Decentralizovanému financovaniu (DeFi) sa v súčasnosti darí a napriek náročnému roku na medvedom trhu vykazuje pozoruhodnú odolnosť. Projektom DeFi sa podarilo zablokovať približne 43 miliárd USD v ekvivalentnej hodnote, zatiaľ čo celosvetové výdavky na blockchain sa neustále približujú k ročnej sume 19 miliárd USD. V tomto článku preskúmame najlepšie projekty DeFi v 2023.
Projekty DeFi sú na vrchole prelomu, poháňané ich dôslednými oznámeniami o prelomových aktualizáciách takmer každý týždeň. Tieto projekty zaznamenali pozoruhodný návrat po tom, čo vydržali náročný rok, a teraz transformujú a prevratujú naše chápanie DeFi. Keďže pokračujú v inováciách a transformácii odvetvia, pozornosť sa opäť sústreďuje na nich.
Projekty DeFi, ktoré sme vybrali do tohto zoznamu, sú najsľubnejšie pre rok 2023, pretože sprístupňujú DeFi širšiemu publiku, zlepšujú jeho ponuky a uľahčujú integráciu Web 2 a Web 3 systémov. Bez zbytočného odkladu vám predstavujeme nasledujúce projekty a platformy Web 3 DeFi, ktoré predstavujú obrovský potenciál:
Najlepšie projekty DeFi 2023
1. Aura Finance
Najlepšie projekty DeFi: Aura Finance
Aura Finance je protokol, ktorý stavia na Balancer a pre neho. Poskytuje používateľom jednoduchý spôsob poskytovania likvidity na Balancer poskytnutím prístupu k fondom likvidity a vkladom.
Zatiaľ čo Balancer už má fondy likvidity, Aura ide o krok ďalej zavedením konvexného štýlu tokenomiky, ktorý vylepšuje možnosti Balanceru. Aura rozširuje to, čo môže Balancer dosiahnuť, tým, že ešte viac posúva fondy likvidity.
Aura Finance je v podstate technika, ktorá drasticky zosilňuje motiváciu všetkých účastníkov zapojiť sa do poskytovania likvidity na platforme Balancer.
Ako Balancer rovnako napreduje a napreduje, Aura má výnimočnú pozíciu na to, aby zbierala odmeny z ich vzájomne prospešného triumfu.
Aura sa stala preferovanou možnosťou pre jednotlivcov, ktorí chcú generovať likviditu alebo pasívny príjem kvôli jej jednoduchému začleneniu.
Hoci Balancer dosiahol veľa úspechov, stále si vyžaduje rozsiahle znalosti, najmä pre širokú verejnosť, ktorá nemusí byť dobre oboznámená s kryptomenami.
Aura zefektívňuje proces generovaním tokenizovaného zabaleného tokenu s názvom auraBAL, ktorý používateľom umožňuje získavať odmeny v bbaUSD aj BAL vkladom na platformu. Prostredníctvom Aura sú užívatelia pripravení získať dvojnásobné výhody a generovať pasívne výnosy v BAL aj AURA.
Ak sa používateľ rozhodne prestať stávkovať na Balancer, všetko, čo musí urobiť, je previesť svoje tokeny auraBAL späť na BAL pred vyplatením peňazí. Tento jednoduchý systém zaznamenal okamžitý úspech, pretože z platformy profitujú používatelia aj poskytovatelia likvidity.
Aura Finance je komunitou vedený systém, pričom tokeny AURA fungujú ako tokeny riadenia, ktoré riadia budúce rozšírenie projektu.
V posledných mesiacoch vzostup Liquid Staking Derivatives (LSD) priniesol ešte väčšiu pozornosť metaprotokolom ako Aura Finance. S blížiacou sa aktualizáciou Shanghai Ethereum sú stakeri v silnejšej pozícii a systém Aura, ktorý umožňuje používateľom uzamknúť tokeny prostredníctvom svojho nadradeného protokolu Balancer, je dobre vybavený na uľahčenie likvidity LSD.
