Americké hedžové fondy v pohľade prokurátorov na Binance Investments

Odvetvie kryptomien má len vypukla z katastrofálneho roku 2022 ale priestor je stále taký chaotický ako predtým. Toto vyhlásenie je zámerné počas vyšetrovania amerických úradov v súvislosti s investíciami hedžových fondov v Binance, najväčšej kryptoburze podľa denného objemu obchodov.

Podľa článku, ktorý sa prvýkrát objavil na The Washington Post, federálni prokurátori v súčasnosti vŕtajú v amerických hedžových fondoch a ich obchodoch s burzou so sídlom na Malte.

Binance v centre pozornosti obvinení z prania špinavých peňazí

Generálny riaditeľ Binance, Changpeng Zhao (CZ), strávil väčšiu časť decembra obhajovaním svojej výmeny názorov nad tým, čo nazval FUD (Strach, Neistota a Doubt). Hovorí sa však, že tam, kde je dym, bude pravdepodobne aj požiar.

Zdá sa, že prokurátori Spojených štátov sú presvedčení, že v pokladnici Binance horí „požiar“, ktorý nedokáže prepustiť dlhotrvajúce vyšetrovanie možných smerníc o praní špinavých peňazí.

V posledných mesiacoch americká právna kancelária pre Western District of Seattle požiadala konkrétne firmy, aby odovzdali záznamy o svojich rozhovoroch s burzou CZ. The Washington Post cituje dvoch ľudí oboznámených so záležitosťou, hoci v súčasnosti anonymných, ktorí preskúmali jedno z predvolaní.

Právni experti sa domnievajú, že predvolania, ktoré neboli predtým nahlásené, nemusia viesť k súdnym obvineniam. Zatiaľ sa diskusie sústreďujú na možnosť vyrovnania s Binance, pričom sa zvažuje, či majú obvinenia dostatočnú váhu na to, aby zaručili obvinenia voči jednej z najvplyvnejších firiem v oblasti kryptomien.

Nedávny rozhovor s Patrickom Hillmannom, šéfom stratégie Binance, odhalil, že burza komunikuje s „prakticky každým regulátorom na celom svete na dennej báze“. Hoci žiadosť o komentár k americkému vyšetrovaniu od Joshuu Stuevea, hovorca ministerstva spravodlivosti nepriniesla žiadne ovocie.

Vyšetrovanie amerických úradov prichádza uprostred dramatického kolapsu burzy FTX Sama Bankmana-Frieda. Inými slovami, toto sa deje, keď kryptopriemysel jemne balansuje na uvoľnenej nite. Odborníci a kľúčové osobnosti v tejto oblasti sa tešia na zvýšenú kontrolu zameranú na zabezpečenie ochrany investorov pred obchodovaním hŕstky ľudí na mocných pozíciách.

Vyšetrovatelia sa pozerajú na znepokojujúci vzorec, ktorý spôsobuje kolaps šifrovací obri ako Celsius, vlani v júli. Celsius bol jedným z najväčších poskytovateľov úverov Alameda Research spoločnosti FTX. Alameda Research, obchodná odnož Friedovej burzy FTX, v novembri vyhlásila bankrot.

Hoci CZ bol jedným z prvých významných podporovateľov FTX, jeho rozhodnutie zatiahnuť za koberec a predať svoje podiely v FTT, čo je token vydaný burzou so sídlom na Bahamách, v novembri eskalovalo implóziu. Po rozhodnutí Binance sa zákazníci ponáhľali vybrať svoje prostriedky z FTX, čo spôsobilo krízu likvidity, skôr ako situáciu s riadením banky.

Pozornosť sa obracia na burzu so sídlom na Malte

Zdá sa, že regulátori sa zameriavajú na Binance, najväčšiu kryptoburzu, napriek tomu, že CZ sa vykresľuje ako šampión v oblasti dohľadu. Počas konferencie v Indonézii koncom minulého roka generálny riaditeľ Binance povedal, že „regulátori budú toto odvetvie oprávnene kontrolovať oveľa, oveľa tvrdšie, čo je pravdepodobne dobrá vec“.

Binance však nie je jednotkou SI pre spoluprácu s finančnými regulátormi. V skutočnosti to naďalej marí úsilie regulačných orgánov a orgánov činných v trestnom konaní, ako si myslia právni experti. Binance mnoho rokov nevykonávala KYC a umožnila zákazníkom nakupovať a predávať kryptomeny bez toho, aby sa riadne identifikovali. Podľa Johna Ghosea, bývalého prokurátora z amerického ministerstva spravodlivosti, táto situácia uľahčila jednotlivcom, ktorí prajú špinavé peniaze, nepozorovane vykonávať svoju trestnú činnosť.

