Budúcnosť retailových investícií do kryptomeny vyzerá sľubne

Retailoví investori zohrali zásadnú úlohu pri vzostupe kryptomien. Napriek mnohým kolapsom a rizikám maloobchodníci naďalej držia kryptomeny. Niekedy však za vysokú cenu a stratu. 

„Maloobchodní investori“ označujú individuálnych investorov, ktorí nakupujú a predávajú kryptomeny pre svoje investičné portfóliá. V tradičnom financovaní (TradFi) sa retailoví investori nazývajú „Hlavná ulica“. V porovnaní s tým sú profesionálni a inštitucionálni investori známi ako „Wall Street“. 

Retailoví investori v oblasti kryptomien zohrávali kľúčovú úlohu pri zvyšovaní dopytu a často ich lákalo zvádzanie „mesačných“ výnosov z decentralizovanej slobody prístupu ku kryptomenám pre kohokoľvek s internetovým pripojením. 

To viedlo k vzrástol prijatie a prijatie pomáha vytvoriť kryptomeny ako životaschopnú alternatívnu triedu aktív k tradičným menám. berúc do úvahy, Bitcoin maloobchodná ponuka vzrástla o 17 percent, približne 3.57 milióna v decembri 2022. Minulý rok bol trh svedkom niekoľkých zrúti, ako napríklad FTX. Maloobchodníci sa však nedali odradiť. Vyplýva to z výskumnej spoločnosti Glassnode, ktorú zdieľa jeden analytik. 

Zároveň podiel ženských kryptoinvestorov vzrástol z 24 % v prvom štvrťroku 2022 na 34 % vo štvrtom štvrťroku 2022. Tieto prípady dokazujú vieru maloobchodníkov v sektor kryptomien. 

Okrem toho retailoví investori zohrali významnú úlohu pri rozvoji kryptoekosystému. Mnohí retailoví investori sú tiež vývojári, podnikatelia a nadšenci, ktorí sa aktívne podieľajú na budovaní nových aplikácií a služieb založených na blockchaine. Ich príspevky pomohli rozšíriť prípady použitia kryptomien a vytvorili nové príležitosti pre investície a inovácie.

Maloobchodníci v priebehu rokov trpeli

Je však dôležité poznamenať, že zapojenie retailových investorov prinieslo aj kritiku. Výrazne zvýšená prchavosť a riziko pre trh s kryptomenami. Keďže sa do obchodovania s kryptomenami zapájalo viac ľudí, dochádzalo k výraznejším cenovým výkyvom a zvýšenej zraniteľnosti voči podvodom. 

Uvedená kohorta tvárou v tvár výzvy a straty v minulosti v dôsledku kolapsov rôznych finančných inštitúcií a trhov. Jedným z pozoruhodných príkladov je celkovo finančnej krízy z roku 2008, ktorá zničila niekoľko veľkých finančných inštitúcií a spôsobila značné straty pre mnohých retailových investorov. Mnoho investorov prišlo o svoje celoživotné úspory a dôchodkové fondy, keďže akciový trh prudko klesol a hodnota mnohých cenných papierov a finančných produktov prudko klesla. 

Ďalšie príklady ekonomických kolapsov, ktoré zasiahli retailových investorov zahrnúť bankrot Enronu v roku 2001 a krach Lehman Brothers v roku 2008. Tieto udalosti ukázali riziká a potenciálne úskalia investovania na finančných trhoch. Predovšetkým tí, ktorí potrebujú hlbšie porozumieť zložitým finančným produktom a stratégiám. Napriek výzvam retailoví investori naďalej zohrávajú dôležitú úlohu vo vývoji kryptomien a širšieho blockchainového ekosystému.

Grace Chen, výkonný riaditeľ spoločnosti Bitget, hovoril exkluzívne s BeInCrypto na podujatí Dubai Blockchain Life 2023. Tu zdôraznila zapojenie retailových investorov do kryptomien a zdieľala niekoľko príbehov na ochranu kohorty. 

Prebiehajúce trendy pre maloobchodníkov

Chen tvrdil, že trend maloobchodných investícií pokročil z miesta, kde bol pred ôsmimi rokmi. „Aktualizácie na úrovni produktov sú nevyhnutné pri formovaní dnešných trendov retailových investorov. Po prvé, vznik stablecoinov pridal Kotva na fiat meny, čo je aj základným kameňom rôznych odvodených produktov. Vznik trvalých kontraktov ďalej zvýšil stabilitu a likviditu cien kryptomien,“ uviedla. 

Ďalej pridané:

„Pre obchodníkov sú večné zmluvy jednoduchým spôsobom, ako získať pákovú pozíciu na danom trhu bez dátumu vypršania platnosti. Okrem toho môžu investori využiť mieru trvalého financovania na získanie úroku a zároveň minimalizovať riziko podkladového aktíva. Zníženie investičného prahu a zjednodušenie produktov umožňuje väčšiemu počtu investorov zapojiť sa do obchodovania s kryptomenami, čo trh pred ôsmimi rokmi nemohol poskytnúť.“

Okrem toho kryptoburzy zohrávajú úlohu pri ochrane a vzdelávaní maloobchodníkov. Bitget nie je iný. Platformy ako Bitget Academy ponúkajú blockchain, krypto a obchodné vzdelávanie prostredníctvom hĺbkových sprievodcov, praktických tipov a aktualizácií trhu. Podobne aj BeInCrypto ponúk aj vzdelávacím zdrojom. 

