Americkí prokurátori skúmali rokovania Signature Bank s krypto klientmi, keď regulátori 12. marca náhle zatvorili inštitúciu. Regulačné orgány uviedli, že ponechanie banky otvorenej by predstavovalo hrozbu pre stabilitu celého finančného systému.
Vyšetrovatelia ministerstva spravodlivosti vo Washingtone a na Manhattane zisťovali, či banka Signature prijala dostatočné opatrenia na zastavenie možného prania špinavých peňazí klientov, ako napríklad preverovanie žiadateľov o účty a preverovanie podozrivých aktivít.
Dve osoby, ktoré požiadali o zachovanie anonymity, súkromne tvrdili, že situáciu skúma aj americká SEC.
Predstavitelia ministerstva spravodlivosti, amerického prokurátora na Manhattane a SEC odmietli komentovať. Šéf SEC uviedol, že ak zistia porušenie federálnych zákonov o cenných papieroch, vyšetrí a podnikne donucovacie konanie.
Banka a jej zamestnanci neboli obvinení z protiprávneho konania a počas vyšetrovania nemohli čeliť žiadnej žalobe. Regulačné orgány uviedli, že stratili dôveru v banku, pretože neposkytla spoľahlivé a konzistentné údaje.
Finančné strážne psy a zástupcovia ministerstva spravodlivosti opakovane varovali podniky, ktoré manipulujú s kryptomenami alebo súvisiacou hotovosťou, aby boli opatrní pri identifikácii zákazníkov a zabezpečili, že peňažné toky sú na zákonné účely. Banky sú povinné nahlásiť akékoľvek podozrivé transakcie federálnym orgánom.
Regulačné orgány zintenzívňujú tlak na banky
Zlyhanie Signature prichádza po nedostatkoch Silicon Valley Bank zo strany SVB Financial Group a Silvergate Capital Corp., ktoré sa obe starali o kryptomenový priemysel.
S cieľom znížiť potenciálne riziká pre finančný systém regulačné orgány tlačili na banky a iné regulované spoločnosti, aby znížili svoju expozíciu digitálnym menám a iným aktívam.
Podľa agentúry Bloomberg sa ministerstvo spravodlivosti pozrelo na interakcie Silvergate s FTX burzou Sam Bankman-teraz už neexistujúcou Friedovou a Alameda Research. SEC a federálni prokurátori tiež vyšetrujú zánik Silicon Valley Bank, vrátane akéhokoľvek možného porušenia obchodných predpisov predajom akcií vedúcich pracovníkov.
Zdroj: https://crypto.news/signature-bank-was-under-criminal-investigation-ahead-of-closure/