Tu sú najväčší porazení v americkej bankovej kríze

Na finančných trhoch zavládla panika, keď Silicon Valley Bank skolabovala pod tlakom rozsiahlych výberov zo strany vkladateľov.

Sága sa preniesla na krypto cez USDC spoločnosti Circle, ktorá mala v banke rezervy. Pri novinke, že išlo o odberateľa v SVB, stratilo klinček. To viedlo k obavám, že stablecoin už nie je plne krytý. 

Neskôr sa však potvrdilo, že rezervy Circle sú bezpečné, čo trhom poskytlo určitú úľavu. Centralizované aj decentralizované trhy zažili turbulencie v dôsledku zlyhania SVB.

Americké regulačné orgány potvrdili, že prevzali Silicon Valley Bank (SVB), aby potlačili paniku medzi vkladateľmi a zabránili šíreniu krízy v bankovom systéme. To vyvolalo spomienky na reakciu na finančnú krízu v roku 2008 a pandémiu COVID-19 v roku 2020. 

Regulačné orgány do 48 hodín sformulovali mimoriadne opatrenia, aby zaručili všetky vklady držané v SVB a podpisovej banke veriteľa kryptomien. Okrem toho Fed spustil úverovú facilitu na podporu iných bánk, čím zabezpečil splnenie požiadaviek vkladateľov.

Veľké kryptomenové burzy zaznamenávajú výrazný pokles hĺbky trhu

Hĺbka trhu sa vzťahuje na počet nákupných a predajných pokynov na rôznych cenových úrovniach, čo naznačuje úroveň likvidity trhu. Pokles hĺbky trhu je pre obchodníkov s kryptomenami významným problémom, pretože môže viesť k zvýšenej volatilite cien. 

Zníženie hĺbky trhu môže obchodníkom sťažiť vykonávanie veľkých príkazov bez toho, aby sa zmenila trhová cena.

Podľa trhových údajov od Kaiko zaznamenali hlavné kryptomenové burzy značný pokles hĺbky trhu v dôsledku prerušenia platobných kanálov v USD a zlyhania krypto bánk.

Najviac boli zasiahnuté Coinbase a Binance, ktoré klesli o 50 % a 29 %. Medzitým Binance Global zaznamenala pokles hĺbky trhu o 13 %.

Prerušenia platobných kanálov v USD a zlyhania krypto bánk sú opakujúcimi sa problémami na trhu s kryptomenami, čo spôsobuje obavy o stabilitu a spoľahlivosť sektora.

Circle utrpel neúspech voči rezervám USDC

V prekvapivom zvrate udalostí utrpela spoločnosť Circle, finančná technologická spoločnosť, značný neúspech vo svojich rezervách USDC.

Spoločnosť nedávno oznámila, že 3.3 miliardy dolárov, čo predstavuje 8.2 % z jej celkovej rezervy USDC vo výške 40 miliárd dolárov, je v súčasnosti uviaznutých na účtoch zabavených SVB. Táto správa vyvolala otrasy vo finančnom odvetví, čo viedlo k rozšírenej panike a žiadostiam o odkúpenie.

Vplyv situácie spoločnosti Circle sa prejavil na rôznych burzách, pričom niektoré boli nútené pozastaviť svoje služby konverzie USDC. Binance napríklad pozastavila automatické prevody USDC na BUSD, zatiaľ čo Coinbase dočasne zastavila prevody USDC na USD.

Robinhood tiež pozastavil vklady a obchodovanie v USDC. V dôsledku toho sa hodnota USDC oddelila od amerického dolára a 0.87. marca dosiahla historické minimum 13 USD.

Závažnosť ťažkej situácie spoločnosti Circle a jej dominový efekt na širší finančný ekosystém vyvolali obavy o stabilitu trhu s digitálnymi menami. Tento incident všetkým pripomenul, že trh s kryptomenami je veľmi nepredvídateľný a nestály, a to aj napriek tomu, že si získal uznanie v hlavnom prúde.

Stabilný sektor bojuje

Sektor stablecoinov bol v centre krviprelievania. Problémy sa začali kolapsom terraUSD v máji 2022 a odvtedy eskalovali, pričom regulačné orgány v posledných týždňoch zamerali svoju pozornosť na stablecoiny.

Americký dolár

Strata viazania USDC ovplyvnila aj stabilný coin USDD spoločnosti Tron. Investori predali svoje USDD, čo ich viedlo k strate viazanosti a obchodovaniu až za 0.93 USD v jednom bode 11. marca 2023.

DAI

DAI, čiastočne podporovaný USDC, sa obchodoval až za 0.90 USD. Obchodníci zareagovali tak, že sa vrhli na tether, najväčší stablecoin na svete, ktorý má trhovú hodnotu vyše 72 miliárd dolárov a nie je vystavený SVB. Obavy z obchodných praktík a rezerv spoločnosti Tether však pretrvávajú.

