TRM Labs poskytuje blockchainovú inteligenciu, ktorá pomáha finančným inštitúciám a vládnym agentúram identifikovať a predchádzať podvodom súvisiacim s kryptomenami. Platforma neustále hľadá nové spôsoby, ako zlepšiť efektívnosť a efektivitu svojho finančného systému.
Za posledných niekoľko rokov došlo k nárastu digitálnych aktív, vďaka čomu sa stali cieľom investorov aj podvodníkov, ktorí chcú využiť výhody tohto nového odvetvia. Platformy sociálnych médií ako Twitter a Discord často zdieľajú varovania pred podvodmi. Sledovanie a overovanie týchto príspevkov v priebehu času však môže zabrať veľa práce. Tu je návod, ako platforma mení Web 3.
čo je TRM?
TRM Labs bola založená v roku 2018, aby pomohla finančným inštitúciám riadiť ich vystavenie sa kryptomenám. Jeho platforma poskytuje rôzne nástroje a služby navrhnuté tak, aby im pomohli dodržiavať predpisy týkajúce sa kryptomien KYC/AML. Patrí medzi ne nástroj na hodnotenie rizík, ktorý meria viaceré riziká spojené s kryptomenou, systém monitorovania transakcií, skríning peňaženky a správa o hrozbách.
TRM pomáha finančným inštitúciám riadiť ich vystavenie sa kryptomenám. Napríklad globálna banka ho môže použiť na monitorovanie aktivít svojich zákazníkov, ktorí vkladajú finančné prostriedky pomocou virtuálnych mien spojených s nelegálnou činnosťou. Platobná spoločnosť ho môže použiť aj na vyhodnotenie rizík spojených s jej partnerstvom s kryptomenou.
Aby TRM mohla vykonávať súlad s digitálnymi aktívami a riadenie rizík, spustila tieto nástroje:
TRM forenzná
Prostredníctvom TRM môžu používatelia sledovať cieľ a zdroj transakcií s kryptomenami. Môžu tiež vyhľadávať transakcie, entity a adresy. Navyše si môžu prezerať rôzne rizikové profily pre rôzne subjekty a peňaženky.
TRM umožňuje používateľom vytvárať grafy na vizualizáciu toku finančných prostriedkov. Môžu tiež sledovať viac ako 1,000,000 23 XNUMX aktív a transakcií vo viac ako XNUMX blockchainoch. Môžu spolupracovať so svojím tímom v reálnom čase so zabudovanou správou prípadov. Okrem toho môžu pridávať poznámky, prepájať grafy, odovzdávať súbory, transakcie, zákazníkov, upozornenia a adresy na vytvorenie prípadu.
Know-Your-VASP
TRM vám umožňuje posúdiť riziko pre poskytovateľov virtuálnych aktív (VASP) a iné kryptopodniky. Existujú dve aplikácie:
- VASP môžete jednoducho pridať do svojho zoznamu sledovaných osôb alebo vyhľadať entitu: Môžete pristupovať k profilom rôznych entít súvisiacich s kryptomenami, ako sú burzy, protokoly DeFi a správcovia.
- Nakonfigurujte mechanizmus rizika: Pomocou tohto môžete monitorovať viac ako 80 kategórií rizika a poskytnúť väčšiu kontrolu nad nízkym, stredným, vysokým alebo závažným rizikom spojeným konkrétne s vašou firmou. Na základe vašich nastavení sa skóre rizika vypočíta pre každú entitu, ktorú si prezeráte v reálnom čase.
Používatelia si môžu zobraziť varovné signály v rizikovom profile subjektu, ako aj podrobnosti o jeho licenciách, pokrytí aktív a dodržiavaní pravidiel Know Your Customer (KYC) a Anti-Money Laundering (AML). Môžete tiež vidieť aktivitu subjektu na viacerých blockchainoch a percento objemu spojeného s nezákonnými aktivitami.
- Vykonávajte rozšírenú náležitú starostlivosť: Hodnotenie rizík môžete posilniť pomocou prispôsobených správ Know-Your-VASP, ktoré sú bezpečne objednané na platforme.
