Fanúšikovia kryptomeny Tornado Cash z prania špinavých peňazí môžu byť "špičkou ľadovca"

17. januára, keď boli ceny kryptomien vo veľkej miere smerované averziou k riziku, Crypto.com označilo „bezpečnostný incident“, ktorý spôsobil zmrazenie výberov. 

O niekoľko dní neskôr burza so sídlom v Singapure oznámila, že hackeri ukradli tokeny Ethereum (ETH) v hodnote najmenej 15 miliónov dolárov – a podľa nezávislých odhadov potenciálne až 33 miliónov dolárov – no zaviazali sa, že to postihnutým uhradia. Crypto.com obvinil niektoré účty z nedostatku 2-faktorovej autentifikácie pre porušenie, ale neposkytol veľa ďalších podrobností.

Špecialisti na informačnú bezpečnosť a amatérski blockchainoví detektívi na Twitteri však už vystopovali hacknuté fondy, pričom takmer polovica poukázala na neopatrenú miešaciu službu Decentralized Finance (DeFi) s názvom Tornado Cash. Tam je chodník studený. 

Tornado Cash (TORN), samotný token inteligentnej zmluvy, je jedným z mála legálnych protokolov miešania (alebo „prehadzovania“) kryptomien, ktoré možno použiť na zahmlievanie histórie transakcií. 

Môže tiež zmyť výnosy z kryptomien spôsobmi, ktoré vyvolávajú poplach medzi investormi a orgánmi činnými v trestnom konaní – už teraz zápasia s nárastom nezákonnej činnosti v sektore uprostred ostrejšej diskusie o tom, ako zabezpečiť regulačný dohľad nad prekvitajúcim pohybom digitálnych mincí.

Odborníci tvrdia, že služby miešania blockchainu nie sú nevyhnutne nezákonné, aj keď ich hackeri používajú. Hoci sú mixéry súčasťou rastúceho krypto ekosystému, ponúkajú zločincom šikovný spôsob prania finančných prostriedkov bez toho, aby boli výslovne klasifikované ako pranie špinavých peňazí.

Napriek tomu v decembri hackeri použili Tornado Cash na umytie kryptomien v hodnote 196 miliónov dolárov ukradnutých z kryptoburzy Bitmart. Podľa Victora Fanga, generálneho riaditeľa a zakladateľa blockchainovej analytickej firmy Anchain.AI, Tornado Cash používa dôkaz o nulových znalostiach.

„Toto je pokročilá kryptografia, práca ocenená Turingom od MIT, najvyššie ocenenie v informatike,“ vysvetlil Fang, ktorý sa zasmial nad technológiou, na ktorej je protokol založený.

Príbeh pokračuje

Za posledný rok spoločnosť Tornado Cash obslúžila kryptotransakcie v hodnote viac ako 10 miliárd dolárov podľa Anchain, pričom rastúci počet trestných prípadov riadi Fangova firma zahŕňajúca protokol. 

„Ochrana súkromia nie je trestná, ale zločinci hľadajú tieto riešenia ochrany súkromia. Toto je vrchol ľadovca, začiatok budúcnosti, ktorú uvidíme,“ dodal.

Miliardová korisť sa perie

Pranie špinavých peňazí, najmä rôzne druhy digitálnych mincí, je notoricky ťažké sledovať. Organizácia Spojených národov odhaduje, že približne 2 – 5 % globálneho rastu (približne 2 bilióny USD) sa každý rok preperie vo fiat menách, ale tento údaj sa pravidelne neaktualizuje.

Trhová kapitalizácia kryptomien v súčasnosti presahuje 1.7 bilióna dolárov a odborníci tvrdia, že kriminalita je zmenšujúcim sa rozpätím týchto tokov. Podľa správy, ktorú v stredu zverejnila spoločnosť Chainalysis, ktorá sa zaoberá analýzou blockchainu, sa však stále perie korisť v hodnote 8.6 miliardy dolárov.

Spoločnosť predtým zistila, že kriminalita založená na kryptomenách dosiahla historické maximum 14 miliárd dolárov, ale 0.15 % všetkých transakcií v sektore je relatívne nízka. Chainalysis sledovala pranie špinavých peňazí v kryptomenách za posledný rok, no podľa riaditeľa výskumu spoločnosti Chainalysis Kim Grauer nepovažovala prostriedky pochádzajúce z miešacích služieb za nezákonné.

