Švajčiarsky finančný dozorný orgán vydáva revidovanú vyhlášku AML, objasňuje požiadavky na krypto – reguláciu bitcoinových správ

Švajčiarsky finančný regulátor zverejnil svoju aktualizovanú vyhlášku proti praniu špinavých peňazí (AML), pričom poznamenal, že rozširuje pokrytie tak, aby zahŕňalo aj platformy obchodovania s blockchainom. Objasnila tiež určité požiadavky na podávanie správ a identifikáciu, ktoré sa vzťahujú na krypto transakcie.

Finančné úrady upravujú švajčiarske pravidlá proti praniu špinavých peňazí týkajúce sa kryptoprevodov

Po konzultáciách, ktoré sa začali začiatkom tohto roka, Švajčiarsky úrad pre dohľad nad finančným trhom (Finma) čiastočne revidoval svoje nariadenie o boji proti praniu špinavých peňazí (AMLO), čím objasnil uplatňovanie maximálneho limitu pre neidentifikované transakcie kryptoburzy.

Vo štvrtkovej tlačovej správe regulátor uviedol, že nariadenia, ktoré vstúpia do platnosti 1. januára 2023, teraz odrážajú najnovšie zmeny švajčiarskeho zákona o boji proti praniu špinavých peňazí a nariadenia Federálnej rady o boji proti praniu špinavých peňazí.

FINMA poznamenala, že zozbieraná spätná väzba potvrdila jej stanovisko, že povinné overovanie totožnosti skutočných vlastníkov fondov, ako aj pravidelné kontroly, ktorými sa preukazuje aktuálnosť údajov o klientoch, nie je potrebné podrobne stanovovať na úrovni vyhlášky.

Finančný dozor zároveň zdôraznil, že v platnosti zostane ustanovenie, ktoré sprostredkovateľom ukladá povinnosť upraviť postupy aktualizácie a kontroly evidencie zákazníkov prostredníctvom internej smernice.

Úrad tiež poukázal na to, že nariadenie sa rozširuje tak, aby sa vzťahovalo aj na systémy obchodovania s distribuovanou účtovnou knihou, a ďalej odhalil, že dostal veľa pripomienok týkajúcich sa prahovej hodnoty vykazovania pre transakcie zahŕňajúce virtuálne meny. V oznámení FINMA uviedla:

Vzhľadom na riziká a nedávne prípady zneužitia sa FINMA drží pravidla, že sú potrebné technické opatrenia, aby sa zabránilo prekročeniu prahu 1000 30 CHF pri prepojených transakciách do XNUMX dní (a nielen za deň).

Dozorný úrad však poznamenal, že táto povinnosť sa vzťahuje len na výmenné transakcie krypto aktív za hotovosť alebo iné anonymné platobné prostriedky.

Podľa takzvaného „cestovného pravidla“, ktoré Švajčiarsko presadilo 1. januára 2020, musia poskytovatelia služieb kryptomeny zdieľať identifikovateľné údaje o zákazníkoch pri prevode kryptomeny, ktorej fiat hodnota presahuje uvedený prah, a preukázať vlastníctvo neväzobné peňaženky.

S odvolaním sa na zvýšené riziko prania špinavých peňazí vo februári toho istého roku FINMA znížila hranicu, ktorá spúšťa ohlasovacie povinnosti, prostredníctvom ďalšej novely svojho AMLO na 1,000 980 švajčiarskych frankov (približne 5,000 USD v čase písania tohto článku) z predchádzajúcich XNUMX XNUMX frankov.

Myslíte si, že švajčiarske úrady v budúcnosti ďalej sprísnia požiadavky na podávanie správ o krypto transakciách? Podeľte sa o svoje očakávania v sekcii komentárov nižšie.

Ľubomír Tasev

Lubomir Tassev je novinár z technologicky zdatnej východnej Európy, ktorému sa páči Hitchensov citát: „Byť spisovateľom je to, čím som, a nie to, čo robím.“ Okrem krypto, blockchainu a fintech sú medzinárodná politika a ekonomika dva ďalšie zdroje inšpirácie.

Kredity obrázka: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, Andreas Meier