Po spustení Shanghai si ľudia budú môcť vybrať svoje prostriedky z ETH LP. V dôsledku toho sa fondy likvidity LSD stanú kritickými a Aura má ideálnu pozíciu na vedenie tohto úsilia.
2. Metacade (MCADE)
Najlepšie projekty DeFi: Metacade
Metacade, inovatívny projekt GameFi, poskytuje rôzne služby DeFi, ktoré ponúkajú niekoľko spôsobov, ako zarobiť kryptomeny. Ekosystém je ľahko dostupný a používatelia si môžu vybrať Play2Earn, Create2Earn, Work2Earn alebo Compete2Earn, čím získajú prístup k gamifikovaným službám DeFi.
Metacade ponúka celý rad arkádových hier, ktoré poskytujú štedré krypto odmeny, čo umožňuje príležitostným aj súťažným hráčom zúčastniť sa rôznych turnajov a získať hlavné ceny vyplatené v MCADE.
Okrem toho funkcia Create2Earn odmeňuje komunitu Metacade za ich cenné príspevky, ako je uverejňovanie recenzií hier, zdieľanie poznatkov a poskytovanie najnovších informácií o akejkoľvek blockchainovej hre.
Metacade tiež umožňuje staking, čo umožňuje držiteľom tokenov MCADE získať pasívny výnos zo svojich dlhodobých investícií. Tento systém ponúka veľkorysý ročný percentuálny výnos (APY), ktorý postupne narastá v priebehu času, čo potenciálne maximalizuje potenciál návratnosti a ďalej zvyšuje expozíciu voči aktívu.
Investovanie do tokenu MCADE počas obdobia predpredaja je vzácnou príležitosťou zapojiť sa do jedného z najsľubnejších projektov GameFi vo Web3, ako aj získať token za výrazne podhodnotenú cenu.
Beta fáza predpredaja bola svedkom vysokého dopytu a vypredala sa za niečo vyše troch týždňov. Odborníci v tomto odvetví sa domnievajú, že súčasná cena 0.01 USD za MCADE je podhodnotená a predpovedajú 50-násobný zisk počas roku 2023, čím sa hodnota tokenu priblíži k hranici 1 USD.
Vzhľadom na to je investícia do tokenu MCADE počas predpredaja vynikajúcou príležitosťou na využitie úspechu Metacade.
3. Hojdačka
Najlepšie projekty DeFi: Balancer
hojdačka, automatizovaný portfólio manažér, ktorý prináša revolúciu do toho, ako nové blockchainové projekty vytvárajú likviditu, bol spustený v roku 2018.
S pokračujúcim rastom DeFi strácajú konvenčné metódy financovania projektov svoju účinnosť. Balancer poskytuje riešenie tým, že používateľom umožňuje pasívne zarábať príjem uvedením svojich portfólií na platformu.
Pasívni obchodníci, ktorí sú spojení s projektmi DeFi, ktorí sú partnermi Balanceru, môžu zarábať provízie za rebalansovanie portfólií v prospech arbitrážnych príležitostí.
To eliminuje potrebu, aby správcovia indexov rozhodovali o fondoch a rebalansovali portfóliá, a pasívnym investorom to umožňuje zarobiť čo najviac bez zapojenia stredných správcov indexov, ktorí často krátia výnosy.
Balancer má za cieľ revolúciu v spôsobe, akým nové blockchainové projekty vytvárajú likviditu tým, že ponúka pasívny tok príjmov používateľom, ktorí uvádzajú svoje portfóliá na platforme.
Účasťou v súboroch likvidity sú investori odmeňovaní na Balancer. To nielen generuje pasívny príjem, ale ponúka aj rýchly spôsob, ako nové projekty DeFi zhromaždiť likviditu a rozšíriť svoje služby.
Každý jednotlivec sa môže pripojiť a vystúpiť z rôznych fondov likvidity na platforme, čo poskytuje jednoduchý prístup pre bežných jednotlivcov zapojiť sa do decentralizovaného financovania.