Miliardy prepraných finančných prostriedkov však v roku 30 vzrástli o 2021 % v porovnaní s predchádzajúcim rokom a predstavujú množstvo peňazí odoslaných z kryptopeňaženky, ktorú firma označila za nezákonnú. Tieto prostriedky potom išli na inú platformu na obchodovanie, hazardné hry, DeFi, miešanie alebo iné účely.

A podľa Grauera sledovanie nezákonných tokov pochádza len z „viac desaťročí dlhých a ťažko vybojovaných vyšetrovaní“ konkrétnych finančných firiem. Nárast používania digitálnych účtovných kníh by to však mohol uľahčiť, hovoria niektorí.

"Nemôžeme povedať, že kryptomena je lepšia na boj proti zločinu, ale neexistuje žiadny ekvivalentný súbor údajov na meranie trestnej činnosti vo fiat menách," povedal Grauer pre Yahoo Finance.

Miešacie služby podľa údajov Chainalysis stále predstavujú malú rezervu pre určenie nezákonných kryptofondov. Napriek tomu na základe rozhovorov s pracovníkmi zodpovednými za dodržiavanie predpisov Grauer povedal, že prostriedky zákazníkov odoslané z miešacej služby môžu byť „červenou vlajkou“, pričom firmy dostávajú značné množstvo prostriedkov od mixérov.

„bianko šek“

Zatiaľ čo algoritmické nástroje ponúkajú presné údaje, potláčanie prania kryptomien závisí od koordinácie medzi orgánmi činnými v trestnom konaní a súkromnými spoločnosťami, ktoré z pohľadu regulátorov potrebujú zlepšenie.

Rozmach DeFi tiež podporil pranie špinavých peňazí, pričom nezákonné používanie peňaženky sa zvýšilo z 2 % v roku 2020 na 17 % za posledný rok, čo odráža vysokú mieru krádeží v tomto sektore. Napriek tomu kryptoburzy zostávajú primárnou metódou pre zlodejov na umývanie horúcich peňazí, pričom tí, ktorí dostali 47 % celkových nezákonných finančných prostriedkov sledovaných za posledný rok, najmä kvôli podvodom.

Jedným zo spôsobov, ako zastaviť nezákonné toky kryptomien, je blokovanie alebo aspoň monitorovanie výstupných bodov z ekonomiky kryptomien, ktoré dávajú zločincom na rampách a mimo nich šancu premeniť svoju korisť na menej sledovateľnú hotovosť. Regulačné orgány chcú čoraz viac posilniť svoj dohľad a dostať sa do týchto kritických bodov.

Kongres diskutuje o opatrení, ktoré dáva americkému ministerstvu financií rozsiahlu právomoc zakázať alebo zmraziť určité digitálne aktíva, najmä ak sa týkajú zahraničných bankových inštitúcií, transakcií alebo ak „jeden alebo viac typov účtov je hlavným problémom prania špinavých peňazí“.

Uprostred širokej diskusie o regulácii kryptomien niektorí hráči na trhu považujú toto ustanovenie za „bianko šek“ pre regulačné orgány, aby umlčali súkromie a obchodné výhody kryptomien. Dve z najväčších búrz kryptomien, FTX a Binance, sa kvalifikujú ako zahraničné bankové inštitúcie, hoci obe majú dcérske spoločnosti v USA. Teoreticky. niektorí argumentujú, že by mohli naraziť na výklad tohto štatútu zo strany ministerstva financií.

Ak sa kryptomena niekedy dostane do „trakcie, musí okolo nej existovať viac regulačných konštruktov,“ tvrdí David Cass, bývalý výskumník krypto a stablecoin z Federálneho rezervného systému, ktorý je teraz partnerom právnej a vyšetrovacej spoločnosti Law and Forensics. firma. 

Marketing Tornado Cash a ďalších kryptomixérov môže ovplyvniť, ako regulačné orgány „uľahčujú spoluprácu s týmito službami,“ povedal pre Yahoo Finance Daniel Garrie, spoluzakladateľ Law and Forensics.

"Môžu povedať, že ak sa zistí, že interagujete alebo sa do toho zapájate, nemáte dovolené podieľať sa na americkom bankovom systéme, niečo také, ale existuje veľa upozornení," povedal Garrie.

David Hollerith pokrýva kryptomenu pre Yahoo Finance. Nasleduj ho @dshollers.

Prečítajte si najnovšie finančné a obchodné správy od spoločnosti Yahoo Finance

Prečítajte si najnovšie správy o kryptomene a bitcoinoch od spoločnosti Yahoo Finance

Postupujte Yahoo Finance na Twitter, Instagram, YouTube, facebook, Flipboarda LinkedIn