Nový výskum nadácie FINRA skúma meniace sa demografické údaje, preferencie a postoje investorov

• Jeden z piatich investorov nedávno začal investovať
• Mladší investori sú pohodlnejšie s rizikovými investíciami
• Tretina investorov je otvorená kryptomenám

WASHINGTON–(BUSINESS WIRE)–Značná časť investorov vstúpila na trh relatívne nedávno, mladší investori sa s väčšou pravdepodobnosťou zapoja do rizikovejšieho investičného správania a tretina investorov zvažuje investovanie do kryptomien. To sú len niektoré zo zistení obsiahnutých v novom výskume, ktorý dnes zverejnila FINRA Investor Education Foundation (FINRA Foundation).

Štúdium, "Investori v Spojených štátoch: meniaca sa krajina“, odhaľuje novú generáciu mladších a menej skúsených investorov, ktorá sa výrazne líši od starších generácií v ich investičné správanie a postoje.

„Štúdia poskytuje hlbší pohľad na meniacu sa demografiu investorov a vyvíjajúci sa postoj k investíciám. Zistenia ukazujú, že mladší investori – vo veku 18 až 34 rokov – s väčšou pravdepodobnosťou než starší investori investujú z dôvodov, ktoré zahŕňajú sociálnu zodpovednosť, zábavu alebo spoločenské aktivity. Údaje tiež ukazujú, že mladším investorom vyhovuje používanie mobilných obchodných aplikácií, spoliehajú sa na sociálne médiá ako zdroj investičných informácií a obchodujú s rizikovejšími investíciami – ako sú kryptomeny, opcie a takzvané meme akcie – aj keď niektoré z nich Zdá sa, že investori sú menej pripravení na riziká,“ povedal Prezident nadácie FINRA Gerri Walsh.

„Cenné poznatky zo štúdie môžu pomôcť tvorcom politík, regulačným orgánom a pedagógom prehodnotiť nástroje a kanály potrebné na vzdelávanie a ochranu dlhodobých investorov a rastúcej generácie nových investorov,“ dodal Walsh.

Zistenia sú čerpané z časti Prieskum investorov nadácie FINRA Foundation Štúdia národnej finančnej spôsobilosti z roku 2021 (NFCS). V období medzi júlom a decembrom 2,824 bolo skúmaných celkovo 2021 XNUMX dospelých v USA s investíciami mimo dôchodkových účtov.

Kľúčové poznatky:

• Noví investori. Každý piaty investor má menej ako dva roky skúseností. Percento investorov, ktorí začali investovať dva roky pred štúdiou (21 percent), je takmer také veľké ako percento investorov, ktorí začali v predchádzajúcich ôsmich rokoch (25 percent).

• Rizikové správanie. Mladší investori sa s väčšou pravdepodobnosťou zapoja do rizikovejšieho investičného správania. 21 percent mladších investorov uvádza obchodné opcie v porovnaní s 35 percentami vo veku 54 až 8 rokov a 55 percentami vo veku 23 a viac rokov. Takmer štvrtina (12 percent) mladších investorov uvádza, že nakupujú na základe marže, v porovnaní s 35 percentami vo veku 54 až 3 rokov a 55 percentami vo veku XNUMX a viac rokov.

• Prijímanie kryptomien. Percento investorov, ktorí uvažujú o kryptomenách, sa zvýšilo na 33 percent a 27 percent je už investovaných – oproti 18 percentám a 12 percentám v roku 2018. Medzi mladšími investormi a investormi s menej ako dvojročnými skúsenosťami je investovaná viac ako polovica v kryptomenách.

• Popularita akcií meme. Osemnásť percent investorov uvádza, že obchoduje s akciami GameStop, AMC alebo Blackberry (čo boli populárne meme akcie na začiatku roka 2021). Medzi mladšími investormi takmer dvaja z piatich uvádzajú nákup alebo predaj akcií týchto akcií v porovnaní s približne jedným z piatich vo veku 35 až 54 rokov a iba so 4 percentami z tých, ktorí majú 55 a viac rokov.

