Vyšetrovateľ ukazuje, ako môže chudobný KYC posilniť zločincov

Vyšetrovateľ verejnej spoločnosti Aurelius Capital Value vyzval Silvergate, že obchoduje s Huobi Global, napriek predchádzajúcim dôkazom o slabom presadzovaní KYC burzy.

Aurelius použil údajnú históriu Huobi o uľahčovaní prania špinavých peňazí a experiment z roku 2020, ktorý demonštroval jednoduchosť vytvárania falošných účtov, aby naznačil, že proces preverovania Silvergate bol nedostatočný.

Otázka KYC Due Diligence v Silvergate

Vo vlákne na Twitteri Aurelius spochybnil partnerstvo Silvergate s Huobi Global po experimente forenznej firmy Cipherblade v roku 2020.

Experiment odhalil jednoduchosť vytvárania falošných účtov odoslaním fotografií celebrít vytvorených vo photoshope ako ID fotografií. V roku 2021 úrady v Thajsku a Číne rozbili syndikát na pranie špinavých peňazí v hodnote 124 miliónov dolárov, ktorý využíval Huobiho laxné kontroly.

Silvergate Bank sa do roku 1,600 stala bankou pre približne 2019 XNUMX najvýznamnejších krypto firiem. Jej Silvergate Exchange Network sa špecializuje na konverziu medzi kryptomenami a fiat peniazmi.

Výskumníci tiež objavili znepokojujúce prepojenia medzi Huobi a darknetovým trhom Hydra a nedokázali zosúladiť oficiálny proces due diligence Silvergate so zjavnými nedostatkami v Huobiho registračnom procese.

Bol Huobiho proces KYC ovplyvnený Justinom Sunom?

Člen globálneho poradného výboru Huobi Justin Sun je kľúčovou postavou tohto príbehu. Podľa Aureliusa spoločnosť Sun údajne spolupracovala so Silvergate Bank pri spustení TRON stablecoinKryptomeny, na ktoré poukázali kritici kryptomeny, majú tenkú technickú podporu a malú hodnotu. Spoločnosť Sun získala 58 miliónov dolárov prostredníctvom spoločnosti TRON počiatočná ponuka mincí v 2017.

V roku 2019 čínske médiá obvinený Sun prania špinavých peňazí, obchodovania s využitím dôverných informácií a iných finančných trestných činov. Ďalší správy Podľa The Pokraj tvrdil, že spoločnosť Sun schválila falošný systém KYC Výmena Poloniex na získanie nových zákazníkov.

Jeden bývalý zamestnanec Poloniexu spomenul, že by sa mohol vytvoriť nový účet s obrázkom kreslenej postavičky Daffy Duck.

Slnko vehementne poprieť tvrdenia a upozornili na možnosť žaloby za ohováranie proti dodávateľom nepravdivých tvrdení.

 „Vyhradzujeme si právo uplatniť právne opravné prostriedky proti klamstvám zo strany akýchkoľvek subjektov. Ako náš právny poradca nás zastupuje Harder LLP,“ potvrdil.

Nedostatočné ovládanie môže viesť ku krádeži identity

Spoločnosti poskytujúce finančné služby musia dodržiavať pravidlá KYC na zhromažďovanie a overovanie informácií o zákazníkoch, aby zabránili zločincom v otváraní účtov. 

Okrem toho musí tento proces identifikovať a zabrániť sankcionovaným jednotlivcom v nezákonnom otváraní účtov.

Existuje mnoho dôvodov pre laxné kontroly, vrátane rôznych stupňov presadzovania nariadení KYC a boja proti praniu špinavých peňazí v rôznych jurisdikciách. Neskúsení kontrolóri dodržiavania predpisov, ktorí vykonávajú vizuálne kontroly identifikovateľných informácií, môžu tiež dovoliť zlým aktérom vkĺznuť.

Niekedy sa kryptoburzy presúvajú do regiónov s menej zaťažujúcimi predpismi, ako je Malta, čo môže klientom priniesť ďalšie problémy.

Podľa AureliusKlienti Huobi, ktorí žiadali o nápravu voči burze, mohli posielať korešpondenciu iba do seychelskej poštovej schránky, pretože tam burza nemala žiadnu fyzickú prítomnosť. 

Keďže mnohí investori do kryptomien používajú burzy na konverziu medzi fiatmi na kryptomeny, slabé kontroly KYC môžu zločincom umožniť previesť ukradnuté kryptomeny na fiat. 

V prípade čínskeho prania špinavých peňazí gang získané osobné údaje od ľudí prostredníctvom falošných pracovných inzerátov. Tieto údaje potom použili na otvorenie viacerých účtov na burzách, aby pôsobili ako sprostredkovateľ nelegálnych prostriedkov.

Pre najnovšie Be[In]Crypto Bitcoin (BTC) analýza, kliknite tu.