V znepokojujúcom objave nová správa úradu Financial Conduct Authority (FCA) odhaľuje, že ohromujúcich 85 % kryptomenových firiem, ktoré požiadali regulátora o licenciu, nesplnilo jeho minimálne štandardy.
Zverejnené 26. januára správa, ktorú poveril výbor poslancov ministerstva financií, odhalila znepokojujúci nedostatok súladu s požiadavkami na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu boja proti terorizmu.
Napriek tomu, že Spojené kráľovstvo nezaviedlo štruktúrovaný kontrolný systém pre digitálne meny, FCA vyzvala všetky spoločnosti zaoberajúce sa kryptomenami, aby sa prihlásili do svojho systému proti praniu špinavých peňazí, aby naďalej poskytovali služby v krajine.
Priznania kryptomien: čo zistil FCA?
Na nedávnom zasadnutí Treasury Committee, Financial Conduct Authority (FCA) odhalil, že značná časť nedávnych žiadostí od kryptofiriem mala „nízky štandard“, pričom len 5 % prešlo procesom počiatočného hodnotenia.
Celkovo FCA uviedol, že 73 % žiadostí bolo stiahnutých alebo zamietnutých, čo je oveľa vyššia miera neúspešnosti, ako keď regulátor prevzal novú právomoc.
V niektorých extrémnych prípadoch FCA identifikovala potenciálne prepojenia na finančnú trestnú činnosť alebo organizovaný zločin a tieto firmy okamžite odkázala na príslušné orgány činné v trestnom konaní.
Okrem toho regulátor zistil, že niekoľkým kľúčovým pracovníkom v niektorých firmách „chýbali primerané znalosti, zručnosti a skúsenosti, aby mohli vykonávať svoje úlohy a účinne kontrolovať riziká“.
"Sme uprostred vyšetrovania kryptoregulácie a tieto štatistiky nás nezbavili dojmu, že časti tohto odvetvia sú 'Divoký západ'."
Harriett Baldwin, Výbor financií.
Problémový vzťah medzi kryptofirmami a FCA
Kryptomilné firmy a Financial Conduct Authority (FCA) mali a turbulentný vzťah za posledných pár rokov.
Keďže FCA prevzal regulácie kryptoaktív v Spojenom kráľovstve v januári 2020 sa obe strany rozchádzali s postojom FCA k tomuto sektoru.
FCA prijala a tvrdá línia o krypto spoločnostiach s prísnymi predpismi o podnikaní, vrátane toho, že im bránime ponúkať určité služby. To viedlo k tomu, že niekoľko kryptofiriem dostalo od FCA vysokú pokutu za nedodržiavanie jej pravidiel.
Napriek tomu FCA uviedla, že je otvorená inováciám a ochotná spolupracovať s kryptofirmami, aby sa zabezpečilo, že platia príslušné predpisy.
FCA však bola kritizovaná za to, že pomaly reaguje na kryptopriemysel a potrebuje objasniť, ako by mali byť kryptofirmy regulované. V dôsledku toho sa mnohé kryptofirmy rozhodli zamerať na jurisdikcie s prívetivejším regulačným prostredím.
Cesta pred nami
Kryptofirmy boli jednou z najmenej príkladných skupín v dodržiavaní regulačných noriem. V posledných rokoch sa to stáva čoraz zreteľnejším, keďže vlády na celom svete zaviedli prísnejšie nariadenia v oblasti kryptomien.
Len za posledných pár rokov dostalo niekoľko veľkých krypto firiem vysoké pokuty od regulačných orgánov za nedodržiavanie zásad KYC a AML. Coinbase, jedna z najväčších búrz s kryptomenami, dostala v marci 6.5 od americkej komisie pre obchodovanie s komoditami a futures pokutu vo výške 2021 milióna dolárov za nedodržiavanie nariadení.
Regulačné orgány to myslia vážne, keď hovoria, že budú trestať tých, ktorí nedodržiavajú ich normy. Preto by kryptofirmy mali prijať proaktívny prístup k dodržiavaniu nariadení. Ak by tak neurobili, mohlo by to mať vážne následky, a to nielen z hľadiska pokút a trestov, ale aj z hľadiska ich dobrého mena.
Zdroj: https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/