, že toto odvetvie má stále možnosť vidieť exponenciálny vývoj. DeFi tiež dosiahol pozoruhodný výkon, keď v treťom štvrťroku 5 dosiahol 2022 miliónov používateľských peňaženiek.
Správa od HashKey uvádza niekoľko podobností medzi svetom DeFi a svetom tradičných financií alebo TradFi. Napríklad tvrdí, že celková zablokovaná hodnota sektora je čo do veľkosti porovnateľná s aktívami spravovanými stredne veľkou až veľkou bankou v USA. Výskum odhaľuje, že na svojom vrchole by bola DeFi TVL 20. najväčšou bankou v Spojených štátoch. Trhová kapitalizácia DeFi celkovo prekonala Santander Bank a je na dobrej ceste dobehnúť niekoľko ďalších bánk prvého stupňa. Správa tiež zdôrazňuje, že viac ako 1 % zo 25 Fintech firiem s najvyšším rastom výnosov sú teraz organizácie zamerané na blockchain a kryptomeny.
Len málo pozorovateľov by bolo šokovaných, keby počuli, že Ethereum je naďalej najrozšírenejším blockchainom v tejto oblasti, ktorý hostí 58 % všetkej aktivity, keď sa bližšie pozrie na trh DeFi. Šesť hlavných trhových oblastí, DEX, Pôžičky, Správa aktív, CDP, Deriváty, Poistenie a Staking, vygenerovalo celkovo 8.2 miliardy USD na poplatkoch, čo demonštruje potenciál protokolov DeFi na ich podporu.
S Huntingdon Valley Bank, Pennsylvania Chartered Bank, ktorá získala schválenie pôžičiek v MakerDAO s počiatočným dlhovým stropom 100 miliónov USD a 12-mesačným cieľom 1 miliarda USD, došlo aj k určitému nádejnému vývoju pre inštitucionálny prieskum v DeFi. Zvažuje sa aj žiadosť Societe Generale o pôžičku vo výške 30 miliónov dolárov od spoločnosti MakerDAO. Podľa správy JP Morgan nedávno vykonala skúšobnú transakciu s použitím protokolu Aave a ING sa zaoberala využívaním úverov Aave.
Zavedenie nových riešení, ako je Compound Treasury, platforma, ktorá umožňuje inštitúciám používať protokol Compound DeFi povoleným spôsobom s kontrolami KYC a definovaným regulačným rámcom, by pravdepodobne pomohlo sektoru vzhľadom na rastúci záujem TradFi o DeFi.
Príchod nových trhov v tomto roku, ako napríklad nekolateralizované pôžičky inštitúciám TradFi, je ďalším povzbudivým vývojom pre DeFi. Podľa správy od HashKey Capital bol tretí štvrťrok 2022 pre toto odvetvie veľmi pozitívny, pričom TVL vzrástla z 26 miliónov dolárov v júli na 76 miliónov dolárov v októbri. Nekolateralizované krypto-inštitucionálne pôžičky majú veľký potenciál, pretože majú schopnosť zvýšiť likviditu aktív v reálnom svete. HashKey je tiež optimistický, pokiaľ ide o vznikajúci sektor pôžičiek NFT. Podľa výskumu do konca novembra existovalo 81 samostatných zbierok NFT s minimálnymi cenami vyššími ako 5 ETH (alebo okolo 7,500 1.4 USD), pričom všetky sa dali použiť ako kolaterál na pôžičky DeFi. Podľa analýzy šesť najlepších zbierok NFT na Ethereum v podstate predstavuje kolaterál v hodnote viac ako 2 milióna ETH alebo viac ako XNUMX miliardy dolárov vo fiat.
Celkovo správa HashKey predstavuje celkom priaznivý celkový obraz o sektore DeFi. Predstavuje presvedčivý argument v prospech vzniku novej finančnej paradigmy, ktorá je založená na myšlienkach spolupráce, skladateľnosti, open source kódu a prístupných, transparentných sietí. V priebehu budúceho roka sa očakáva, že inštitucionálne prijatie sa bude zvyšovať rýchlejšie, pretože infraštruktúra DeFi sa bude rozvíjať tak, aby podporovala viac podnikov, ktoré musia fungovať v súlade s predpismi.
Pretože mnoho hráčov na trhu čaká na priaznivejšiu makroekonomickú situáciu, kým sa zapojí do volatilnejších aktív, je príliš skoro povedať, či rok 2023 bude rokom leta DeFi 2.0. Zdá sa, že DeFi má dobrú pozíciu na to, aby výrazne prekonala väčšinu ostatných tried aktív, ak sa však globálna ekonomika v budúcom roku začne zlepšovať.
„Mnoho centralizovaných finančných systémov tento rok zlyhalo, trh si uvedomil, že DeFi, ktorý je úplne založený na reťazci a je mimoriadne transparentný, môže byť odpoveďou na inovačnú dilemu nevyhovujúcich financií,“ hovorí Jupiter Zheng, riaditeľ výskumu v HashKey Capital. .
Správu DeFi Ecosystem Landscape Report si môžete stiahnuť z HashKey Capital tu.
Zdroj: https://thenewscrypto.com/hashkeys-latest-defi-sector-report-outlines-optimism-of-institutional-adoption-and-speedy-acceleration/