Výkonný riaditeľ FinCEN hovorí, že ustanovenie PATRIOT Act nemá „správnu veľkosť“ na presadzovanie kryptomien

Him Das, úradujúci riaditeľ United States Financial Crimes Enforcement Network alebo FinCEN, uviedol, že niektoré nástroje vládneho úradu na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu môžu byť nevhodné pre kryptomeny.

Na štvrtkovom vypočutí Výboru pre finančné služby Snemovne reprezentantov o „dohľade nad sieťou presadzovania finančnej trestnej činnosti“ Das riešiť obavy zákonodarcov týkajúce sa oprávnenia FinCEN sledovať informácie o nezákonných transakciách s digitálnymi aktívami. Zástupca Kentucky ​​Andy Barr povedal, že mnohé zo súčasných „špeciálnych opatrení“ FinCEN boli oprávnený na použitie podľa § 311 zákona PATRIOT Act boli „zriedka používané“, zatiaľ čo Das naznačil, že digitálne aktíva sú v podstate novým základom pre zákon zameraný na boj proti praniu špinavých peňazí alebo AML a boj proti financovaniu terorizmu alebo CFT.

„Oddiel 311 bol uzákonený v čase, keď sa väčšina finančných vzťahov a transakcií uskutočňovala prostredníctvom tradičného bankového systému, kde existujú tradičné vzťahy s korešpondenčnými účtami,“ povedal Das. „V súčasnosti cezhraničné transakcie často zahŕňajú podniky peňažných služieb, platobné systémy, […] devízové ​​domy, ako aj kryptomeny.“

Das dodal, že súčasná autorita FinCEN podľa zákona PATRIOT Act pravdepodobne nezabráni aktérom v zapájaní sa do nezákonných transakcií pre ransomvérové ​​útoky a darknetové trhy:

"V súčasnosti nie je autorita podľa sekcie 311 vhodná pre typy hrozieb, s ktorými sa stretávame pri používaní kryptomien."

Okrem otázok týkajúcich sa oprávnenia FinCEN posudzovať podozrivé transakcie, mnohí zákonodarcovia sa pýtali, ako by úrad mohol zaobchádzať s ruskými oligarchami a subjektmi, ktoré používajú kryptomenu, aby sa vyhli sankciám. zopakoval Das Pozícia FinCEN z marca že ruská vláda pravdepodobne nepoužije konvertibilné virtuálne meny, aby sa vyhla rozsiahlym sankciám, ale bude situáciu naďalej monitorovať:

„Nezaznamenali sme rozsiahle úniky prostredníctvom kryptomien, ale uvedomujeme si to a pracujeme s finančnými inštitúciami, aby si boli vedomé potenciálu, že môžeme identifikovať rozsiahle úniky pomocou kryptomena a tiež podľa nej konať.“

Súvisiace: Nová epizóda krypto regulácie: Impérium vracia úder

Podľa Dasa bude FinCEN tiež zvažovať, ako zvládnuť požiadavky finančného monitorovania pre kryptofirmy, ktoré uľahčujú určité transakcie do vlastných alebo nehostovaných peňaženiek. Ministerstvo financií USA navrhované pravidlá Poznaj svojho zákazníka na nehostovaných peňaženkách pre transakcie nad 3,000 2020 USD v decembri XNUMX a narážal vo svojom polročnom programe a regulačnom pláne zverejnenom v januári sa bude zaoberať reguláciou tohto aspektu kryptopriestoru.

"Nie je to tak, že nehostované peňaženky sú úplne nepriehľadné," povedal Das. „Nehostované peňaženky sa často zapájajú do transakcií s kryptomenovými burzami, ktoré podliehajú regulácii AML/CFT […] Orgány činné v trestnom konaní môžu spolupracovať s kryptomenovými burzami s ohľadom na hlásenie podozrivých aktivít a iné správy, ktoré by sa na ne mohli vzťahovať, pokiaľ ide o získanie určitého stupňa. pochopenie, pokiaľ ide o transakcie aj s nehostovanými peňaženkami.“