Ministerstvo financií Vermontu (DFR) vydalo a varovanie v utorok proti problémovej spoločnosti poskytujúcej pôžičky na kryptomeny Celsius, ktorá používateľom pripomenula, že spoločnosť poskytujúca pôžičky kryptomien nemá licenciu na poskytovanie svojich služieb v štáte.
DFR tvrdil, že Celsius je „hlboko insolventný“ a nemá „majetok a likviditu“ na plnenie svojich záväzkov voči zákazníkom. Štátny regulátor obvinil poskytovateľa kryptopôžičky zo zlého hospodárenia s finančnými prostriedkami zákazníkov tým, že ich pridelil na rizikové a nelikvidné investície.
"Okrem bežných rizík investovania do kryptomien boli držitelia úrokových účtov Celsius vystavení aj úverovému riziku, že Celsius nebude môcť vrátiť svoje tokeny po výbere."
Finančný regulátor poznamenal, že vysoký kryptoúrokový účet, ktorý ponúka Celsius, sa kvalifikuje ako neregistrovaný cenný papier a firme tiež chýba licencia na vysielanie peňazí na poskytovanie akýchkoľvek investičných služieb v štáte.
DFR verí, že Celsius fungoval bez akéhokoľvek regulačného dohľadu a vystavil maloobchodných zákazníkov vysoko rizikovým investíciám, ktoré pre nich viedli k veľkým stratám. S ohľadom na tieto obavy sa štátny finančný regulátor pripojil k vyšetrovaniu viacerých štátov proti problémovému veriteľovi kryptomien.
„Ministerstvo sa domnieva, že spoločnosť Celsius sa zapojila do ponuky neregistrovaných cenných papierov tým, že ponúkala úrokové účty v kryptomenách retailovým investorom. Celziovi chýba aj licencia na vysielanie peňazí. Ministerstvo sa pripojilo k viacštátnemu vyšetrovaniu Celsia, ktoré vyplýva z vyššie uvedených obáv."
Vermont sa stal šiestym štátom v Amerike, ktorý začal vyšetrovanie Celsisových krypto úrokových účtov. Ako už skôr informoval Cointelegraph, Alabama, Kentucky, New Jersey, Texas a Washington začala vyšetrovanie problémového veriteľa kryptomien po tom, čo 13. júna pozastavila všetky výbery, swapy a prevody medzi účtami, len deň po tom, čo jej generálny riaditeľ Alex Mashinsky vyhlásil, že je s firmou všetko v poriadku.
Súvisiace: Rizikové podnikanie: Celziova kríza a nenávidené zákony o akreditovaných investoroch
Celsius sa stal jedným z kľúčových požičiavateľov kryptomien v tomto odvetví počas býčieho trhu, spravoval miliardové finančné prostriedky zákazníkov a chrlil vysoké úrokové sadzby pre majiteľov účtov. Zatiaľ čo regulátori a analytici varovali pred rizikami spojenými s takýmito vysokými úverovými produktmi, kryptoveritelia to naďalej bagatelizovali a tvrdili, že ide o trik chamtivých bankárov.
Nedávna správy vo Financial Times zdôraznil, že Celsius agresívne vsádzal s finančnými prostriedkami klientov, čím ich vystavil riziku decentralizované financovanie (DeFi) výnosové produkty. Tím veriteľa kryptopôžičky pre dodržiavanie pravidiel upozornil na obavy už vo februári 2021, kde interné dokumenty ukázali, že zamestnanci mohli investovať do fondov bez získania výslovného povolenia a bez akýchkoľvek kontrol dodržiavania pravidiel. To údajne pomohlo firme zamaskovať straty.
Avšak, s príchodom medvedieho trhu v máji inicioval Zrútenie ekosystému Terra, začali sa prejavovať poruchy. Niekoľko správ zdôraznilo, že trhové podmienky nie sú jediným dôvodom pádu spoločností poskytujúcich kryptopôžičky, ako je Celsius. V skutočnosti to bolo zlé hospodárenie a neetické obchodné praktiky z ich strany, ktoré ich priviedli do tohto bodu.
Celsius momentálne najíma nové právnické tímy a pracuje na tom reštrukturalizačné plány s cieľom vyhnúť sa bankrotu. Firma tiež pracovala na splatení niekoľkých úverov DeFi za posledných pár týždňov, pričom zaplatila 20 miliónov USD Coin (USDC) do Aave 11. júla a doplatil zvyšok Dlh 41.2 milióna dolárov voči protokolu Maker vo štvrtok, čím sa uvoľnilo viac ako 500 miliónov dolárov v záruke Wrapped Bitcoin (wBTC).
Zdroj: https://cointelegraph.com/news/vermont-becomes-the-sixth-us-state-to-launch-investigation-against-celsius