Moonstone Bank ďalej vysvetľuje väzby Gemini a Revolut

Pre vidiecku washingtonskú štátnu banku Moonstone, predtým známu ako Farmington State Bank, to bol týždeň plný udalostí. Počas sviatočnej sezóny sa možno nenašlo veľa, za čo by sme mohli byť vďační.

Aby sme to zhrnuli:

• Moonstone bol uvedený ako jeden z 32 bankových partnerov v bankrotovej správe Alameda Research/FTX.
• Alamedina riziková ruka investoval v banke ešte v marci.
• Investícia ohodnotil banku na 115 miliónov dolárov, povedal jej hlavný digitálny riaditeľ Janvier Chalopin v exkluzívnom rozhovore pre Protos minulý týždeň.
• Hodnotenie je pre mnohých záhadné, ktorí to vidia ako nafúknuté v porovnaní s vkladmi zákazníkov (ktoré boli iba 10 miliónov USD, kým v 3. štvrťroku nenarástli).
• Otec Janviera Chalopina, Jean Chalopin, je predsedom Deltec Bank & Trust. Je to známe bankovníctvo FTX, Alamedaa kontroverzný stablecoin Tether. Jean Chalopin tiež sedí na doske Moonstone.

Odhalenia a fámy sa však po Dni vďakyvzdania ďalej šírili, pričom internetoví detektívi poukazovali na to, že Ronald Oliveira, bývalý šéf Revolutu, zosnulý z funkcie generálneho riaditeľa v Moonstone už po ôsmich mesiacoch.

Okrem toho bola pre niektorých zvedavá úloha Noaha Perlmana, prevádzkový riaditeľ v Gemini, ako člen predstavenstva Moonstone. Protos ešte raz oslovil Janviera Chalopina, aby získal odpovede.

Opätovná návšteva investície Alamedy do Moonstone

Chalopin povedal Protosovi, že bývalý generálny riaditeľ Oliveira odišiel s bankou za „veľmi priateľských“ podmienok, ale informoval ich, že využíva „príležitosť, ktorú nemôže odmietnuť“.

Oliveira je však LinkedIn nemusí to nevyhnutne odrážať. Uvádza ho ako „samostatne zárobkovo činného“ ako „konzultanta“ v oblasti Bay Area. Ďalší člen predstavenstva v Moonstone and Vermont State Bank, Gary Rever, bol vymenovaný za výkonného riaditeľa namiesto Oliveira.

Chalopin dostal otázku, či investícia spoločnosti Alameda poskytla dnes už neexistujúcemu hedžovému fondu nejaké ďalšie výhody mimo vlastného imania, ako napríklad menovaného člena predstavenstva Moonstone. Chalopin objasnil: "Vôbec nič."

Hlavný digitálny riaditeľ povedal, že Moonstone vyhľadal FTX/Alameda na investíciu „okolo jesene 2021“ a „chvíľu potom navrhol“.

Povedal, že Moonstone odišiel do Alamedy, pretože „investovali do Trust Bank“. staraj sa… aj v Seattli,“ a že Moonstone veril, „že by ich zaujímalo... naše plány priniesť technologicky prvé bankovníctvo pre toto odvetvie v USA.“

Chalopin odcestoval do sídla Alamedy na Bahamách postaviť tím. Povedal, že tento proces bol „celkom normálny... pýtali sa na našich dodávateľov, ktorých by sme vybrali na dodržiavanie pravidiel“, a na to, či sú plány banky škálovateľné. "Boli veľmi k veci a rozumeli [nášmu hodnotovému návrhu."

Chalopin tiež zopakoval, že investícia spoločnosti Alameda bola pasívna a že „tím verí spoločnosti [a bol by rád, keby bola príležitosť odkúpiť" späť majetok predaný spoločnosti Alameda Research.

Gemini COO skrýva účasť na Moonstone

V spoločnosti Moonstone Bank sa objavuje množstvo známych finančných mien – od Alamedy cez Jeana Chalopina až po Ronalda Oliveiru. Menej známy, no stále dôležitý je Noah Perlman.

Perlman neuvádza svoje členstvo v správnej rade v Moonstone na svojom LinkedIn. Je prevádzkovým riaditeľom Gemini, známej kryptoburzy so sídlom v USA, ktorú založili Winklevoss Twins.

Chalopin povedal, že pre [Moonstone] bolo „pozitívne zabezpečiť si niekoho ako Noah“ do predstavenstva, najmä kvôli jeho „silnému zázemiu v oblasti operácií a dodržiavania predpisov“ a jeho výkonným skúsenostiam v spoločnosti s digitálnymi aktívami.

Na otázku, čo priviedlo COO Gemini do Moonstone, Chalopin odpovedal: "Víziu, ktorú máme pre digitálnu banku, ktorú vyvíjame."

Moonstone hľadá viac investorov

Podľa Chalopina sa zapletená banka „určite zameriava na budúce kolá získavania finančných prostriedkov“. Aj keď „nie je jasné... či [konkurzné konanie v Alamede bude mať] širšie dôsledky na oceňovanie“, vidí v budúcnosti zvýšenie potrebné na získanie „správneho inžinierskeho tímu na správne vybudovanie nášho technologického balíka“ a „zvýšenie rizika a dodržiavania“ náborov.

Chalopin zdôraznil, že banka má hlavného riaditeľa pre riziká z JP Morgan, ktorý „implementuje určité monitorovanie, ktoré nemajú ani veľké banky“.

Moonstone, povedal, nespustil žiadne povedomie o značke – prinajmenšom zámerne –, ale začne sa viac zverejňovať „v nasledujúcich týždňoch“. Chalopin nazval Mesačný kameň „malou bankou s veľkým snom“.

Protos by bol ľahostajný, keby nepoukázal na to, že Tanya Thygeson, ktorá očividne desaťročia pracovala vo Farmington State Bank a slúži ako jej súčasná prezidentka, bola Tiež menovaný za konateľa pre materskú spoločnosť banky, FBH Corp. Je to zahraničná zisková spoločnosť v USA, ktorá kúpila banku v októbri 2020. Jean Chalopin, predseda Deltec Bank & Trust, zostáva guvernérom FBH Corp.

Zostávajú otázky pre Federálny rezervný systém v San Franciscu, ktorý tento rok prevzal regulačnú povinnosť pre malú banku, ale zdá sa, že prehliadol ziskové zahraničné záujmy Moonstone.

Pre viac informovaných noviniek nás sledujte Twitter a Správy Google alebo si vypočujte náš investigatívny podcast Inovované: Blockchain City.