Kuriózny prípad FTX a Farmington State Bank, alias Moonstone

V bankrotových prihláškach kryptoburza FTX odhalila kuriózne spojenie so stablecoinom Tether prostredníctvom malej banky vo vidieckom Washingtone. Farmington State Bank je v skutočnosti 26. najmenšou bankou v USA, z viac ako 4,700 XNUMX. Do tohto roku zamestnávala troch ľudí.

Banka bola prvýkrát založená v roku 1929 v ospalom mestečku Farmington, ktoré objímalo hranice Idaha. Je domovom niečo viac ako 100 obyvateľov a nemá žiadne reštaurácie, hotely alebo lekárne Zdá sa, že ani bankomat nemá.

Skutočnosť, že Farmington State Bank sa nejakým spôsobom ocitne zapletená do najväčšieho podvodu s kryptomenami v histórii, je záhadná, znepokojujúca a prinajmenšom nemiestne.

Farmington State Bank je taká vidiecka, ako prišli

Farmington bol oficiálne založená v roku 1888 ako pohraničné mesto. Prvoradým úsilím v tom čase bol chov dobytka, ale farmári pestovali aj cukrovú repu a ovocné sady. Koncom 1890. rokov XNUMX. storočia sa od nich upustilo namiesto pestovania pšenice a šošovice.

Mesto začalo prosperovať vďaka svojmu železničnému depu: železničná trať Spokane-Palouse viedla do Farmingtonu. To umožnilo vyvážať jeho miestnu produkciu, čím sa dostala na mapu. Mesto dokonca v roku 1908 navštívil Teddy Roosevelt.

Jeho úspech spôsobil rozmach populácie a v roku 500 dosiahol vrchol 1929 občanov – v tom istom roku bola založená Farmington State Bank. Avšak, Farmington tvrdo zasiahla veľká depresia. V roku 1940 mala populáciu len 341 a do roku 140 klesla na 1970. Odvtedy sú počty celkom konzistentné.

Prečítajte si viac: Bol Tether centrom impéria Sama Bankmana-Frieda?

Farmington má nezabezpečené webové stránky postavený na WordPress. Banka je jednou zo štyroch firiem uvedených v adresári – spolu s pílou, konfekciou jelenice a závodom na spracovanie šošovice.

Je celkom možné, že dôvodom, prečo Farmington State Bank dokázala prečkať veľkú depresiu, zatiaľ čo mnohé iné malé banky zlyhali, sú práve jej vidiecke korene. Prezident banky John Widman, chválil o tom, že neponúkam kreditné karty, že mám viac vkladov ako pôžičiek a že som hobby farmár. Toto bolo v roku 2010.

To všetko napriek skutočnosti, že banku kúpil britský občan menom Archie Chan v roku 1995. Chan dúfal, že premení banku na medzinárodné bankové centrum, povedal Widman v roku 2010.

A 25 rokov Archie Chan držal investíciu ako nelukratívny vankúš. Potom, v roku 2020, sa všetko zmenilo.

Veľké mesto sa pohybuje: Federálny súhlas

V roku 2020 spoločnosť s názvom FBH kúpila Farmington State Bank. Predsedom FBH je Jean Chalopin, ktorý tiež predsedá Deltec Bank and Trust – jednej z hlavných bánk pre Alameda Research aj Tether. Chalopin sa stal členom správnej rady Farmingtonu.

Krátko po kúpe sa banka začala zaoberať kryptomenami a medzinárodnými platbami. Ale kvôli „spätným“ tradíciám Farmington State Bank neprijímať riskantné pôžičky alebo – a to je skutočne ohromujúce – dokonca byť súčasťou Federálneho rezervného systému, nemohla po nákupe kedykoľvek presunúť peniaze.

Vtedy požiadala Federálny rezervný systém o schválenie – a dostala ho.

Dňa 30. júna 2021 Mary Daly privítala banku vo Federálnom rezervnom systéme a dúfajme, že ju prinútila podstúpiť sériu náročných testov a vyšetrenia na potvrdenie, že spĺňa všetky potrebné normy. 

Farmington State Bank, ktorá viac ako 100 rokov nemala potrebu stať sa súčasťou Federálneho rezervného systému, bola teraz jeho najnovším členom.

FTX vstupuje do chatu

Po tom, čo Farmington State Bank zriadila medzinárodné prevody a prevody SWIFT cez Fed, využila všetky výhody. V marci 2022 začali falošné algoritmické stablecoiny ako TerraUSD zažívať prvé trhliny.

Stratený v mediálnom šialenstve, PRnewswire posunula do značnej miery nepovšimnuté oznámenie: Alameda Research – spoločnosť Sam Bankman-Fried, ktorá je teraz podozrivá zo zmiešavania finančných prostriedkov so zákazníkmi FTX – mala investoval 11.5 milióna dolárov do vidieckej banky.

„V Alameda Research sme odhodlaní rozvíjať priemysel a podporovať podniky, ktoré vytvárajú skutočné zmeny,“ povedal Ramnik Arora z Alameda Research.

• 1. marca 2022 si Farmington State Bank dala ochrannú známku na názov Moonstone Bank.
• O tri dni neskôr prijala nový názov.
• 7. marca FTX vložila do Moonstone 11.5 milióna dolárov – v tom čase viac ako dvojnásobok celého čistého majetku banky.

Medzitým Chalopin povedal: „Investícia Alameda Research do FBH Corp a Moonstone Bank znamená, že jeden z najinovatívnejších finančných lídrov na svete uznáva hodnotu toho, čo sa snažíme dosiahnuť. Je to nový krok v budovaní budúcnosti bankovníctva.“

Farmington State Bank neustále hlásila vklady pohybujúce sa okolo 10 miliónov dolárov po celé desaťročia. V treťom štvrťroku 2022 tieto vklady vyskočila na 84 miliónov dolárov. 71 miliónov dolárov prišlo len zo štyroch nových účtov, New York Times Správy.

Viac otázok ako odpovedí

Počas kolapsu Terra, 3AC a Celsia, Moonstone zintenzívnil svoje marketingové úsilie vystúpením na blockchainovom podujatí v roku Seattle.

Medzi prednášajúcimi na podujatí boli členovia tímu Moonstone: syn Chalopina, Janvier Chalopin, Daniel Ranallo a Josey Booth. Všetci traja si v čase písania vyčistili svoje profily na LinkedIn.

Joseph Vincent, hlavný právny riaditeľ pre Moonstone, neodpovedal na komentár. Dnes webová stránka Moonstone nespomína blockchain.

Prečítajte si viac: Pozreli sme si každý rozhovor SBF, aby ste nemuseli

Nikto nie je schopný zistiť, na čo bola investícia 11.5 milióna dolárov od spoločnosti Alameda Research, nikto nevie vysvetliť, prečo by malá vidiecka banka v juhovýchodnom štáte Washington použila na presun miliónov dolárov spoločnosťou Alameda, a nikto nevie úplne vysvetliť spojenia medzi Farmington, Deltec, FTX/Alameda a Tether.

Nehovoriac o tom, že zostáva nejasné, ako mohla spoločnosť so sídlom na Bahamách, ako je FTX, s prebiehajúcimi vyšetrovaniami špičkových finančných strážcov, kúpiť podiel vo federálne schválenej banke.

Zdá sa, že komplikovaná sieť Sama Bankmana-Frieda sa len začína rozmotávať.

Pre viac informovaných noviniek nás sledujte Twitter a Správy Google alebo si vypočujte náš investigatívny podcast Inovované: Blockchain City.