Jeden z najrýchlejšie rastúcich projektov DeFi, Yearn.finance, vytvoril rad základných produktov, ktoré poskytujú pasívne zárobky z krypto aktív.
Yearn.finance, ktorý bol spustený v júli 2020, sa ukázal ako jeden z hlavných hráčov v rozvíjajúcich sa ekonomikách decentralizované financovanie (DeFi) priestor, ktorý poskytuje služby ako napr mäkčenie, agregáciu pôžičiek a tvorbu výnosov na ethereum blockchain. Projekt, ktorý sa môže pochváliť užívateľsky najprívetivejšími službami na obchodovanie s kryptomenami, ktoré sa poskytujú autonómne, využíva svoj natívny ERC-20. Yearn Finance (YFI) kryptomena na motiváciu tých, ktorí uzamknú svoje kryptotokeny v zmluvách Yearn.finance prostredníctvom ktorejkoľvek z podporovaných platforiem, ako sú Balancer a Curve DeFi.
So všetkými svojimi protokolmi fungujúcimi na blockchaine Ethereum je Yearn.finance spravovaný prostredníctvom vývojárov, ktorí konajú v súlade s návrhmi riadenia, za ktoré hlasovali držitelia YFI. Vyrobené s víziou zjednodušenia procesu investovanie do produktov DeFi, platforma Yearn.finance ponúka svojim používateľom okrem zarábania percent z poplatkov platformy v pomere k ich podielom YFI aj možnosť investovať do iných protokolov DeFi.
Kto stojí za Yearn.finance?
A veterán kryptomeny a DeFi priestoru, Andre Cronje spustil protokol Yearn.finance bez získania akýchkoľvek finančných prostriedkov, či už verejnými alebo súkromnými prostriedkami. Namiesto toho sa softvérový architekt spoliehal na svoje viac ako dve desaťročia skúseností s vývojom softvéru, aby najskôr spustil protokol vydala tokeny YFI retailovým investorom, ktoré sú momentálne obmedzené na maximálnu zásobu 36,666 XNUMX tokenov.
Okrem mimoriadne zriedkavého prístupu, ktorý prijal Cronje, platforma Yearn.finance ťažila z jeho predchádzajúcich skúseností ako zakladateľ siete Keep3r a jeho spojenie s významnými projektmi DeFi, medzi ktoré patria napr napájací bazén, Hegic, Cover, Pickle, Cream V2, SushiSwap a Akropolis, medzi inými. Na rozdiel od iných zakladateľov si Cronje pred spustením protokolu Yearn.finance nevyhradil žiadne tokeny YFI pre seba, pretože sa domnieval, že skutočne decentralizovaná platforma založená na technológii blockchain by nemal mať zakladateľa visieť a diktovať jeho budúci smer.
Históriu Yearn.finance možno v skutočnosti vysledovať späť k jeho snahám za posledných päť rokov uviesť na trh cenovo efektívne finančné produkty pre segment svetovej populácie bez bankového účtu a bola výrazne ovplyvnená jeho snahami v Afrike dosiahnuť to isté. . Tým, že sa spoločnosť Cronje rozhodla zamerať na vytváranie hodnoty pre celý ekosystém DeFi vývojárov, partnerov a investorov na platforme Yearn.finance, poskytla množstvu kryptopodnikateľov nový pohľad na to, ako vytvárať produkty DeFi pre masy.
Čo je Yearn.finance (YFI) a ako funguje?
Postavený na ethereum blockchain, protokol Yearn.finance eliminuje potrebu finančného sprostredkovateľa, akým je banka, a ponúka kryptoinvestorom a držiteľom tokenov prístup k svojej škále úverových a obchodných služieb, ktoré zahŕňajú Vaults, Zap, Earn a APY. Protokol Yearn.finance dokáže nasadiť svoje inteligentné zmluvy na blockchaine Ethereum, ako aj na iných decentralizované výmeny ktoré na ňom pôsobia. Yearn.finance, ponúkaný prostredníctvom zjednodušeného webového rozhrania, je radikálnym experimentom vo svete DeFi a má jediný cieľ – maximalizovať výnosy z krypto aktív pre svojich používateľov.
Najkomplexnejším spomedzi svojich produktov je produkt Trezory, ktorý funguje ako svojrázny podielový fond a má viac ako 50 rôznych trezorov resp. vytyčovacie bazény aby používatelia Yearn.finance uložili svoje tokeny. Tieto trezory Yearn.finance sú v podstate investičné stratégie v iných projektoch DeFi, ako sú Convex Finance a Compound Finance, s predprogramovanou logikou rozhodujúcou o tom, kedy presunúť kapitál, a automatizáciou kódu, ktorá rozhoduje o generovaní výnosov a opätovnom vyvážení proces. Používatelia navyše profitujú z nižších nákladov na plyn a nízkych transakčných poplatkov účtovaných Yearn.finance pri každej transakcii súvisiacej s trezorom.
Produkt Earn, prvý produkt Yearn.finance, sa spolieha na zmeny úrokovej sadzby na Aave, wxya a zložených protokolov, aby jeho používatelia mohli vždy využívať najlepšie úrokové sadzby. Agregátor pôžičiek v princípe Earn umožňuje používateľom Yearn.finance prideliť svoje kryptotokeny jednému alebo všetkým z nich protokoly likvidity a získať vyššie úrokové sadzby, než aké poskytujú tradičné finančné nástroje. Pre tých, ktorí investujú do stablecoinov, ako sú Binance USD (BUSD), USD Coin (USDC), Tether (USDT), TrueUSD (TUSD) alebo Dai (DAI), produkt Zap im umožňuje prepínať medzi fondmi likvidity na platforme Curve Finance a vkladať do ktoréhokoľvek z trezorov Yearn.finance pomocou takmer akéhokoľvek tokenu jediným kliknutím.
