Robinhood čelí hnevu NYDFS, dostal pokutu 30 miliónov dolárov

TWall Street Journal (WSJ) hlásené v utorok, že The New York State Department of Financial Services (NYDFS) udelilo pokutu online maklérskej divízii obchodovania s kryptomenami Robinhood vo výške 30 miliónov dolárov za údajné porušenie noriem boja proti praniu špinavých peňazí (AML) a kybernetickej bezpečnosti (2. augusta).

Predtým, ako sa firma dostala na verejnosť, Robinhood odhalil vyšetrovanie v podaní Komisie pre cenné papiere a burzy, ktoré v marci spustil NYDFS. T

Podľa správ Robinhood, „nedokázal udržiavať a certifikovať v súlade s programami boja proti praniu špinavých peňazí a kybernetickej bezpečnosti“, ako sa uvádza v prvom opatrení finančného regulátora štátu New York na presadzovanie kryptomien. Okrem toho si Robinhood musí najať nestranného konzultanta, aby posúdil jeho súlad.

Ďalej podľa správy dozorná skúška NYDFS a následné vyšetrovanie presadzovania práva určili, že Robinhood Crypto spôsobil „významné zlyhania“, ktoré viedli k „nedostatkom v riadení spoločnosti a dohľade nad jej programami dodržiavania predpisov“, vrátane zlyhania pri dodržiavaní kultúry dodržiavanie alebo prideľovanie zdrojov do programov, najmä keď sa spoločnosť rýchlo rozrastala.

Najnovšia štvrťročná správa Robinhood odhaľuje, že ku koncu marca mala približne 15.9 milióna aktívnych zákazníkov mesačne. Podľa správy korporácia odhalila vyšetrovanie a platbu NYDFS v podaní Komisie pre cenné papiere a burzu (SEC) minulý rok.

Podľa prieskumu NYDFS mali zákon o bankovom tajomstve a program dodržiavania AML pre Robinhood nedostatočný počet zamestnancov a neboli schopné dostatočne rýchlo prejsť zo systému manuálneho monitorovania transakcií. Spoločnosť podľa vyšetrovania nerešpektovala predpisy na ochranu spotrebiteľa aj tým, že na svojej webovej stránke neuverejnila konkrétne telefónne číslo pre sťažnosti klientov.

„Dosiahli sme významný pokrok v budovaní popredných právnych programov, programov dodržiavania predpisov a programov kybernetickej bezpečnosti a túto prácu budeme naďalej uprednostňovať, aby čo najlepšie slúžila našim zákazníkom,“ uviedla Cheryl Crumpton, zástupkyňa generálneho poradcu pre súdne spory a presadzovanie právnych predpisov, v utorok vo vyhlásení.