Na podporu konkurencie medzi skupinami likvidity má tvorca LP právomoc stanoviť štruktúru poplatkov pre svoju skupinu. V dôsledku toho môžu používatelia služby Balancer ťažiť z fondov, ktoré postupne znižujú svoje poplatky, aby prilákali viac používateľov.
Okrem toho existujú inteligentné LP, čo sú zdieľané fondy, v ktorých môžu používatelia kolektívne hlasovať o poplatkoch za tento konkrétny fond.
4. Optimizmus (OP)
Najlepšie projekty DeFi: Optimizmus
optimizmus je sieť vrstvy 2, ktorej cieľom je zlepšiť škálovateľnosť Etherea. Ako jedna z najviac netrpezlivo očakávaných sietí vrstvy 2 pre Ethereum ponúka používateľom decentralizovaných aplikácií (dApp) vylepšený zážitok v rámci ekosystému.
Napriek podpore tisícok dApps bolo Ethereum široko kritizované za svoju pomalosť a vysoké poplatky v dôsledku preťaženia pôvodného mechanizmu konsenzu o overení práce. Optimizmus je primárne riešenie, ktoré môže v najbližších rokoch priniesť aplikácie DeFi obrovskému počtu používateľov.
Okrem toho, že Optimism dokáže spracovať veľký objem transakcií pri nízkych nákladoch, profituje z rovnakej úrovne zabezpečenia ako Ethereum's Layer 1. Ekosystém už obsahuje viac ako 30 protokolov, ktoré poskytujú celý rad prípadov použitia pre držiteľov OP tokenov.
dApps spoločnosti Optimism zahŕňajú nástroje NFT, decentralizované burzy (DEX), cross-chain bridge a rôzne obchodné nástroje. Sieť umožňuje používateľom DeFi vyťažiť maximum z ich držby kryptomien, čo z nej robí jeden z najlepších dostupných projektov DeFi.
OP token, ktorý bol spustený v júni 2022, je stále v ranom štádiu a má potenciál výrazne zvýšiť hodnotu. Vďaka svojej všestrannosti je vhodný pre veľké množstvo používateľov DeFi.
V súčasnosti sa token OP obchoduje za niečo menej ako 2 doláre. Ako riešenie vrstvy 2 pre Ethereum má vysoký potenciál na generovanie výraznej návratnosti investícií, čo z neho robí jeden z najlepších projektov DeFi dostupných v ekosystéme Web3.
5. PAX Gold (PAXG)
Najlepšie projekty DeFi: Pax Gold
PAX Zlato je hodnotený ako tretí najlepší projekt DeFi, ktorý by mohol potenciálne generovať významné výnosy. Platforma poskytuje investorom možnosť nakupovať zlomkové množstvá zlata s kryptomenou krytou fyzickými aktívami v pomere 1:1. Toto jedinečné riešenie umožňuje používateľom blockchainu prístup k tradičným finančným nástrojom.
Počas histórie bolo zlato jedným z najlepších nástrojov na zabezpečenie proti inflácii a po tisíce rokov bolo cenným aktívom. V neistých ekonomických časoch môže byť nákup zlata inteligentným finančným rozhodnutím.
PAX Gold ponúka decentralizovaný spôsob nákupu zlata s minimálnymi prekážkami vstupu, čo z neho robí jeden z najatraktívnejších DeFi projektov vo Web3. Cena PAXG je spojená s cenou zlata a poskytuje investorom bezpečné útočisko, aby mohli čeliť výkyvom na trhu.
Aj keď PAXG nemusí poskytovať investorom rovnakú úroveň ziskovosti ako ostatné uvedené kryptomeny, stále patrí medzi top DeFi projekty dostupné na blockchaine.
Aj keď cena zlata nemusí zaznamenať rovnakú úroveň rastu ako cena nových kryptomien, PAXG ponúka spoľahlivé prostriedky na generovanie výnosov počas dlhšieho obdobia.
6. svetlice
Najlepšie projekty DeFi: Flare
Blockchain od svojho vzniku čelil niekoľkým prekážkam, ktoré bránia jeho masovému prijatiu. V závislosti od produktu, ako sú aplikácie NFT alebo DeFi, k tomu prispel obzvlášť obmedzujúci faktor.
