Jednou z pretrvávajúcich otázok pre kryptomenový priemysel je, ako sa teraz neuveriteľne malá a zo zahraničia vlastnená Farmington State Bank Mesačná banka, bola schopná získať regulačné usmernenia v rámci Federálneho rezervného systému.
Ako už bolo uvedené, Moonstone dostal v marci investíciu 11.5 milióna dolárov od dnes už zbankrotovaného Alameda Research od Sam Bankman-Fried. Vlastní ho spoločnosť s názvom FBH – jej predseda Jean Chalopin, tiež predsedá Deltec Bank a Trust. Medzi hlavných klientov spoločnosti Deltec patria Tether a Alameda. Chalopin sedí v správnej rade Moonstone.
Moonstone v utorok v tlačovej správe objasnil svoj vzťah s Chalopinom. Uviedol, že Chalopin hľadal americkú banku v lete 2018 „individuálne a bez akéhokoľvek prepojenia alebo bez akejkoľvek účasti na Deltec International Group a jej dcérskych spoločnostiach“.
Chalopinovým cieľom bolo „vyvinúť nový model bankovníctva, v ktorý pevne verí, využiť konvergenciu technológií a predpisov na zabezpečenie potrebných a spoľahlivých bankových služieb pre zákazníkov.“
Na otázku, prečo by Fed schválil banku poskytujúcu kombináciu digitálnych aktív a kanabisu, Janvier Chalopin, hlavný digitálny riaditeľ Moonstone a syn Jeana Chalopina, odpovedal: „Úlohou regulátora je podporovať bezpečnosť a spoľahlivosť, finančná stabilita a ochrana spotrebiteľa... Ide o to, že tieto odvetvia rastú, spotrebitelia spotrebúvajú tieto služby – musíme zabezpečiť, aby táto spotreba prebiehala spôsobom, ktorý rešpektuje tieto poslania.“
Protos hovoril s vedúcou analytikou politiky Fedu pre finančné inštitúcie Melissou Clarkovou, aby sa dozvedel viac o jej procesoch.
Fed tvrdí, že robí chyby
Clark priznala, že nepoznala Farmington State Bank ani Moonstone. Pokiaľ ide o proces prijatia novej banky ako člena regulačného systému Fedu, povedala Protosovi: „Pozeráte sa na veľa rôznych faktorov. Pozeráte sa na všetky zákonné faktory... finančné, manažérske, vlastnícke, právne, prípustnosť, obchodné plány, vyhliadky do budúcnosti.
"Na základe zhromaždených informácií by sme sa pohli vpred."
„Faktom je,“ povedala, „po vykonaní akcie sa o ľuďoch dozviete nové veci. Ty konáš na základe dostupných informácií, ktoré v tom čase máte, a to neznamená, že sa niečo neskôr nemusí dozvedieť.“
"Robím to už 38 rokov," povedal Clark. "Zlé veci sa môžu stať, aj keď si myslíte, že všetko je v poriadku."
"Potom sa snažíme situáciu zvládnuť," dodala.
Prečítajte si viac: Exkluzívne: Moonstone Bank vysvetľuje vzťahy s Alameda Research
Na otázku, či cudzí štátni príslušníci boli bežne schopní získať banky regulované Federálnym rezervným systémom, Clark povedal: „V priebehu rokov sme mali veľa cudzích štátnych príslušníkov, ktorí kupovali banky a prešli procesom previerky ako občania USA. Pozeráte sa na ich podnikanie, pozeráte sa na ich pobočky a my dostávame záväzky v súvislosti s väčšou transparentnosťou.“
„Preverujeme každého, kto kupuje banky,“ povedala dôrazne. „Nie vždy máme dokonalé informácie... niekedy sme mŕtvi a niekedy nám môže niečo uniknúť. "
Keď Clark presne vysvetlil, z čoho pozostával proces preverovania, povedal: „Máme proces kontroly mien. Neposielame ľudí von, nemáme radi policajné vyšetrovanie.“
"Ľudia, ktorí sú považovaní za riaditeľov, musia odoberať odtlačky prstov a musia poskytnúť osobné informácie - a to sú bežné formuláre pre všetky federálne agentúry," povedala. "OCC, FDIC a Federálny rezervný systém."
Pre viac informovaných noviniek nás sledujte Twitter a Správy Google alebo si vypočujte náš investigatívny podcast Inovované: Blockchain City.
Zdroj: https://protos.com/exclusive-the-fed-responds-to-the-moonstone-bank-mystery/