• Vyvíjajúce sa preferencie platformy. Online obchodovanie cez webovú stránku je najbežnejšou metódou zadávania obchodov (62 percent), nasleduje mobilná aplikácia (44 percent) a kontaktovanie finančného odborníka (44 percent). Používanie mobilných aplikácií výrazne vzrástlo z 30 percent v roku 2018. Mladší investori a novší investori oveľa častejšie využívajú mobilnú aplikáciu na uzatváranie obchodov ako starší respondenti alebo skúsenejší investori.

• Motivácia. Hlavnou motiváciou pre takmer všetkých investorov je zarábať peniaze dlhodobo (96 percent). Veľká väčšina chce však aj krátkodobo zarobiť peniaze (72 percent) a naučiť sa investovať (65 percent). Mladší investori oveľa častejšie ako starší investori investujú z iných dôvodov, ako sú dlhodobé zisky, ako je spoločenská zodpovednosť, zábava a spoločenské aktivity.

• Investičné informačné zdroje. Pri rozhodovaní o investíciách sa investori najčastejšie spoliehajú na prieskum a nástroje, ktoré poskytujú maklérske firmy, obchodné a finančné články, finanční profesionáli a priatelia, rodina alebo kolegovia. Medzi mladšími investormi väčšina (60 percent) využíva sociálne médiá ako zdroj investičných informácií v porovnaní s 35 percentami vo veku 35 až 54 rokov a iba 8 percentami vo veku 55 a viac rokov. Viac ako polovica investorov do 35 rokov používa YouTube (56 percent) a 41 percent používa Reddit. YouTube je tiež jedným z najpopulárnejších kanálov sociálnych médií pre investičné informácie pre všetky vekové kategórie celkovo (28 percent).

• Zmätok v poplatkoch. Mnoho investorov si nie je vedomých alebo zmätených rôznych poplatkov, ktoré môžu zaplatiť za investovanie. Viac ako jeden z piatich investorov (21 percent) si myslí, že za investovanie neplatí žiadny poplatok a 17 percent tvrdí, že nevie, koľko platí. Spomedzi vlastníkov podielových fondov sa takmer dvaja z piatich (38 percent) domnievajú, že neplatia poplatky ani výdavky podielovým fondom.

• Preferencia doručenia zverejnenia. E-mail (38 percent) predbehol fyzickú poštu (30 percent) ako najviac preferovaný spôsob prijímania informácií. Preferencia e-mailu sa od roku 2015 zvýšila, zatiaľ čo preferencia fyzickej pošty sa znížila.

• Nízka znalosť investorov. Priemerný počet správnych odpovedí na 10-otázok Znalostný kvíz pre investorov je 4.7. Viac ako dvaja z piatich respondentov (44 percent) si myslia, že minulá výkonnosť investície je dobrým ukazovateľom budúcich výsledkov. Menej ako tretina (29 percent) chápe, že hlavnou výhodou indexových fondov oproti aktívne spravovaným fondom sú vo všeobecnosti nižšie poplatky a výdavky.

O Nadácii pre vzdelávanie investorov FINRA

Nadácia FINRA Investor Education Foundation podporuje inovatívne výskumné a vzdelávacie projekty, ktoré nedostatočne obsluhovaným Američanom poskytujú znalosti, zručnosti a nástroje na prijímanie správnych finančných rozhodnutí počas celého života. Pre viac informácií o iniciatívach FINRA Foundation navštívte www.finrafoundation.org.

O spoločnosti FINRA

FINRA je nezisková organizácia, ktorá sa venuje ochrane investorov a integrite trhu. Reguluje jednu kritickú časť odvetvia cenných papierov – maklérske firmy, ktoré obchodujú s verejnosťou v Spojených štátoch. FINRA, pod dohľadom SEC, píše pravidlá, skúma a presadzuje dodržiavanie pravidiel FINRA a federálnych zákonov o cenných papieroch, registruje personál obchodníkov s maklérmi a ponúka im vzdelávanie a školenia a informuje investorskú verejnosť. Okrem toho FINRA poskytuje dohľad a ďalšie regulačné služby pre trhy s akciami a opciami, ako aj podávanie správ o obchodovaní a iné priemyselné služby. FINRA tiež spravuje fórum pre riešenie sporov pre investorov a maklérske firmy a ich registrovaných zamestnancov. Pre viac informácií navštívte www.finra.org.

Kontakty

Rita De Ramos (646) 315-7255