Napríklad faktory, ako je strmá krivka učenia blockchainu, pomalá rýchlosť spracovania transakcií (TPS), vysoké poplatky za plyn alebo nedostatok užitočnosti v reálnom svete.
svetlice sa zameriava na riešenie problémov, ktoré bránia masovému prijatiu technológie blockchain. Primárnym cieľom platformy je zvýšiť užitočnosť technológie blockchain pre všetky prípady použitia.
Flare ako blockchain vrstvy 1 umožňuje vytváranie špičkových aplikácií DeFi vytvorením interoperabilných spojení v rámci blockchainu aj sveta Web 2. Vďaka svojim inovatívnym riešeniam je Flare pripravený revolúciu v blockchainovom priemysle a umožní vývojárom odomknúť jeho plný potenciál.
Hlavným cieľom Flare je zlepšiť interoperabilitu blockchainu, bezpečne získavať údaje o udalostiach a údaje o časových radoch z iných blockchainov a Web 2 API. Protokoly, ktoré využíva Flare, umožňujú spoľahlivé streamovanie údajov, poháňané sebestačným, decentralizovaným systémom uzlov.
7. GMX (GMX)
Najlepšie projekty DeFi: GMX
GMX je decentralizovaná burza (DEX), ktorá umožňuje spotové aj trvalé obchodovanie. Tento DEX poskytuje používateľom DeFi možnosť obchodovať pomocou pákového efektu bez potreby overenia know-your-customer (KYC), ako aj prístup k množstvu pokročilých obchodných nástrojov prostredníctvom jedinej decentralizovanej platformy.
Od kolapsu FTX v novembri 2022 mnohí investori hľadali decentralizované alternatívy obchodovania s kryptomenami. Jednou z najobľúbenejších možností je GMX, ktorá ponúka užívateľsky prívetivé rozhranie a bezpečný protokol na obchodovanie s digitálnymi aktívami.
Na GMX môžu obchodníci získavať odmeny za poskytovanie likvidity, pretože platforma vyberá poplatky z termínovaných obchodov, tvorby trhu a rebalancovania aktív. Likviditné fondy na GMX využívajú rozmanitý výber digitálnych aktív, čo zaisťuje, že používatelia majú vždy prístup ku kryptomenám bez rizika zastavenia výberov, čo je problém, ktorý sa vyskytol pri centralizovaných službách digitálnych aktív, ako sú FTX a Celsius Network.
8. Tekutosť
Najlepšie projekty DeFi: Fluidita
Napriek tomu, že ste novým účastníkom v priestore DeFi, Fluidné peniaze si rýchlo získal pozornosť vďaka svojim jedinečným vlastnostiam. Po registrácii v Fluidity môžu používatelia previesť svoje digitálne aktíva na zabalené aktíva v pomere 1:1.
Následne Fluidity investuje prostriedky používateľa a generuje výnos na základe sumy, ktorú previedol. Tento proces umožňuje používateľom zarábať pasívny príjem bez potreby akýchkoľvek aktívnych obchodných alebo investičných stratégií.
Fluidity nielen generuje finančné prostriedky pre svojich používateľov, ale využíva aj mechanizmus čerpania, ktorý ponúka šancu vyhrať veľké dividendové ceny náhodne. Tieto ceny vytvárajú ďalšie príležitosti na zisk. Okrem toho môžu používatelia pokračovať v používaní Fluid Assets, ktoré vlastnia, čo umožňuje flexibilitu a použiteľnosť.
Fluidita presahuje len decentralizované burzy a nákupy NFT, pretože používatelia môžu použiť svoje zabalené prostriedky na akýkoľvek nákup v reálnom svete, ktorý si želajú. Od každodenných vecí, ako je oblečenie a benzín až po týždenné nákupy potravín, Fluidity ponúka nadšencom DeFi spôsob, ako zarobiť a pritom zostať verní svojim typickým zvykom utrácať.