Ochrana finančných prostriedkov a kryptomien zákazníkov

Zatiaľ čo priestor a držiaky relatívne dozreli, hacknutia a kolapsy vedú k miliónovým stratám. Preto musia mať kryptoburzy systém na ochranu finančných prostriedkov používateľov. To môže prísť v rôznych iniciatívach. Napríklad Bitget zahájená fond staviteľov vo výške 5 miliónov dolárov na pomoc postihnutým partnerom zvýšil fond ochrany Bitget na 300 miliónov dolárov s transparentnosťou peňaženka adresy a zaručené, že počas troch rokov nebude možné odstúpiť od zmluvy.

„Ďalšia vec, na ktorej sme pracovali, bolo naše potvrdenie o rezervách. Vyvinuli sme interný overovací nástroj „Merklevalidator“ s bezplatným prístupom k open source kódom na GitHub. Používatelia môžu pomocou tohto nástroja nielen zobrazovať stav rezerv ako celku v spoločnosti, ale aj overiť dôkaz o rezervách svojho účtu. Preukázanie našej devízovej rezervy k aktívam používateľov je minimálne v pomere 1:1.“ 

Na všeobecnejšom fronte by krypto výmeny mali mať niekoľko zabezpečenia opatrenia na ochranu finančných prostriedkov a kryptomien používateľov.

Štandardné bezpečnostné opatrenia

1. Dvojfaktorová autentifikácia (2FA): Dvojfaktorová autentifikácia pridáva užívateľským účtom ďalšiu vrstvu zabezpečenia tým, že vyžaduje, aby používatelia zadali okrem svojho prihlasovacie údaje. 
2. Šifrovanie SSL: SSL (Secure Sockets Layer) je protokol na šifrovanie komunikácie medzi zariadením používateľa a servermi ústredne. Tým sa zabráni neoprávnenému prístupu k informáciám používateľa a zníži sa riziko narušenia údajov.
3. Cold Storage: Väčšina krypto búrz uchováva väčšinu používateľských prostriedkov v offline peňaženkách, ktoré nie sú pripojené k internetu. Hackerom to sťažuje vzdialený prístup k finančným prostriedkom používateľov. 
4. Peňaženky s viacerými podpismi: Peňaženky s viacerými podpismi vyžadujú na začatie transakcie viacero podpisov od rôznych jednotlivcov. To pridáva ďalšiu vrstvu zabezpečenia a sťažuje hackerom prístup k finančným prostriedkom používateľov.
    
5. Pravidelné audity a penetračné testovanie: Krypto burzy si zvyčajne najímajú bezpečnostné firmy tretích strán, aby vykonávali pravidelné audity a penetračné testy svojich systémov. Pomáha to identifikovať slabé miesta a zabezpečiť, aby boli bezpečnostné opatrenia burzy účinné.
6.  Poistenie: Niektoré burzy môžu svojim používateľom ponúkať poistenie na ochranu pred stratami v dôsledku krádeže alebo hackerstva.
7.  Súlad s predpismi: Mnohé kryptoburzy podliehajú regulačnému dohľadu, ktorý od nich vyžaduje, aby implementovali špecifické bezpečnostné opatrenia na ochranu finančných prostriedkov a údajov svojich používateľov.

Ako vyzerá budúcnosť? 

Maloobchodníci zohrávajú dôležitú úlohu v krypto doméne. Pre retailových investorov je nevyhnutné, aby dôkladne zvážili riziká a potenciálne výnosy akejkoľvek investičnej príležitosti a v prípade potreby vyhľadali odborné poradenstvo. Diverzifikácia a dlhodobá investičná stratégia môžu tiež pomôcť zmierniť niektoré riziká spojené s investovaním na finančných trhoch.

Globálni držitelia kryptomien predstavujú približne 4.20 % populácie s viac ako 400 miliónmi kryptomien. užívatelia spolu. Celková veľkosť trhu je stále relatívne malá. Naopak, infraštruktúra trhu s kryptomenami sa neustále zlepšuje, pričom čoraz viac centralizovaných a decentralizovaných platforiem poskytuje používateľom široké možnosti investovania, obchodovania a využitia kryptomien. Používanie Dapps (decentralizované aplikácie), vrátane defi, NFT, hranie hier a sociálne siete sa stávajú čoraz rozmanitejšími, keďže do webu3 sa zapája stále viac odvetví. 

Základné výkony existujúcich reťazcov sa tiež zlepšujú a čoraz viac retailových investorov bude mať sklon k účasti na trhu s kryptomenami. "V nasledujúcich 5-10 rokoch očakávame exponenciálny rast počtu retailových investorov v priestore Web3," uzavrel Chen.