Upozornenie orgánov činných v trestnom konaní na rastúce pranie špinavých peňazí kryptomien

Až do príchodu kryptomien bolo „čistenie“ nezákonných prostriedkov oveľa zložitejším procesom. V posledných rokoch to uľahčilo pranie špinavých peňazí.

Pranie špinavých peňazí zahŕňa nezákonnú premenu príjmov z trestnej činnosti na legitímne prostriedky. Tradične sa to robilo prevádzkovaním nelegálne získaných peňazí prostredníctvom legitímnych podnikov. Cieľom je vyhnúť sa odhaleniu a zamaskovať nezákonné finančné prostriedky ako zákonné zisky.

Zločinci sa však čoraz viac obracajú na kryptomeny. Kryptomeny majú dve vlastnosti, ktoré z nich robia veľmi atraktívnu možnosť pre zločinecké organizácie. Po prvé, decentralizovaný charakter kryptomien umožňuje určitý stupeň anonymity, čo môže orgánom činným v trestnom konaní sťažiť sledovanie transakcií. 

Po druhé, pohodlie cezhraničných prevodov je užitočné pre tých, ktorí chcú rýchlo a diskrétne presúvať značné sumy peňazí. V dôsledku toho sa kryptomeny stali preferovanou voľbou pre zločinecké organizácie, ktoré chcú presunúť veľké sumy peňazí bez toho, aby boli odhalené.

Rok 2022 bol rekordným rokom pre pranie špinavých peňazí kryptomien

Podľa Chainalysis bol rok 2022 doteraz najväčším rokom pre pranie špinavých peňazí v kryptomenách. V roku 2022 sa na nelegálne adresy previedli kryptomeny v hodnote približne 23.8 miliardy dolárov, čo je o 68.0 % nárast oproti roku 2021. 

Mainstreamové centralizované burzy dostali takmer polovicu celkových nezákonných finančných prostriedkov, a to aj napriek tomu, že majú opatrenia na dodržiavanie predpisov na hlásenie podozrivých aktivít a prijímanie opatrení proti páchateľom. Je to pozoruhodné, pretože na týchto burzách sa nelegitímne kryptomeny premieňajú na hotovosť. Najsledovanejšie sú aj orgánmi činnými v trestnom konaní.

Najnovšie poznatky z Elliptic, spoločnosť zaoberajúca sa analýzou blockchainu, uvádza, že RenBridge, špecifický cross-chain bridge, od roku 540 preprala najmenej 2020 miliónov dolárov v kryptomenách spojených s trestnou činnosťou. Z tejto sumy bolo 153 miliónov dolárov spojených s platbami ransomvéru. Hackeri využívajú RenBridge po infiltrácii do podnikových sietí a vymáhaní platieb od spoločností, aby získali ich ukradnuté dáta. Elliptic tvrdí, že RenBridge hrá kľúčovú úlohu ako prostriedok umožňujúci ransomvérové ​​skupiny s prepojením na Rusko.

Podľa Martina Cheeka, konateľa spoločnosti SmartSearch, ktorá poskytuje služby proti praniu špinavých peňazí (AML) a Know Your Customer (KYC), je kryptomena od polovice 2010 obľúbeným spôsobom prania špinavých peňazí pre zločinecké organizácie. 

„Keďže kryptomeny získali na popularite a hodnote, zločincom bola poskytnutá do značnej miery neregulovaná metóda prania špinavých peňazí a skrývania nezákonných aktivít,“ hovorí. „Postupom času, keď sa kryptomeny dostali pod kontrolu regulátorov, ich použitie na pranie špinavých peňazí sa stalo zložitejším. 

„Zločinci však naďalej nachádzajú nové spôsoby, ako používať kryptomeny na pranie špinavých peňazí. V dôsledku toho zostáva pre orgány činné v trestnom konaní a finančné regulačné orgány výzvou odhaliť a zabrániť praniu špinavých peňazí v krypto priestore.