Výsledkom je nielen úspora nákladov a času, ale aj zjednodušenie celej úlohy, pretože mnoho jednotlivých obchodov je spojených s kódovaním Yearn.finance. Platforma tiež poskytuje svoj ročný percentuálny výnos alebo APY, nástroj, ktorý zostavuje úrokové sadzby ponúkané rôznymi Protokoly o požičiavaní DeFi na prvý pohľad, čím pomôžete kryptoinvestorom zúžiť sa na správnu platformu pre ďalšie investovanie.
Čo môžete robiť s Yearn.finance?
Platforma Yearn má niečo pre každého – investorov, vývojárov a dokonca aj ďalšie projekty DeFi, ktoré majú záujem o partnerstvo s Yearn.finance. Kryptoinvestorom produkty Earn, Zap a APY pomáhajú požičiavať svoje držby kryptomien alebo ich obchodovať za krátkodobé výnosy, a to všetko v snahe zvýšiť ich šance na pasívny príjem. Zap a APY efektívne zlepšujú používateľskú skúsenosť pri používaní produktu Earn, v podstate a výnosné poľnohospodárstvo nástroj na získanie najvyšších úrokových sadzieb v rámci protokolov požičiavania Aave, dYdX alebo Compound.
Na druhej strane Vaults predstavuje používateľom revolučný spôsob aktívneho investovania pomocou samospustiteľného kódu platformy Yearn, ktorý napodobňuje, ako fungujú tradičné podielové fondy, aby získali pre svojich investorov čo najlepší výnos. Pomocou platformy Yearn.finance na spustenie inteligentné zmluvy na obchodných platformách Balancer a Curve DeFi môžu používatelia využívať všetky aspekty optimalizátora výnosov bez toho, aby sa museli starať o interné fungovanie. Týmto spôsobom je Yearn.finance tiež agregátorom výnosov DeFi, ale s jednoduchým dizajnom, ktorého cieľom je maximalizovať návratnosť investorov a funguje v prospech všetkých držiteľov tokenov YFI.
Používatelia s dobrou znalosťou tohto jazyka, napísaný v programovacom jazyku Solidity, môžu dokonca transparentne vidieť, ako kód každého trezoru investuje požičané tokeny ďalej do rôznych protokolov DeFi. Pre vývojárov Yearn.finance ponúka funkčnosť vytvárania vlastných stratégií trezorov, ktoré potom prechádzajú odborným posúdením, testovaním v produkčnom prostredí a uvedením do prevádzky po schválení Výborom pre bezpečné poľnohospodárstvo. Platforma Yearn podrobne popisuje rôzne postupy, ktoré musia vývojári dodržiavať, vrátane konvencií pomenovania a prevádzkových postupov pre tieto inteligentné zmluvy.
Pri iných projektoch DeFi Yearn.finance prejavil nadšenie pre spoluprácu, o ktorú sa platforma snaží vybudovať DeFi budúcnosť kde má každý prístup k akejkoľvek službe alebo protokolu odkiaľkoľvek. Okrem toho Yearn.finance spojila svoje sily s protokol optimizmu vrstvy 2 v auguste 2022 a je príkladom jej inklinácie k budovaniu krížová interoperabilita a pracuje na zlepšení kapitálovej efektívnosti pre svojich používateľov.
Je Yearn.finance bezpečný a je YFI dobrou investíciou?
Na základe poskytnutia práva držiteľom tokenov YFI hlasovať o návrhoch predložených komunitou, Yearn.finance má všetky znaky skutočne decentralizovaného projektu DeFi, ktorý uprednostňuje záujem majiteľov tokenov nadovšetko. Známe ako Návrhy na zlepšenie Yearn (YIPs), ktorýkoľvek člen môže začať YIP na fóre riadenia Yearn.finance, a ak ho podporí väčšina členov, YIP sa predloží na oficiálne hlasovanie prostredníctvom modelu riadenia YFI.
Všetci držitelia YFI sú oprávnení hlasovať o týchto YIP, či už ide o nový trezor, zmeny v mechanizme riadenia alebo dokonca o navrhnutie zmien v súčasnej štruktúre poplatkov. Ako však priznal zakladateľ Andre Cronje, DeFi zahŕňa riziko a dokonca nakrátko opustila priestor predtým, ako sa vrátila k spusteniu platformy Yearn. Napriek všetkému úsiliu zabezpečiť, aby platforma Yearn fungovala transparentne, používatelia čelia miernemu riziku, že budú čeliť stratám spôsobeným nestálymi trhovými podmienkami. Aj kryptomena YFI podlieha výkyvom obchodovania, meniace sa nálady na trhu a špekulatívna činnosť veľkých inštitucionálnych obchodníkov.
To znamená, že ako bolo vidieť pri rôznych blockchainových projektoch, ktoré boli v priebehu času úspešné, investori sa môžu rozhodnúť ponechať si svoje podiely YFI profitovať z dlhodobého zhodnocovania cien. S vrcholom celková hodnota zamknutá (TVL) v protokole Yearn.finance, ktorý dosahuje maximum 6.91 miliardy dolárov, sa platforma Yearn počíta medzi najrýchlejšie rastúce existujúce protokoly DeFi. Vzhľadom na rozsah výhod, ktoré poskytuje, a poctivý charakter použitý v modeli riadenia, možno Yearn.finance zaradiť medzi najvýznamnejšie investičné platformy DeFi, ktoré sa objavili v období po pandémii.
Nákup a licencie pre tento článok. Beží na SharpShark.
Zdroj: https://cointelegraph.com/news/what-is-yearnfinance-yfi-and-how-does-it-work