Trh sa začal zotavovať 12. marca po tom, čo spoločnosť Circle oznámila, že akýkoľvek nedostatok pokryje pomocou podnikových zdrojov. USDC a DAI opäť získali pôdu pod nohami a obchodujú sa bližšie k ich naviazaniu na dolár.

Aj keď DAI zažilo depetting v dôsledku časti svojich rezerv držaných v USDC, situácia má aj pozitívny aspekt. Spoločnosť Circle, ktorá stojí za USDC, má stále iné rezervy, čo znamená, že je nepravdepodobné, že USDC úplne stratí svoju hodnotu.

Okrem toho bolo ovplyvnených iba približne 8% rezerv USDC, čo naznačuje, že sa očakáva, že sa stablecoin zotaví a znovu získa svoju stabilitu.

Finančné spoločnosti zasiahnuté bankovou krízou v USA

Obavy z možnosti ďalších krachov bánk po páde banky v USA spôsobili pokles akcií bánk. Iné oblasti trhu však zaznamenali nárast cien, keďže investori dúfali, že nedávne udalosti prinútia Fed prehodnotiť svoju stratégiu zvyšovania úrokových sadzieb, čo spôsobilo narušenie ekonomiky.

Western Alliance Bancorp

Napriek snahám ubezpečiť investorov, že iné banky nebudú zasiahnuté rovnakými problémami ako SVB. Tieto obavy sa ukázali ako opodstatnené, keďže Signature Bank sa stala tretím poskytovateľom pôžičiek, ktorý ukončil svoju činnosť do týždňa po zatvorení banky Silvergate, ktorá podporuje kryptomien.

Zlyhanie SVB vyvolalo tlak na menších veriteľov, čo spôsobilo prepad akcií Western Alliance Bancorp. Dňa 13. marca zaznamenala banka so sídlom v Arizone pokles svojich akcií o 83 %, čo predchádzalo poklesu o 21 % 10. marca.

Prvá republika banka

Akcie First Republic Bank zaznamenali výrazný pokles o viac ako 76 %, čo naznačuje zvýšené obavy investorov o stabilitu banky v dôsledku kolapsu SVB 10. marca. 

Napriek úsiliu regionálnej banky riešiť obavy investorov týkajúce sa jej finančného zdravia, akcie 15. marca klesli o 10 % a prudko klesli na 19 USD. Obchodovanie s akciami muselo byť viackrát pozastavené z dôvodu vysokej volatility.

V podaní z 12. marca bolo oznámené, že spoločnosť dostane finančné prostriedky vo výške 70 miliárd dolárov od JPMorgan Chase a núdzového úverového programu Fedu, ktorý poskytuje bankám jednoročné pôžičky výmenou za niektoré druhy kolaterálu.

Commerzbank a Santander

Ceny akcií bánk ako Commerzbank a Santander výrazne klesli o 12 % a 7 %, čo vyvolalo obavy o zdravie sektora.

Napriek tomu, že HSBC súhlasila s akvizíciou britskej pobočky SVB, index FTSE 100 v Londýne klesol o 2.6 % a ďalšie akciové trhy vo Frankfurte, Paríži a Miláne čelili prudkým stratám.

Analytici ako George Godber, manažér fondu v Polar Capital, pripisovali pokles trhu strachu investorov z ďalších neznámych problémov, ktoré by mohli nastať. Hoci banky spočiatku ťahali nadol americké trhy, zotavili sa a uzavreli stagnáciu.

FDIC preberá SVB

FDIC prevzal SVB, aby zabezpečil, že peniaze vkladateľov sú v bezpečí. FDIC uviedol, že do budúceho týždňa uskutoční niektoré platby za nepoistené vklady s možnosťou dodatočných platieb, keďže regulátor rozpredáva majetok SVB. 

Nedávna vlna zlyhaní bánk v USA vyvolala strach, neistotu a pochybnosti (FUD) medzi investormi do kryptomien, čo viedlo k výraznému poklesu cien rôznych digitálnych mien vrátane bitcoinu (BTC).

Prezident Biden vyšiel upokojiť situáciu a povedal, že všetci vkladatelia budú včas vyplatení v plnej výške.

Trhy reagovali na správy pozitívne, pričom hlavné mince ako BTC a ETH vzrástli o viac ako 15 % za hodiny. Biden však zároveň dodal, že investori banky nebudú odškodnení, pretože ignorovali svoju úlohu dôkladne sa pozrieť na to, ako SVB funguje.

V čase písania tohto článku bol bitcoin za posledných 24 hodín svedkom prudkého nárastu a jeho aktuálna cena je nad 24,500 500 USD. Trhová kapitalizácia BTC prekročila hranicu 43.7 miliárd USD s dominanciou na trhu XNUMX %.