Monitorovanie transakcií
S TRM môžete sledovať tok digitálnych aktív cez jeho platformu. Umožňuje vám nakonfigurovať mechanizmus pravidiel a nastaviť kategórie rizika. To vám umožní kontrolovať, ktorá spúšťa výstrahu, a sleduje viac ako 80 kategórií rizík.
Podrobnosti o transakcii môžete odoslať aj prostredníctvom rozhrania API. TRM podporuje viac ako milión digitálnych aktív a 23 blockchainov a jeho tím pre spravodajstvo o hrozbách monitoruje zmeny v zoznamoch sankcií. To zaisťuje, že budete informovaní o najnovšom vývoji v tomto odvetví.
Môžete tiež kontrolovať a zaznamenávať akcie a upozornenia. Vstavaný modul správy prípadov TRM vám môže pomôcť sledovať všetky vaše poznámky k prípadu. Jednotlivci alebo spoločnosti ho môžu použiť aj na kontrolu a stanovenie priorít upozornení.
Skríningový nástroj
TRM Labs spustili bezplatný skríningový nástroj založený na API, ktorý umožňuje členom kryptoekosystému identifikovať a monitorovať schválené adresy. Zákazníci môžu pomocou tohto nástroja informovať používateľov o aktivitách na týchto adresách.
Bezplatný nástroj je postavený na cross-chain pokrytí TRM, čo mu umožňuje identifikovať a monitorovať schválené adresy na rôznych blockchainoch, na ktoré dohliada. Používateľom tiež dáva vedieť, keď sa zodpovedajúca adresa zhoduje so známou adresou.
Tento nástroj môže používateľov informovať o aktivitách sankcionovaných adries na rôznych platformách, ako sú decentralizované aplikácie a kryptoplatformy. Zákazníci ho môžu použiť aj na monitorovanie aktivít týchto adries v mene Úradu pre kontrolu zahraničných aktív (OFAC) Ministerstva financií USA.
Vzhľadom na narastajúci počet ekonomických sankcií, ktoré implementujú rôzne orgány činné v trestnom konaní v USA a Európskej únii, schopnosť skríningového nástroja TRM rozšíriť svoj dosah umožní širšiu škálu partnerov. Tento krok zabráni sankcionovaným jednotlivcom používať kryptomeny na financovanie svojich aktivít.
Čo robí TRM na monitorovanie vystavenia sankciám
Prostredníctvom svojich automatizovaných nástrojov TRM monitoruje zoznam sankcionovaných adries a pridáva ich do svojej databázy. Potom upozorní používateľov vždy, keď tieto adresy interagujú s ich platformami.
„Pri rozhovore s našimi partnermi vo verejnom a súkromnom sektore sa ukázalo, že tento nástroj a viditeľnosť, ktorú prepožičiava nezákonnej finančnej činnosti sankcionovaných jednotlivcov, sú rozhodujúce.
Blockchain inteligencia je dôležitým nástrojom pre kryptoplatformy, ktoré môžu využívať pri práci na zmierňovaní rizika vystavenia sankciám v neustále sa meniacom geopolitickom prostredí.“
Povedal Esteban Castaño, spoluzakladateľ a generálny riaditeľ TRM Labs.
Ako frontendy DeFi používajú preverovanie peňaženky TRM na dodržiavanie sankcií
Prostredníctvom nástroja TRM Wallet Screening môžu organizácie analyzovať údaje súvisiace s transakciou v reťazci, aby odhalili potenciálne riziká AML alebo sankcie. Kedykoľvek organizácia potrebuje informácie o adrese, musí do TRM poslať iba blockchainovú adresu.
TRM API ponúka nasledujúce voliteľné dátové body žiadajúcej organizácii, či;
- Adresa sa zobrazuje na zozname sankcií alebo je spojená s entitou na zozname sankcií („riziko vlastníctva“)
- Adresa uskutočnila transakciu so schválenou adresou („riziko protistrany“)
- Adresa prijala prostriedky z alebo odoslala prostriedky prostredníctvom viacerých „preskočení“ na schválenú adresu („nepriame riziko“).
Pomocou rozhrania Wallet Screening API TRM môžu zákazníci určiť, ktoré informácie chcú získať:
- Frontend DeFi sa môže dotazovať na API TRM, aby zistil, či je adresa spojená so sankciami za vlastníctvo. Potom môže blokovať alebo zisťovať adresy, ktoré sú sankcionované.
