Centrálna banka Ruska začala podľa miestnych médií skúmať operácie ruských bánk s výmenníkmi kryptomien. Transakcie medzi jednotlivcami prostredníctvom týchto platforiem sú mimoriadne zaujímavé, pretože regulátor sa domnieva, že prinášajú riziká finančných strát a podvodu.
Centrálna banka žiada ruské banky o podrobnosti o transakciách súvisiacich s kryptomenami
Koncom decembra poslala Centrálna banka Ruska (CBR) komerčným bankám nový formulár na podávanie správ o transakciách, v ktorom hľadala informácie o prevodoch peňazí súvisiacich s webovými stránkami kryptomien. Ide väčšinou o platby medzi súkromnými osobami vrátane transakcií kartami a peňaženkami registrovanými na meno fiktívnych osôb.
Regulátor žiada bankové inštitúcie, aby poskytli podrobnosti o svojich interakciách s krypto výmenníkmi, ako sú btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com a betatransfer.org, odhaľuje nová správa Kommersant.
Popredný obchodný denník cituje zdroje z kryptopriemyslu, ktoré tvrdia, že viac ako 400 krypto výmenníkov teraz ponúka služby ruským obyvateľom na internete. Ich odhady naznačujú, že mesačný objem mimoburzového kryptotrhu v Rusku a susedných krajinách je okolo 1.3 miliardy dolárov. Ruská federácia predstavuje asi polovicu z nich.
Výmenníky kryptomien na svojich webových stránkach často uvádzajú ako svojich partnerov mená a logá etablovaných finančných inštitúcií a poskytovateľov platieb, ako sú Sberbank, VTB, Tinkoff Bank, Western Union, Webmoney a Koronapay. Dvaja z nich, Webmoney a Koronapay, už popreli akúkoľvek spoluprácu s platformami na obchodovanie s mincami.
Crypto Exchangery fungujú bez registrácie, hovorí CBR
Bank of Russia poukazuje na to, že výmenníky poskytujú služby na nákup a predaj kryptomien bez toho, aby registrovali svoje aktivity alebo znášali akékoľvek finančné záväzky voči svojim zákazníkom. Transakcie sa zároveň vykonávajú anonymne, bez toho, aby sa študoval ich účel a zdroje finančných prostriedkov, aby bolo možné posúdiť riziká, ako je napríklad pranie špinavých peňazí.
Menový úrad, známy svojím tvrdým postojom ku kryptomenám, tiež poznamenal, že obchodné stránky často neprijímajú platby na ich skutočné účty, ale na bankové karty a digitálne peňaženky vydané súkromným osobám. To „vytvára riziko, že občania prídu o peniaze a zapoja sa do podvodných schém,“ varoval regulátor.
V nedávnom rozhovore pre vládne noviny Rossijskaja Gazeta šéf Vyšetrovacieho výboru Ruskej federácie Alexander Bastrykin poznamenal, že stav online platforiem, ktoré poskytujú možnosti anonymného nákupu a predaja kryptomien, ešte nie je určený. Vyzval tiež na zavedenie povinnej identifikácie pre všetkých používateľov kryptomien v Rusku.
Úrady v posledných rokoch prenasledujú kryptoburzy. Časť problému spočíva v tom, že celý rad činností súvisiacich s kryptomenami, vrátane obchodovania, zostáva neregulovaný aj po prijatí zákona „o digitálnych finančných aktívach“. Pracovná skupina v parlamente teraz pripravuje návrhy na vyplnenie medzery. Diskusie o budúcnosti kryptoburzov by sa mali skončiť v roku 2022, uviedol minulý mesiac zástupca riaditeľa dozorného orgánu Rosfinmonitoring Herman Neglyad.
Očakávate, že Rusko reguluje alebo zasiahne proti online výmenníkom kryptomien? Podeľte sa o svoje myšlienky na túto tému v sekcii komentárov nižšie.
Kredity obrázka: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
Vylúčenie zodpovednosti: Tento článok slúži iba na informačné účely. Nie je to priama ponuka alebo výzva na ponuku na kúpu alebo predaj alebo odporúčanie alebo potvrdenie akýchkoľvek produktov, služieb alebo spoločností. Bitcoin.com neposkytuje investičné, daňové, právne ani účtovné poradenstvo. Spoločnosť ani autor nie sú priamo alebo nepriamo zodpovedné za akékoľvek škody alebo straty spôsobené alebo údajne spôsobené alebo súvisiace s použitím alebo spoliehaním sa na akýkoľvek obsah, tovar alebo služby uvedené v tomto článku.
Zdroj: https://news.bitcoin.com/bank-of-russia-to-monitor-banks-dealings-with-crypto-exchangers/