Inteligentný trezor Spool predefinuje DeFi zjednodušením riadenia rizika...

Rastúca popularita kryptomien otvorila brány projektom DeFi s cieľom vytvoriť nové spôsoby budovania bohatstva. Ale so všetkou flexibilitou a aplikáciami digitálnych aktív, ktoré priniesla DeFi, sa môže rýchlo stať mätúcou pre spotrebiteľských investorov a inštitúcie TradFi.

Zvyknutie si na procesy DeFi a technológiu potrebnú na vytvorenie protokolov zaisťujúcich výnos spomaľuje prijatie vo všeobecnosti. Keďže mnohé centralizované inštitúcie môžu byť voči kryptomenám skeptických, venovať čas úplnému pochopeniu DeFi sa môže zdať skľučujúce. Berúc do úvahy zložitosť decentralizovaných finančných stratégií a technológií, existuje priestor pre spoločnosti, ktoré uľahčujú zjednodušené skúsenosti s DeFi, aby podporili zvedavosť a skúmanie.

Jedným z projektov, ktoré premosťujú medzeru, je cievka, platforma DAO, ktorá vytvára bezproblémové produkty DeFi pre investorov z akéhokoľvek prostredia. Uvedením svojho vlajkového nástroja na vytváranie inteligentných trezorov umožňuje projekt jednotlivcom a inštitúciám vytvárať plne prispôsobiteľné a diverzifikované výnosové portfóliá.

Vytvorenie inteligentného trezoru alebo „spoolu“ trvá iba 5 krokov, čím sa zmiernia prekážky, ktoré často sprevádzajú vytváranie produktov DeFi. V procese vytvárania môžu používatelia prispôsobiť všetky aspekty svojho portfólia vrátane aktív, modelov rizík, stratégií a alokácií tak, aby vyhovovali ich cieľom. Sada nástrojov Spool uľahčuje vyčerpávajúce aspekty budovania a správy komplexných portfólií generujúcich výnosy, ktoré zastavia zvedavcov DeFi v ich stopách.

„Spool je prvý on-chain DeFi toolbox, ktorý umožňuje celému odvetviu vytvárať komplexné, decentralizované fixné príjmy vysoko efektívnym spôsobom,“ hovorí Simon Schaber, Chief Business Development Officer Spool. „Tieto inteligentné trezory Spool prinášajú do DeFi po prvýkrát profesionálne riadenie rizík pomocou prepracovaných modelov rizík. Umožňujeme tvorcom vopred načítať rozhodnutia o správe portfólia, ktoré sa potom automaticky vyvažujú a zlučujú, ako aj jednoduché speňaženie povolením poplatkov za výkon pre každý trezor.“

Spool Smart Vault cesta vytvárania udeľuje užívateľom agentúru nad každým kľúčovým parametrom ich portfólia DeFi, medzi ktoré patria:

Používatelia si môžu vybrať z 3 stablecoinov vrátane USDC, DAI a USDT a začať budovať portfólio.

Natívny rizikový model spoločnosti Spool analyzuje kľúčové aspekty generátorov výnosov vrátane APY, TVL, čas nasadenia, audity kódu, odmeny za chyby a hĺbku inteligentných zmlúv, aby sa vytvorilo komplexné skóre rizika. Poskytovatelia externých modelov rizík môžu vytvárať ďalšie modely implementujúce ich vlastné hodnotiace kritériá, ktoré môžu byť pridané do platformy po schválení Spool DAO. To umožňuje kapitálovým prispievateľom vybrať si, ktorý model použiť, na základe parametrov, ktoré najlepšie vyhovujú ich potrebám.

Tvorcovia si môžu vybrať a kombinovať viacero stratégií, aby vytvorili diverzifikované výnosové portfólio. V súčasnosti dostupné stratégie využívajú kľúčové protokoly výnosového hospodárenia a fondy likvidity ako napr AAVE, krivka, Úroda, konvexnéa Túžiť, Medzi ostatnými.

Kapitáloví prispievatelia môžu nastaviť prispôsobiteľný rizikový apetít pre svoje vybrané investície pomocou posuvnej stupnice od 1 do 10. Každé nastavenie automaticky aktualizuje alokácie fondov pre každú stratégiu a projektovaný APY, ktorý odráža ochotu riskovať.

Po výbere všetkých generátorov výnosov môžu tvorcovia Spool nastaviť výkonnostný poplatok na maximálne 20 percent, čím generujú dodatočný zisk od iných investorov, ktorí sa rozhodnú vložiť do inteligentného trezoru. Tvorcovia Spool potom môžu pomenovať svoju Spool a pripojiť svoju kryptopeňaženku, čím sa aktivuje Smart Vault.

„Spool je 100-percentne bez povolenia a nie je depozitný, finančné prostriedky sú smerované cez vytvorené inteligentné trezory, ale nikdy nie sú uzamknuté. To z nás robí hlavného partnera pre profesionálnych správcov, ako aj inštitúcie, ktoré sa do DeFi dostanú po prvýkrát,“ dodáva Schaber. „Prostriedky, ktoré sú momentálne nečinné a bezpečne zamknuté v platformách úschovy, môžu teraz prinášať výnosy profesionálnym a bezpečným spôsobom.“

Funkcia Smart Vault otvára dvere pre ďalší vývoj, vrátane bielej označenej súpravy Software Development Kit (SDK) vytvorenej pre integráciu front-end vývojármi tretích strán. To umožňuje iným projektom a firmám jednoducho využívať riešenie Spool Smart Vault a zároveň si zachovať vlastnú identitu značky. Dodatočné integrácie s natívnou infraštruktúrou Spool zahŕňajú užívateľom generované rizikové modely a dodatočné strategické protokoly.

Zrieknutie sa zodpovednosti: Tento článok je poskytovaný iba na informačné účely. Nie je ponúkané ani určené na použitie ako právne, daňové, investičné, finančné alebo iné poradenstvo.