Ako odstredivka vplýva na DeFi s aktívami skutočného sveta

Rovnako ako mnohí majitelia malých podnikov, aj predajcovia Amazonu môžu mať problém získať kredit, ktorý potrebujú na rozšírenie. Narazili na tehlovú stenu, pretože až príliš často je možnosť odomknúť kapitál z ich aktív buď neúmerne drahá, alebo obmedzená na väčšie firmy. To sa však čoskoro zmení vďaka svetu decentralizovaných financií (defi).

Centrifuge, reťazový ekosystém pre štruktúrované úvery, ponúka medzi svojimi prípadmi použitia spôsob, akým môžu majitelia malých podnikov zabezpečiť svoje aktíva v reťazci a získať prístup k likvidite DeFi.

Poskytovateľ technológie zásob Databased.Finance používa protokol Centrifuge Protocol, čo znamená, že aktíva predajcov Amazonu je teraz možné združiť, umiestniť na trh Centrifuge a použiť ako kolaterál na prístup k financovaniu.

„Centrifuge umožňuje radikálne rýchlejší, nákladovo efektívnejší a plne transparentný model prepojenia investorov a dlžníkov s bezbankovou likviditou,“ vysvetlil Cassidy Daly, vedúci produktovej stratégie v Centrifuge. dešifrovať.

Centrifúga bola uvedená na trh v roku 2017 a na svojom trhu financovala aktíva v celkovej výške 317 miliónov USD, čím sa stala lídrom v tomto rodiacom sa sektore na agregátor RWA. S nekonečným množstvom nelikvidných aktív – od nehnuteľností po uhlíkové kredity a prírodné zdroje – všetky zrelé na tokenizáciu, sa podľa nedávnej správy Boston Consulting Group predpovedá, že tento sektor sa do roku 16 stane trhom v hodnote 2030 biliónov dolárov.

Nesúvisiace s kryptomenami

Zásoby sú len jedným z mnohých „poolov“ alebo typov pôžičiek, ktorým sa odstredivka venuje. Nehnuteľnosti sú sektorom, ktorý tvorí jeho druhý najväčší fond s veriteľom New Silver. Tento fond financoval viac ako 73 miliónov dolárov a umožňuje vývojárom prístup k financiám, aby mohli opraviť domy na ďalší predaj.

Ale aj keď Centrifuge poskytuje tým, ktorí hľadajú úver, kritickú infraštruktúru na pripojenie ich RWA k likvidite DeFi, investorom slúži na iný účel.

V decembri 2022 spoločnosť Centrifuge oznámila fond vo výške 220 miliónov dolárov – doteraz najväčšiu investíciu v reťazci do reálnych aktív – s fintech DeFi MakerDAO a krypto investičná spoločnosť BlockTower Credit, ktorá sa stala prvý inštitucionálny úverový fond uviesť svoje kolateralizované úverové operácie do reťazca.

„Inštitúcie TradFi si začínajú uvedomovať, že budúcnosť financií bude na reťazi,“ povedal Daly. Uvedomujú si možnosť, ako sprístupniť súkromné ​​úvery, a efektívnosť využívania trhu s inteligentnými zmluvami, ktorý „môže komprimovať strednú a zadnú kanceláriu správy fondov, aby vytvoril cennú ekonomickú efektivitu pre celý systém,“ vysvetlila.

Protokol Centrifuge poskytuje novú finančnú infraštruktúru, ktorá dokáže zefektívniť a automatizovať procesy správy aktív a poskytnúť prehľad o výkonnosti aktív v reálnom čase. Okrem toho Daly povedal: „Investori v DeFi získajú prístup k diverzifikovanému portfóliu aktív z reálneho sveta, aby mali prístup k stabilným výnosom, ktoré nesúvisia s kryptomenami – čo je v neistých časoch čoraz dôležitejšie.“

DeFiho príležitosť v reálnom svete

Centrifúga slúži ako most medzi tradičnými financiami a DeFi, pričom sa opiera o silné stránky oboch sektorov a prináša do DeFi úverový trh v hodnote niekoľkých biliónov dolárov, povedal Daly. „Nielenže to robí rastový potenciál DeFi neobmedzeným, ale tiež prináša stabilitu DeFi tým, že poskytuje kapitál, ktorý nesúvisí s krypto aktívami.“

Sébastien Derivaux, člen tímu pracujúceho na real-World Finance v MakerDAO, súhlasil. „Táto integrácia nielenže zlepšuje DeFi, ale prináša aj mnohé výhody ekosystému MakerDAO,“ povedal a vysvetlil, že diverzifikácia aktív zvyšuje bezpečnosť DAI a robí ho mimoriadne stabilným. „Tento krok tiež pomôže MakerDAO uspokojiť rastúci dopyt po DAI využitím triedy aktív v hodnote niekoľkých biliónov dolárov,“ dodal.

Cenovo dostupný prístup ku kapitálu

Chuck Mounts, riaditeľ DeFi v S&P Global, poskytovateľ úverových a rizikových analýz, sa domnieva, že trh so službami Centrifuge je stále rodiaci sa trh a je optimistický, pokiaľ ide o jeho budúce vyhliadky. „Nižšie kapitálové náklady a nižšie trenie v porovnaní s tradičnými z nich urobí cestu budúceho financovania,“ povedal.

Plány Centrifúgy sú zodpovedajúcim spôsobom ambiciózne. Platforma škáluje a buduje komunitu úverových expertov, ktorí ťažia z bohatých údajov, ktoré trh poskytuje na analýzu scenárov, úverové skóre pre dlžníkov a ďalšie. „Budujeme nový inštitucionálny ekosystém a otvárame kapitálové trhy, aby sme sprístupnili a zefektívnili súkromné ​​úvery, a v konečnom dôsledku to vedie k nižším nákladom na kapitál pre dlžníkov,“ povedal Daly. Dlžníci ťažia nielen z nízkych nákladov na kapitál, ale aj z otvoreného prístupu, bezpečnosti a flexibility, ktorú im poskytuje decentralizovaná platforma, dodala.

Dnes v tomto odvetví dominujú veľké finančné inštitúcie a väčšina malých podnikov a veriteľov je zablokovaná. "Odstredivka zakročí, aby to zmenila," povedal Daly. "Budujeme budúcnosť financií, kde má každý podnik cenovo dostupný prístup ku kapitálu."