Vďaka tejto funkcii si užívatelia môžu užívať to najlepšie z oboch svetov – zarábať na svojich investíciách a zároveň mať slobodu míňať, ako chcú.
9.TideFi
Najlepšie projekty DeFi: TIDEFI!
TideFi má víziu sprístupniť decentralizované financie pre všetkých vytvorením DEX, ktorý uprednostňuje požiadavky používateľov. Ich cieľom je umožniť jednotlivcom na celom svete využívať príležitosti, ktoré ponúka DeFi. TideFi kladie transparentnosť a bezpečnosť do centra svojich služieb, vďaka čomu je ich platforma lídrom v oblasti dostupnosti.
TideFi využíva technológiu open source a decentralizované princípy, aby zabezpečil, že jeho platforma bude slúžiť všetkým rovnakým príležitostiam. Ide o komunitne riadený projekt, ktorý zahŕňa systém riadenia DAO (decentralizovaná autonómna organizácia), ktorý umožňuje komukoľvek pripojiť sa a zúčastniť sa.
Podporou transparentnosti a bezpečnosti prostredníctvom decentralizovaného riadenia sa TideFi snaží umožniť ľuďom využívať príležitosti, ktoré ponúka decentralizované financovanie.
Používatelia môžu mať slovo v budúcnosti projektu TideFi získaním tokenov TideFi, ktoré možno použiť na hlasovanie o návrhoch riadenia. Držanie týchto tokenov tiež umožňuje používateľom podieľať sa na overovaní a raste siete TideFi, čím sa otvárajú príležitosti na generovanie príjmov.
10. Affyn
Najlepšie projekty DeFi: Affyn
Herný priemysel je vysoko dynamický a za posledných niekoľko desaťročí zaznamenal stabilný rast hodnoty, v súčasnosti má hodnotu približne 200 miliárd USD s výrazným potenciálom rastu. Napriek komerčnému úspechu tohto odvetvia hráči čelili veľkej výzve pri obchodovaní s aktívami mimo hry.
Aktíva v hre majú mimo hry obmedzenú hodnotu, pretože sa spoliehajú výlučne na ponuku a dopyt v hre. Akonáhle hra stratí popularitu, aktíva stratia svoju hodnotu a stanú sa bezcennými. Na vyriešenie tohto problému Affyn spája technológiu blockchainu s herným priemyslom.
Affyn je hra Play-and-Earn Metaverse, ktorá kombinuje udržateľnosť a technológiu blockchain, ktorá umožňuje hráčom zarábať aktíva NFT a tokeny kryptomien počas hrania.
Hráči si môžu hru vychutnať úplne zadarmo a hrateľnosť je založená na polohe. Svet je rozdelený na šesťuholníkové časti, ktoré môžu hráči preskúmať na základe východiskového bodu v hre.
Keď sa hráči pohybujú cez Affyn, budú skúmať svet Nexus, ktorý bol znovu vytvorený a navrhnutý na základe fyzického sveta. Výzvy a skúsenosti, s ktorými sa stretnú, sa budú líšiť v závislosti od ich umiestnenia v hre. Na ceste hráči objavia a zapoja sa do NFT kamarátov, z ktorých každý je jedinečný zberateľský predmet s vlastnými atribútmi a vlastnosťami.
záver
Svet decentralizovaných financií (DeFi) je neustále v pohybe, a preto je náročné predvídať budúcnosť digitálneho prostredia. Vzhľadom na množstvo dostupných projektov a platforiem je nevyhnutné vykonať rozsiahly prieskum pred investovaním do akejkoľvek kryptomeny.
Aj keď zostáva nejasné, ktorý projekt DeFi bude nakoniec kraľovať, je dôležité vyhodnotiť prípady použitia rôznych projektov, aby sa posúdila ich potenciálna hodnota v digitálnom ekosystéme. Táto príručka slúži ako cenný nástroj na identifikáciu projektov DeFi, ktoré sa oplatí pozorne sledovať.
Odporúčané príspevky
Tiež sa vám môže páčiť
Viac od Altcoinu
Zdroj: https://cryptoticker.io/en/list-of-best-defi-projects/