Dôkaz o rezervách: Trustový štandard pre centralizované burzy

Nedávne kolaps FTX, jedna z najväčších a najdôveryhodnejších krypto búrz v tomto odvetví, otvorila diskusiu o stanovení noriem na preukázanie solventnosti na centralizovaných burzách. 

Odkedy sa objavili správy o platobnej neschopnosti FTX, mnohé centralizované kryptoburzy dobrovoľne vydali svoje osvedčenie o rezervách, aby získali späť dôveru verejnosti a zostali populárnou možnosťou v tomto odvetví. 

Potvrdenie o rezervách

Proof-of-Reserves je metóda, ktorou väzba výmeny zdieľať verejne dostupné dôkazy o svojich rezervách v reťazci. Zámerom je preukázať, že aktíva držané na vkladoch sa zhodujú so zostatkami používateľov, čo dokazuje, že burza je solventná.

Pri porovnávaní aktív v reťazci so záväzkami sa burzy spoliehajú na systém, ktorý pridáva zostatky klientov a zverejňuje údaje anonymne prostredníctvom takzvaných Merkle dôkazov. Pomocou tohto mechanizmu môžu používatelia burzy overiť, či je ich zostatok zahrnutý do súboru údajov o záväzkoch.

Technika Merkle tree využíva kryptografiu na zverejnenie zoznamu zostatkov zákazníkov, pričom sa vyhýba úniku súkromia. To sa dosiahne zapečatením všetkých pridaných údajov kryptografickým hashom alebo digitálnym podpisom.

Aby sa zaručila solventnosť a dôveryhodnosť burzy, ideálnym scenárom by bolo mať viacero priebežných osvedčení pod dohľadom audítora v reťazci. 

Audítor urobí anonymnú snímku všetkých pridaných výmenných zostatkov a zahrnie ich do koreňového stromu Merkle. Nasledujúcim krokom by bolo overenie zostatkov každého používateľa voči informáciám v strome Merkle prostredníctvom zodpovedajúceho hashu transakcie.

Vitalik Buterin, jeden zo spoluzakladateľov Etherea, nedávno napísal podrobný článok o tom, ako môžu centralizované burzy dokázať svoju solventnosť zo stromov Merkle. Môžete si to prečítať tu.

Vyššie uvedená ilustrácia ukazuje, ako si majitelia účtov môžu overiť svoje zostatky oproti súčtu všetkých záväzkov držaných burzou. V tomto prípade by majiteľ účtu 001 potreboval iba informácie v červenej oblasti, aby sa ubezpečil, že jeho zostatok je súčasťou záväzkov burzy (1,400 XNUMX). 

Phemex, popredná kryptomenová burza, tiež prijala štandard Proof-of-Reserves na zlepšenie transparentnosti. Používatelia môžu overiť si záväzky burzy okrem jej potvrdenia o rezervách prostredníctvom svojej platformy. Phemex podporuje otázky týkajúce sa zostatkov v reťazci pre ETH, BTC, USDC, USDT a USD v obchodných zostatkoch.

Vyššie uvedený model, aj keď zďaleka nie je dokonalý, pretože vyžaduje dôveru v a audítor tretej strany, zaisťuje určitý stupeň súkromia, keďže rôzne časti stromu sa odhaľujú rôznym používateľom. 

Najdôležitejšie je, že čím viac vkladateľov overí svoje pozície prostredníctvom stromovej štruktúry Merkle, tým vyššia je šanca, že burza nebude podvádzať skrývaním záväzkov.  

Ak si odvetvie môže vziať nejaké pozitíva z pádu FTX, je to, že štandardizácia systému potvrdenia o rezervách pre všetky depozitné burzy pozve viac používateľov na palubu nášho odvetvia vďaka zvýšenej transparentnosti.

Ďalším pozitívnym dôsledkom bude, že každý potenciálny zlý hráč, ktorý nebude ochotný preukázať svoju platobnú schopnosť, zostane na vedľajšej koľaji. Niečo, čo sa bude považovať za znak zrelosti v našom odvetví a potenciálne uvoľní kontrolu zo strany regulátorov a tvorcov politík.

Zlepšenie bezpečnosti a transparentnosti výmeny by však nemalo prísť za cenu toho, že sa zanechá samospráva. Mali by sme tiež pokračovať v zdôrazňovaní dôležitosti eliminácie rizika tretích strán tým, že používateľov naučíme najlepšie možnosti spravovania ich súkromných kľúčov. Na konci dňa, aký má zmysel používať kryptografiu, ak v konečnom dôsledku neovládate, čo by malo byť vašou vlastnou kryptografiou? Viac o týchto praktikách sa dozviete nižšie článok.