Silvergate varuje investorov, že nemusí prežiť rok, akcie klesnú o 30 %

Bojujúci Silvergate Capital, vlastník banky Silvergate priateľskej voči kryptomenám, varoval investorov, že v roku 2022 očakáva ďalšie straty, ktoré výrazne ovplyvnili jeho „schopnosť pokračovať“. Cena jeho akcií po týchto správach klesla o 30 %, z 13.60 USD na 9.50 USD v čase tlače.

silvergate oznámené Komisia pre cenné papiere a burzu (SEC) v stredu oznámila, že nebude schopná podať svoj ročný formulár 10-K načas na fiškálny rok 2022. Ako dôvod uviedla predaj dodatočných investičných cenných papierov na poslednú chvíľu na splatenie nesplatených úverov od Federal Home Loan Bank of San Francisco ako dôvod oneskorenia spolu s predajom ďalších dlhových cenných papierov v januári a februári 2023.

Banka pôvodne vykázala stratu 949 miliónov dolárov na posledné tri mesiace roku 2022, pričom sa teraz očakáva nárast.

„Tieto dodatočné straty budú mať negatívny vplyv na regulačné kapitálové pomery Spoločnosti a jej XNUMX % dcérskej spoločnosti Silvergate Bank a môžu viesť k tomu, že Spoločnosť a Banka budú menej ako dobre kapitalizované,“ píše sa v podaní.

"Okrem toho Spoločnosť posudzuje vplyv, ktorý majú tieto následné udalosti na jej schopnosť nepretržite pokračovať v činnosti počas dvanástich mesiacov po vydaní jej účtovnej závierky."

Silvergate upozornil SEC, že v súčasnosti prehodnocuje svoje obchodné stratégie kvôli „obchodným a regulačným výzvam“. Podanie skutočne potvrdilo správy, že ministerstvo spravodlivosti USA vyšetruje firmu, a tiež spomenulo vyšetrovanie bankových regulátorov a „vyšetrovanie Kongresu“, ktoré prispeli k jeho problémom.

Väzby Silvergate FTX umiestnili banku do horúcej vody

Ministerstvo spravodlivosti vyšetruje Silvergate kvôli možnému podvodu v súvislosti s rozpadnutou kryptoburzou FTX Sama Bankman-Frieda (SBF) a obchodnou firmou Alameda Research. Subjekty mali hlboké väzby – Alameda urobila zo Silvergate svoju primárnu banku v roku 2022. Firma poverila zákazníkov FTX, aby vložili peniaze na účet Alameda Silvergate.

Podľa Silvergate skrachované firmy SBF predstavovali menej ako 10 % z 11.9 miliardy dolárov v vkladoch od jej krypto zákazníkov. Ale bankrot FTX a následné zmrazenie finančných prostriedkov zákazníkov spustili udalosť podobnú bankovému runu.

• Zákazníci Silvergate vybrali 68 % všetkých vkladov držaných v mene kryptopriemyslu.
• Od septembra do decembra sa banka zbavila 52 zákazníkov digitálnych aktív.
• Pôžičky Silvergate Exchange Network využívajúce digitálne aktíva ako kolaterál dosiahli 1.1. decembra 31 hodnotu 2022 miliardy USD, čo je pokles o približne 400 miliónov USD oproti 30. septembru 2022. To pravdepodobne naznačuje, že niektoré strany agresívne splácali úvery, aby uvoľnili kolaterál.

Vzťah Silvergate s FTX a Alamedou podnietil amerických senátorov Rogera Marshalla, Elizabeth Warren a Johna Kennedyho k vyšetrovaniu.

„Účasť vašej banky na prevode finančných prostriedkov zákazníkov FTX do spoločnosti Alameda odhaľuje niečo, čo sa javí ako strašné zlyhanie zodpovednosti vašej banky monitorovať a hlásiť podozrivé finančné aktivity, ktoré vykonávajú jej klienti,“ napísal v liste Silvergate v decembri.

Firmy naďalej strácajú vzťahy so skazeným Silvergate

Tento týždeň krypto deriváty platformy LedgerX povedal zákazníkom s účinnosťou od stredy už nebude používať Silvergate na prijímanie domácich bankových prevodov. Namiesto toho bude firma používať Signature Bank. Signature v decembri uviedol, že sa vzďaľuje od sektora digitálnych aktív, ale nie na 100 %.

Pred dvoma týždňami rodinná kancelária miliardára Georgea Sorosa Soros Fund Management zverejnené stavil proti Silvergate. K 100,000. decembru držala opcie na 1.74 31 akcií Silvergate s trhovou hodnotou XNUMX milióna dolárov, podľa regulačného podania. Ak akcie Silvergate klesnú pod nezverejnenú hranicu, fond dosiahne čistý, aj keď relatívne malý zisk.