- Centrálna burza môže požiadať o API TRM, aby zistila, či existuje riziko odhalenia sankcií zmluvných strán a sankcií za vlastníctvo. Tento dotaz umožňuje poskytovateľom služieb udržiavať širšiu škálu rizík a kontrolovať hlásenia pred prijatím opatrení.
Ako TRM pracuje na efektívnejšom preverovaní sankcií
Tým, že TRM umožňuje organizáciám dotazovať sa na údaje na základe rôznych parametrov, umožňuje organizáciám konfigurovať údaje granulárnym spôsobom:
- Oddeľte vlastníctvo, protistranu a nepriame riziko ako odlišné kategórie vystavenia sa sankciám.
- V závislosti od objemu prevodu zmeňte kritériá objemu.
- Zobrazte transakcie so sankcionovanými adresami len po dátume označenia sankcií filtrovaním rizika protistrany adresy.
Každá organizácia si stanovuje svoje sankčné politiky na základe kontextu a tolerancie rizika. Používatelia môžu použiť rôzne prístupy v závislosti od typu organizácie, jej operácií, nastavenia, služieb a regulačných požiadaviek vrátane KYC a AML.
Rozhodnutia týkajúce sa typov transakcií a adries, ktoré môže organizácia prijať na svojej platforme, zostávajú výhradnou výsadou organizácie. TRM ako taký nemôže blokovať žiadne transakcie ani adresy na blockchaine.
V dôsledku objavenia sa prachových útokov TRM vyvíja nové spôsoby, ako umožniť zákazníkom odhadnúť vystavenie ich aktív rôznym typom sankcií. Tieto nové metódy im umožnia identifikovať, ktoré adresy budú s najväčšou pravdepodobnosťou ovplyvnené „skutočným“ vystavením sankciám.
Ale s potrebným jasným usmernením od regulačných orgánov, pokiaľ ide o dôsledky prachových útokov, môže TRM plne identifikovať tieto transakcie a zabrániť im. Je to preto, že jej zákazníci sa spoliehajú na TRM, pokiaľ ide o úplné a faktické údaje.
Chainabuse – platforma na nahlasovanie podvodov
TRM Labs spustili začiatkom tohto roka Chainabuse, komunitnú platformu, ktorá umožňuje komukoľvek v kryptoekonomike nahlásiť podvody a iné finančné zločiny. Bezplatný nástroj umožňuje používateľom a obetiam kryptomien zohrávať dôležitú úlohu pri zvyšovaní bezpečnosti ekosystému.
Platforma je prvým multireťazcovým nahlasovacím nástrojom, ktorý umožňuje používateľom anonymne nahlasovať nelegálne aktivity v rámci krypto komunity. Používatelia sa môžu zúčastniť na verejnom fóre, kde môžu diskutovať o svojich problémoch.
Správy týkajúce sa rovnakých entít alebo adries sú konsolidované a uložené v databáze s možnosťou vyhľadávania. To umožňuje používateľom skontrolovať projekty alebo adresy, s ktorými sa zaoberajú, predtým, ako sa s nimi zapoja.
„V mnohých nedávnych útokoch a prípadoch zákernej činnosti sme už videli potenciál krypto komunity spojiť sa s cieľom vykoreniť zlých aktérov a navzájom sa chrániť.
Chainabuse bol navrhnutý tak, aby uľahčil viacerým ľuďom aktívne napredovanie tejto kultúry a zabezpečil, že duch komunity zostane jedným z najsilnejších atribútov kryptomien.“
Povedal Joe McGill, člen globálneho vyšetrovacieho tímu v TRM a jeden z hlavných architektov Chainabuse.
Platformu Chainabuse poháňa komunita a podporujú ju niektoré z popredných svetových kryptopodnikov a nadácií. Umožňuje partnerom rýchlejšie identifikovať a vyšetrovať správy o nezákonnej činnosti. Prostredníctvom platformy môžu používatelia jednoducho nahlásiť podozrivé nezákonné aktivity a získať pomoc prostredníctvom rýchleho vyšetrovania.
S kým TRM spolupracuje?
