Aké sú najdôležitejšie protokoly DeFi?

DeFi je skratka pre „decentralizované financovanie“, spôsob finančného podnikania využívajúci siete typu peer-to-peer, blockchainy a ďalšie vyvíjajúce sa technológie na elimináciu sprostredkovateľov a centrálneho dohľadu. V tradičnom finančnom systéme banky a rôzne tretie strany, ako sú spoločnosti vydávajúce kreditné karty, uľahčujú v podstate každý krok pohybu peňazí od jednej osoby k druhej.

Cieľom DeFi je umožniť, aby sa tieto prevody uskutočňovali bezpečným spôsobom, ale bez kontroly – a nákladov, obáv o súkromie a občasných oneskorení – spojených s týmito tretími stranami.

Nástroje DeFi

DeFi sa stalo ústredným bodom medzi nadšencami kryptomien ako sa vyvinula sieť Ethereum a jej výkonné možnosti inteligentných zmlúv. Zástancovia DeFi využívajú rôzne systémy na požičiavanie, požičiavanie a obchodovanie s kryptomenami. Patria sem jednotlivé tokeny – a najmä stablecoiny – ako aj burzy, siete a decentralizované aplikácie.

DeFi protokoly

Jedným z dôvodov, prečo boli Ethereum a inteligentné zmluvy rozhodujúce pre vývoj DeFi, sú protokoly. Protokoly DeFi sú jednoducho kódy, postupy a pravidlá, ktorými sa riadia systémy používané v DeFi. Prostredníctvom protokolov DeFi môžu účastníci ekosystému obchodovať, požičiavať, vsádzať tokeny a oveľa viac. Tieto protokoly musia byť prístupné pre všetky peňaženky, aby každý účastník systému DeFi mohol dodržiavať rovnaký súbor pravidiel.

Celkovo sú protokoly DeFi autonómne programy zakódované do inteligentných zmlúv buď v Ethereu alebo v podobnom blockchainovom ekosystéme. Väčšina protokolov sa pokúša identifikovať a zlepšiť jeden alebo viacero tradičných finančných procesov. Napríklad protokol DeFi by mohol agregovať údaje z rôznych decentralizovaných krypto búrz v snahe konsolidovať obchodné a likviditné fondy, aby boli transakcie pre používateľov jednoduchšie.

Je pochopiteľné, že mnohé protokoly DeFi používajú veľmi zložité postupy v snahe zjednodušiť a zvýšiť dostupnosť. Pri porovnávaní rôznych protokolov môže byť užitočnou metrikou celková hodnota uzamknutia (TVL). TVL označuje celkovú základnú zásobu tokenov, ktorá je zabezpečená špecifickou aplikáciou. Najväčší protokol DeFi od polovice roku 2022 od TVL je MakerDAO, s TVL viac ako 7.5 miliardy USD k júnu toho istého roku. Tento protokol umožňuje používateľom požičiavať a požičiavať kryptotokeny. Používatelia uzamknú svoje vlastné krypto aktíva výmenou za tokeny stablecoinu s názvom DAI. Účastníci môžu požičiavať a požičiavať, zatiaľ čo protokol MakerDAO používa inteligentné zmluvy na likvidáciu pôžičiek a predaj kolaterálu na podporu stability DAI.

Úžasná vec na protokoloch DeFi je, že majú široký rozsah. Existujú protokoly, ktoré používateľom umožňujú presúvať aktíva z jednej blockchainovej siete do druhej, vymieňať rôzne viazané aktíva, vytvárať si vlastné fondy likvidity, brať a ponúkať pôžičky a oveľa viac. Protokoly DeFi dokonca umožňujú používateľom ukladať peniaze na alternatívy sporiacich účtov alebo prijímať riskantnejšie a pokročilé investície, ako sú deriváty.

Niektoré z najpopulárnejších protokolov DeFi

Okrem MakerDAO niektoré z ďalších najznámejších a najpopulárnejších protokolov DeFi zahŕňajú:

• AAVE: AAVE je protokol požičiavania, ktorý má svoj vlastný natívny token, nazývaný aj AAVE.
• UniSwap: UniSwap je decentralizovaná burza fungujúca v priestore DeFi. Používatelia môžu zarábať natívne UNI tokeny ponúkaním likvidity.
• Krivka: Curve je agregátor likvidity, ktorý spája aktíva, ktoré majú rovnakú fixáciu, ako sú stablecoiny.
• 0x protokol: 0x umožňuje používateľom presúvať aktíva z Etherea do Polygonu, kde bývajú poplatky nižšie.
• zlúčenina: Compound poskytuje možnosti požičiavania a vypožičiavania, ktoré existujú mimo centralizovaného finančného systému. Ide o decentralizovaný trh, ktorý používateľom dáva možnosť uzamknúť krypto aktíva, aby sa mohli zúčastniť na trhu s pôžičkami.

Ťahák

• DeFi, alebo decentralizované financie, má za cieľ posunúť tradičné finančné systémy na siete typu peer-to-peer s cieľom odstrániť kontrolu treťou stranou.
• Kľúčom k DeFi je neustále sa zväčšujúci súbor protokolov, čo sú pravidlá, ktorými sa riadia špecifické systémy pre účastníkov DeFi.
• Uzamknutá celková hodnota (TVL) je kľúčová metrika používaná na meranie stavu a veľkosti rôznych protokolov DeFi.
• Najväčší protokol DeFi v polovici roku 2022 bol MakerDAO s TVL viac ako 7.5 miliardy dolárov.
• Protokoly DeFi umožňujú používateľom požičiavať si a požičiavať, ukladať peniaze na alternatívy sporiacich účtov, investovať do odvodených produktov a oveľa viac.