85 % krypto firiem nesplnilo britské normy FCA

Začiatkom tohto roka britský Úrad pre finančné správanie (FCA) nepodarilo sa mi prejsť 85 % všetkých kryptofiriem žiadajúcich o registráciu. Mnohé z ich požiadaviek súviseli s pravidlami boja proti praniu špinavých peňazí a terorizmu. (Ide o rovnaké pravidlá, ktoré platia pre tradičný finančný systém.)

Vo väčšine prípadov sa Cheek domnieva, že je to spôsobené nedostatkom odborných znalostí a interným procesom. „Registračný proces nie je nemožný, Financial Conduct Authority poskytuje spätnú väzbu a jasné očakávania. Minulý mesiac FCA oznámila, že regulátor schválil 41 z 300 prijatých žiadateľov. Existuje možnosť opätovne sa uchádzať, preto je dôležité, aby firmy dosiahli požadovanú úroveň a potom sa vyvíjali podľa najnovších smerníc a nariadení FCA, aby zabránili vystaveniu svojich podnikov podvodom, finančným zločinom a Ponziho schémam, ktoré si zosmiešňujú trh."

V niekoľkých prípadoch finančný regulátor identifikoval možné finančné trestné činy alebo priame prepojenia na organizovaný zločin. Orgány činné v trestnom konaní informovali FCA o podozrivých prípadoch. 

Decentralizované výmeny, ktoré ponúkajú vyššiu úroveň anonymity, sa čoraz častejšie využívajú na „čistenie“ špinavej hotovosti. Sheek sa domnieva, že menšie burzy nerobia dosť na to, aby zabránili praniu špinavých peňazí v takom rozsahu, aký je potrebný. „Prijatím najmodernejšieho elektronického overovania (EV) môže malá kryptoburza kontrolovať identitu používateľa, chrániť aktíva a presadzovať zodpovednosť. Bežné postupy, ako napríklad vyžiadanie dokladu totožnosti, už nestačia. Nielenže nespĺňajú štandardy know-your-customer (KYC) a AML, ale môžu tiež nechať otvorené dvere pre krádež identity.“

Orgány činné v trestnom konaní sa blížia 

Jednou z orgánov činných v trestnom konaní, ktoré sa zameriavajú na pranie špinavých peňazí, je Národná kriminálna agentúra. Často sú považované za britskú odpoveď FBI. Spolu so svojimi medzinárodnými kolegami využíva lepšie kryptografické znalosti a nástroje na analýzu blockchainu na zachytenie trestnej činnosti.

Spoločnosť bola založená v roku 2013 a jej úlohou je bojovať proti závažnej a organizovanej trestnej činnosti v Spojenom kráľovstve a cez medzinárodné hranice. Nedávno oznámila nábor do nového špecializovaného tímu založeného na Národnej jednotke pre počítačovú kriminalitu, ktorý sa bude špeciálne zaoberať praním špinavých peňazí. NCA plánuje ďalšiu špecializovanú skupinu pre tím pre komplexnú finančnú kriminalitu.

V rozhovore pre BeInCrypto nám bolo povedané, že kryptomeny sa v Spojenom kráľovstve používajú vo všetkých typoch zločinov. Vrátane „zvýšeného využívania na pranie špinavých peňazí“. To však bolo „nízke v porovnaní s legitímnym používaním“.

Hovorca pre BeInCrypto povedal, že: „Kryptoaktíva sú častejšie uvádzané ako prostriedok umožňujúci závažnú a organizovanú trestnú činnosť. Celkovo je však objem prania špinavých peňazí súvisiacich s kryptomenami v porovnaní so širšou ekonomikou stále nízky.“

„Hrozba spočíva v exponenciálnom prijímaní kryptomien a v trestnej činnosti, s ktorou sa v dôsledku toho nevyhnutne stretneme. Je preto nevyhnutné, aby sa naša reakcia v tomto priestore naďalej prispôsobovala a vyvíjala v úzkej spolupráci s partnermi na medzinárodnej úrovni a naprieč sektormi.