TRM pre kryptopodniky
Rýchly vznik a vývoj kryptomeny zvýšili očakávania spotrebiteľov na rýchle a bezproblémové transakcie. Z tohto dôvodu sa mnohé spoločnosti, ktoré pôsobia v tomto priestore, odklonili od svojich tradičných platforiem. Teraz používajú nástroje na analýzu blockchainu, ktoré sú flexibilnejšie a schopné zvládnuť ich rôzne požiadavky.
Platforma TRM, ktorá je navrhnutá tak, aby pomohla spoločnostiam dodržiavať rôzne nariadenia súvisiace s kryptomenou, je poháňaná inteligenciou blockchainu. Umožňuje organizáciám ľahko pristupovať a spravovať ich špecifické požiadavky.
TRM pre finančné inštitúcie
Napriek obrovskému potenciálu technológie blockchain a kryptomeny si finančné inštitúcie stále musia byť istí, že dokážu zvládnuť riziká spojené s týmito novými produktmi. Je to preto, že rýchly vznik a vývoj týchto nových technológií môže ohroziť ich prevádzku.
Prostredníctvom svojich nástrojov blockchainovej inteligencie poskytuje TRM komplexný pohľad na riziká a kriminálne typológie jedinečné pre kryptomeny. Tieto bezpečné nástroje sa môžu zapojiť do stratégií boja proti praniu špinavých peňazí a podvodom.
TRM pre vládne agentúry
Rýchly nárast používania kryptomien viedol k zvýšeniu kriminálnych aktivít súvisiacich s digitálnou menou. Patria medzi ne ransomvér, daňové úniky a hacky národných štátov. Nové spôsoby vyhýbania sa objavili aj od zlých aktérov.
Nedostatok účinných nástrojov určených na boj proti vyvíjajúcej sa povahe krypto kriminality podnietil mnohé organizácie, aby prehodnotili svoj prístup k monitorovaniu a vyšetrovaniu. Spravodajské nástroje novej generácie TRM sú postavené na blockchainovej platforme, čo eliminuje potrebu staršej architektúry a poskytuje efektívnejšiu a efektívnejšiu platformu.
Pokračujú snahy o rozšírenie TRM
9. novembra 2022 TRM Labs poznamenať, že vo svojom kole financovania série B vyzbierala ďalších 70 miliónov dolárov. Celková vyzbieraná suma tak predstavuje 130 miliónov dolárov. Thoma Bravo, globálna private equity spoločnosť, ktorá spravuje aktíva v hodnote viac ako 122 miliárd dolárov, bola investorom série B.
Thoma Bravo viedol kolo s podporou existujúcich investorov, ako sú PayPal Ventures, Citi Ventures a Goldman Sachs. Zvýšenie spoločnosti Series B v decembri 2021 bolo vedené spoločnosťou Tiger Global a podporované ďalšími investormi.
Finančné prostriedky budú podľa spoločnosti použité na vývoj a dodanie nástrojov, ktoré pomáhajú predchádzať podvodom a nelegálnemu financovaniu. Budú tiež podporovať rozvoj školiacich programov a služieb reakcie na incidenty.
„Nikdy nebol väčší dopyt po riešeniach, ktoré pomáhajú chrániť používateľov kryptomien, bránia nelegálnym aktérom a podporujú inovácie založené na blockchaine,“ uviedol Esteban Castaño, spoluzakladateľ a generálny riaditeľ TRM.
Po prvom kole série B v decembri spoločnosť odvtedy získala CSITech, blockchainovú a kryptoforenznú firmu, ktorá sa špecializuje na vyšetrovanie podvodov. Taktiež spustila Chainsbuse, bezplatnú platformu na nahlasovanie podvodov.
Záverečné úvahy
TRM Labs sa snaží vytvoriť inovatívne produkty, ktoré podporia rast ekonomiky kryptomien poskytovaním platforiem a spoločnostiam potrebné nástroje a predpisy dodržiavať zákony. Tieto produkty môžu tiež pomôcť zabrániť zneužívaniu kryptomien zločineckými organizáciami a teroristami.
Tím v TRM hovorí, že sa venuje budovaniu bezpečnejšieho finančného systému pre komunitu kryptomien. Bude pokračovať v spolupráci so svojimi zákazníkmi a ďalšími lídrami v odvetví na vývoji inovatívnych riešení.
Zdroj: https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/