Hillmann z Binance pripúšťa, že burza so sídlom na Malte nespĺňala stanovené regulačné štandardy počas prvých rokov svojho rýchleho rastu. Zdôrazňuje však, že Binance sa v posledných rokoch zamerala na programy dodržiavania predpisov a spolupracuje s orgánmi činnými v trestnom konaní s cieľom vyloviť zločincov zo svojich krypto platforiem.

„Za posledné dva roky spoločnosť úplne zmenila svoju pozíciu. Teraz, keď máme tieto zdroje, sme jednoducho jednou z najaktívnejších strán, ktoré identifikujú, zmrazia a získajú späť finančné prostriedky,“ povedal Hillmann.

Chainalysis, jeden z kryptografický priemysel špičkoví poskytovatelia údajov v roku 2022 oznámili, že kriminalita založená na kryptomenách dosiahla v roku 14 historické maximum 2021 miliárd dolárov z približne 4.6 miliardy dolárov v roku 2017 – v roku založenia spoločnosti Binance. Napriek tomu počas tohto obdobia adopcia kryptomien rástla exponenciálne, zatiaľ čo percento celkových nezákonných transakcií klesalo.

Podľa svojho názoru a na základe svojich rozsiahlych skúseností Ghose počíta s tým, že vyšetrovatelia hľadia na Binance, že porušila zákon o bankovom tajomstve. Zákon vyžaduje, aby všetky finančné inštitúcie overovali totožnosť svojich zákazníkov a hlásili všetky aktivity, ktoré sa považujú za podozrivé, najmä tie, ktoré sa okrem iných parametrov javia ako pranie špinavých peňazí a daňové úniky.

Ghose vysvetľuje, že predvolania môžu skúmať vzťahy Binance so zákazníkmi so sídlom v Spojených štátoch. Bývalý prokurátor však nemá informácie z prvej ruky o vyšetrovaní najväčšej kryptoburzy na svete.

 „Základom týchto poplatkov je, či existujú zákazníci z USA. Ak existujú zákazníci z USA, existujú poplatky za vyhnutie sa požiadavkám na pranie špinavých peňazí,“ vysvetlil Ghose pre The Washington Post.

Ako Zhao's Exchange reaguje?

Binance sa prezentuje ako popredný šampión v dodržiavaní predpisov. Burza vytvorila globálny poradný výbor, ktorému predsedal Max Baucus, bývalý demokratický senátor z Montany, ktorý bol veľvyslancom USA v Číne počas Obamovej administratívy. Predstavenstvo má privilégium, že má Davida Plouffa, bývalého najvyššieho poradcu v Obamovej administratíve. V decembri sa predstavenstvo oficiálne pripojilo ku komore digitálneho obchodu, asociácii krypto lobingu so sídlom vo Washingtone.

„Binance.US, obchodná platforma so sídlom v Palo Alto v Kalifornii, ktorú vlastní Zhao, najala dve nové externé lobistické firmy a spustila politický akčný výbor, ktorý jej umožňuje získavať finančné prostriedky z vlastných radov a distribuovať výnosy ako príspevky na kampaň, federálny záznamy ukazujú. A ako prvého vedúceho vyšetrovania najala bývalého agenta FBI BJ Kanga, ktorý riadil vysokoprofilové vyšetrovania obchodovania s dôvernými informáciami na Wall Street,“ uvádza The Washington Post.

Napriek týmto potvrdeným správam sa hovorca Binance.US domnieva, že firma nemá v úmysle poskytovať žiadne politické dary. Podľa Carlosa Gomeza, hlavného investičného riaditeľa Belobaba Crypto Asset Fund, sa Changpeng Zhao len „snaží robiť správnu vec“ tým, že vedie diskusie s vládnymi lídrami s cieľom podporiť reguláciu a pomôcť zachrániť kryptofirmy, ktoré čelia finančnej nestabilite spôsobenej dlhou dobou. -behanie krypto zima.

Inými slovami, CZ sa v súčasnosti predáva ako „dôveryhodná osoba“ v časoch, keď by kryptomena mohla využívať čestnejších ľudí. Je však evidentné, že Zhao stráca dôveru svojich zákazníkov a rýchlo.

Burza zaznamenala v decembri v krátkom období 3 hodín výbery cez 24 miliardy dolárov. Nansen, kryptoanalytická firma oznámila, že finančné prostriedky, ktoré opustili burzu, prekonali čisté vklady, čo z nej robí najväčší výber zaznamenaný za jediný deň z burzy.

