Aplikácia Yield App Stablegains čelí žalobe po strate 44 miliónov dolárov na UST

Aplikácia Stablegains na generovanie výnosov by mohla čeliť skupinovej žalobe po tom, čo spoločnosť stratila viac ako 44 miliónov dolárov z finančných prostriedkov zákazníkov tým, že ich investovala do neúspešného UST stablecoinu Terra. 

Stablegains stráca peniaze zákazníkov

Spad z kolapsu Terra sa stále zhoršuje.

Stablegains, aplikácii na generovanie výnosov, ktorá používateľom sľúbila 15 % APY z USD, je ohrozená súdnym konaním po tom, čo stratila viac ako 44 miliónov dolárov z prostriedkov svojich vkladateľov. Hromadná žaloba advokátska kancelária Erickson Kramer Osbourne poslala a písmeno na Stablegains 14. mája požadujú záznamy o účtoch zákazníkov, marketingové a reklamné materiály firmy a záznamy o komunikácii týkajúcej sa stablecoinu UST. 

„Ste „nekompromisnou povinnosťou zachovať“ všetky dôkazy, o ktorých viete alebo by ste mali vedieť, [ktoré by boli] relevantné v prebiehajúcom súdnom spore, aj keď nebol podaný žiadny prípad,“ uvádza sa v liste, z ktorého vyplýva, že advokátska kancelária môže mať v úmysle okamžite podniknúť právne kroky. 

V čase odoslania listu nebolo známe, do akej miery bol Stablegains vystavený UST, čo malo katastrofálne následky zrútila z naviazania dolára menej ako pred týždňom. Spoluzakladateľ Stablegains Kamil Ryszkowski však 15. mája odhalil celý rozsah strát firmy z investovania v UST. 

V príspevku na výskumnom fóre Terra, Ryszkowski tvrdil, jeho spoločnosť držala finančné prostriedky v celkovej výške 47,611,058 4,878 0.07 UST od 44 XNUMX vkladateľov, pričom požadovala, aby bola peňaženka Stablegains zahrnutá do akéhokoľvek budúceho kompenzačného balíka rozdávaného používateľom Terra. Zdá sa, že pri súčasnej trhovej hodnote UST XNUMX USD Stablegains stratil viac ako XNUMX miliónov USD peňazí svojich zákazníkov. 

Príbeh Stablegains

Stablegains bol súčasťou Y Combinator's Šarža W22 a dostal cez $ 3 miliónov vo financovaní od niekoľkých spoločností rizikového kapitálu, vrátane SNÖ Ventures, Moonfire a Goodwater Capital. The Zakladatelia Stablegains absolvoval špičkové londýnske univerzity a predtým pracoval v renomovaných spoločnostiach na výkonných pozíciách. 

Napriek váženej podpore sa objavili aj náznaky toho, že Stablegains nie je všetko, čím bolo. Spoločnosť sa predávala ako „jednoduchý a bezpečný“ spôsob, ako môžu jej používatelia ťažiť z „pokrokov vo finančných technológiách“. Dokumentácia na Web Stablegains uistil používateľov, že hodnota ich vložených aktív zostane stabilná „bez ohľadu na to, či krypto trhy prudko stúpajú alebo klesajú“.

V skutočnosti Stablegains prevzal vklady zákazníkov v amerických dolároch, previedol ich na UST a uložil ich do Anchor Protocol. Anchor, platforma DeFi na pôžičky a pôžičky založená na Terra, zaručila 18% APY na vklady UST predtým, ako algoritmický stablecoin stratil svoju fixáciu a narušil ekosystém Terra. Stablegains ukrojil 3 % z výnosov Anchor pre svoje problémy, pričom zvyšných 15 % vrátil zákazníkom. 

Aj keď je jasné, že jediným spôsobom, ako mohla spoločnosť Stablegains dosiahnuť také lukratívne výnosy zo stablecoinov na súčasnom krypto trhu, bolo použitie Anchor, odvtedy vymazaná dokumentácia na webovej stránke spoločnosti nakreslila zákazníkom zavádzajúci obraz. V článku o rizikách krypto stablecoinov a o tom, ako ich Stablegains zmierňuje, sa uvádzalo, že firma využívala hlavne USDC na generovanie výnosov s menšími alokáciami do UST a DAI na diverzifikáciu svojich držieb. Avšak v an aktualizovať o situácii v UST depeg zverejnenej na webovej stránke Stablegains 17. mája firma priznala, že drží všetky prostriedky svojich používateľov v UST.

Majú žalobcovia nejaký prípad?

Je pochopiteľné, že mnohí zákazníci, ktorí uložili svoje prostriedky v Stablegains, môžu potvrdiť, že im klamali o rizikách, ktoré s tým súvisia, a o tom, čo firma robila s ich vkladmi. Okrem zavádzajúceho prideľovania aktív a klamlivej reklamy sa zdá, že Stablegains sa tiež pokúša oklamať svojich zákazníkov, aby sa vzdali svojho práva žalovať spoločnosť.

Po búrlivom týždni neistoty pre používateľov Stablegains firma oznámila, že opäť začne povoľovať výbery UST a USDC. USDC by sa však poskytoval iba za trhovú hodnotu UST. Niektorí nároční používatelia tiež všimol že Stablegains zahrnul úlovok do podmienok výberu USDC. Podmienky znejú: 

„Stablegains za žiadnych okolností nenesie zodpovednosť za straty spôsobené výmenným kurzom UST k USDC v čase spracovania vašej žiadosti o výber USDC.“

Zahrnutím tohto ustanovenia Stablegains efektívne drží finančné prostriedky používateľov, kým sa nedohodnú, že nebudú podnikať právne kroky proti spoločnosti. 

Či bude prebiehať prebiehajúca hromadná žaloba proti Stablegains, zatiaľ nie je jasné. Dôkazy o klamlivej reklame a zavádzajúcich informáciách o vkladoch sú však zjavné. Pokus firmy oklamať používateľov, aby podnikli právne kroky, môže tiež naznačovať, že Stablegains sa obáva prichádzajúceho súdneho sporu a vynakladá posledné úsilie na potlačenie potenciálnych žalobcov. 

Hoci úplný dopad kolapsu Terra stále nie je známy, príbeh Stablegains dokazuje, že škody boli značné v celom odvetví. 

Zverejnenie: V čase písania tohto článku autor vlastnil ETH a niekoľko ďalších kryptomien.