Riešenie problémov s podvodmi na blockchaine

Priestor kryptomien už nie je divokým divokým západom financií. Pred menej ako pár rokmi boli inštitúcie pri vstupe obozretné, najmä preto, že mnohé z projektov boli v štádiu overovania koncepcie, zatiaľ čo širšie vnímanie kryptomien zvonku bolo také, že sa využívalo väčšinou na nezákonné transakcie.

A hoci sa tomuto odvetviu podarilo vyvrátiť mnohé z vyššie uvedeného, ​​v kryptomenovom priestore stále prebieha množstvo podvodov. Nie je to exkluzívne, samozrejme, podvodníci sú všade a žiadny segment trhu nie je bezpečný.

Avšak skutočnosť, že väčšina blockchainov zahŕňa nejaký druh kryptografie a transakcie sú prinajmenšom pseudonymné, robí z krypto priemyslu veľmi žiadaný cieľ. Nielen to – stále existuje značné riziko, pokiaľ ide o návrh protokolu, a len za posledných pár mesiacov sme boli svedkami mnohých hackingov.

Toto je miesto, kde Banxa vstupuje do obrazu s riešením, ktorého cieľom je obísť pokusy o podvody a poskytnúť bezpečné prostredie pre investorov aj obchodníkov.

Premosťovanie svetov

Po prvé, stojí za zmienku, že Banxa je austrálska spoločnosť poskytujúca platobné služby, ktorej cieľom je poskytnúť spoľahlivý a bezpečný most medzi svetom tradičných financií a vznikajúcou oblasťou decentralizovanej ekonomiky.

Bola založená v roku 2014 a snaží sa svojim klientom, medzi ktorých patria poskytovatelia peňaženiek, burzy a ďalšie typy podnikov súvisiacich s kryptomenami, ponúkať riešenie fiat-to-crypto brány.

Banxa kladie veľmi silný dôraz na bezpečnosť a prevenciu neúspešných transakcií. Neúspešná transakcia je transakcia, ktorá je iniciovaná, ale nie je dokončená. Môže sa to stať z rôznych dôvodov – používateľ sa môže rozhodnúť zrušiť ho, môže mať nedostatok finančných prostriedkov na poplatky, samotný spôsob platby nemusí byť podporovaný.

V každom prípade je potrebné zvážiť aj to, že existujú aj podvodné transakcie – tie, ktoré sú iniciované podvodnými prostriedkami. Môžu zahŕňať transakcie, ktoré sa uskutočňujú pomocou ukradnutej karty alebo duplicity, podvodu atď.

Veľký počet podvodných alebo neúspešných transakcií môže mať negatívny vplyv na odvetvie mnohými spôsobmi, vrátane, ale nie výlučne:

• Zníženie konverzií
• Poškodenie dobrého mena u partnerov a zákazníkov
• Náklady na kompenzáciu

Banxov prístup

Spoločnosť sa zameriava na poskytovanie regulovaných platieb zameraných na dodržiavanie predpisov pre podniky, ktoré sa zaoberajú digitálnymi aktívami, vrátane búrz kryptomien, trhovísk, protokolov DeFi a tak ďalej.

Spoločnosť implementuje prísny systém poznania svojho zákazníka (KYC), ktorý musí každý splniť, aby mal prístup k najvyššiemu limitu transakcií na platforme. Ide o proces, ktorý vyžaduje, aby používatelia poslali svoje telefónne číslo, domácu adresu, ID vydaný vládou, ako aj selfie s uvedeným ID a ďalšími overovacími bitmi.

Okrem toho musia používatelia prejsť dvojfaktorovou autentifikáciou (2FA), aby sa zaručilo, že tretie strany budú mať ťažšie časy pri prístupe k ich finančným prostriedkom. Budú tiež musieť zadať PIN kód, ktorý sa odošle na telefónne číslo spojené s účtom pre ďalšie zabezpečenie.

Banxa je jedným z prvých systémov výmenných platieb, ktorý sa stal verejne obchodovanou spoločnosťou. V súčasnosti je kótovaná a obchodovaná na burzách.

Spoločnosť tiež získala regulačné schválenie v niektorých krajinách, ako je Spojené kráľovstvo, USA, Filipíny, Austrália, Amsterdam, Litva, Holandsko atď.