Investori sú znepokojení, tvrdí Carol Alexander, kryptoguru a profesor financií z University of Sussex. Veľkoobjemoví obchodníci, ľudovo známi ako veľryby, „sa začínajú sťahovať z Binance, keďže sa zvyšuje regulačný tlak,“ pripojila sa.

CZ väčšinu prvých decembrových dní presviedčal svet, že jeho burza je finančne v poriadku a že má dostatočné rezervy na zálohovanie klientskych vkladov. Hovorca spoločnosti v decembri tvrdil, že „každý používateľ si mohol stiahnuť svoje aktíva z Binance a spoločnosť bude aj naďalej fungovať normálne“.

Tvrdenia sa rýchlo rozplynuli, keďže audítor spoločnosti Mazars v tom istom decembri prerušil vzťahy so všetkými krypto-podnikmi, vrátane Binance. K rozhodnutiu sa zrejme dospelo „kvôli obavám, ako tieto správy chápe verejnosť“.

Binance sa v súvislosti s auditmi dostala do konfliktu s Mazars a uviedla, že išlo o „tretiu stranu“, pričom audítor usúdil, že hodnotiaca správa nepredstavuje právne záväzné uistenie alebo stanovisko.

Podľa Vivian Sang, profesorky účtovníctva na Univerzite v Minnesote, sa Mazars vzdal, pretože „poskytnutie audítorského stanoviska alebo uistenia o svojej kontrole rezerv Binance by výrazne zvýšilo riziko žaloby, ak by sa neskôr ukázalo, že Binance nemá dostatok peňazí na pokrytie majetku zákazníkov.“

Medzitým by vyšetrovanie amerických úradov mohlo naraziť na stenu, ak by sa dozvedeli, že Binance možno nepodlieha americkým zákonom. Spoločnosť sa zrodila v Číne – presťahovala sa do Japonska a neskôr na Maltu pri hľadaní jurisdikcie priateľskej k kryptomenám. CZ navyše od roku 2020 zdôrazňuje, že jeho firma nemá oficiálne sídlo.

Podľa agentúry Reuters a tiež podľa denníka The Washington Post „Binance Holding Ltd., fiktívna spoločnosť, ktorá prevádzkuje niekoľko dcérskych spoločností Binance, sídli na Kajmanských ostrovoch, ale Zhao je tiež prepojený s desiatkami obchodných jednotiek po celom svete, vrátane Britské Panenské ostrovy, Singapur, Írsko, Lichtenštajnsko a Seychely.

Odborníci v tomto odvetví sa domnievajú, že úspech spoločnosti Binance je výsledkom propagácie a predaja rizikových finančných krypto derivátov, ktoré používateľom umožňujú zapojiť sa do stávok s vysokým pákovým efektom a zároveň špekulovať s digitálnymi tokenmi, ako je Dogecoin, kryptoprojekt so psou tematikou.

Finančné produkty tohto druhu sú v USA zakázané, pričom Binance blokuje zákazníkov z USA. Burza od roku 2019 bráni zákazníkom v USA v prístupe na offshore burzu, čím podporuje deriváty.

Binance.US, dcérska spoločnosť Binance so sídlom v Spojených štátoch, má vo svojej ponuke vybraný zoznam aktív. Firma údajne funguje nezávisle od svojej väčšej sesterskej kryptoplatformy Binance.com.

USA, Kuba, región Krym, Irán, Sýria a Severná Kórea sú niektoré z obmedzených regiónov na webovej stránke Binance. Napriek obmedzeniu niektorí ľudia so sídlom v USA tvrdia, že sú schopní múr obísť. Existujú videá o tom, ako získať prístup k produktom Binance.com na YouTube a Reddit zo Spojených štátov.

Napriek obvineniam, Binance prostredníctvom svojho strategického dôstojníka Hillmanna hovorí, že medzery boli testované a zdá sa, že nefungujú. „V USA dnes žiadny používateľ nemá možnosť pristupovať na Binance.com,“ povedal.

Rozhovory vedené denníkom The Washington Post, ktoré obsahovali hedžové fondy zamerané na krypto, zdôraznili, že firmy majú účty v Binance.US bez ohľadu na jej obmedzenú ponuku obchodovateľných aktív. Niektoré hedžové fondy uviedli, že nepoužívajú žiadny z produktov Binance.com a uprednostňujú Coinbase, jednu z mála verejne kótovaných krypto spoločností.

Na druhej strane Binance tvrdí, že ide o spoločnosť, ktorá dodržiava zákony a spolupracuje s vyšetrovateľmi. Napriek tomuto tvrdeniu Binance.com nie je registrovaná v sieti pre presadzovanie finančnej kriminality Ministerstva financií alebo FinCEN, hoci je to základná požiadavka na dodržiavanie zákona o bankovom tajomstve.

Súvisiace články: