EÚ je na pokraji vytvorenia nového regulátora AML, ktorý bude dohliadať na krypto

Európska únia je pripravená vytvoriť úplne nový regulátor s priamym dohľadom nad kryptomenami.

Zatiaľ čo pozornosť kryptopriemyslu bola upriamená na reguláciu trhov s krypto aktívami a kontroverznú Nariadenie o prevode finančných prostriedkovsú súčasťou širšieho balíka politiky EÚ proti praniu špinavých peňazí (AML), ktorá bude mať veľké dôsledky pre všetky finančné inštitúcie.

Európska komisia uvoľnený svoj návrh šiestej smernice AML/CFT alebo AMLD6 z júla minulého roka. Európska rada zverejnila svoje verzia minulý mesiac. Európsky parlament sa ním bude zaoberať po prebiehajúcich augustových prázdninách. Po schválení verzie nariadenia tieto tri orgány vstúpia do značne neprehľadných rokovaní nazývaných trialógy. 

Ústredným prvkom novej legislatívy je vytvorenie celoeurópskeho regulátora pre boj proti praniu špinavých peňazí. Hoci zákonodarné orgány ešte musia rokovať, zdá sa, že existuje minimálny nesúhlas, že takýto regulár je potrebný a že by mal mať priamy dohľad nad poskytovateľmi služieb kryptoaktív v EÚ. 

V minulosti bol Európsky parlament najagresívnejším z týchto troch orgánov, pokiaľ ide o výzvy na reguláciu kryptomien. Je nepravdepodobné, že by tento orgán bol proti tomu, aby budúcemu regulátorovi dal priamy dohľad nad kryptomenami.  

Regulátor s názvom „Úrad proti praniu špinavých peňazí“ alebo „AMLA“ bude priamo monitorovať aspoň „vysokorizikové“ kryptofirmy ako finančné služby, podľa verzií Komisie a poradcu. 

Parlamentný brífing zdieľaný s The Block popisuje nový systém takto: 

„Dohľad na úrovni EÚ pozostávajúci z modelu hub and speak – teda dohľadu na úrovni EÚ kompetentného pre priamy dohľad nad určitými finančnými inštitúciami (FI), nepriamy dohľad/koordinácia ostatných FI a koordinačná úloha pri dohľade nad nefinančný sektor ako prvý krok.“

Medzinárodný orgán bude pre EÚ veľkou zmenou. Predchádzajúce smernice o boji proti praniu špinavých peňazí – najmä štyri a päť z rokov 2015 a 2018 – stanovili štandardy pre členské štáty na zhromažďovanie a sprístupňovanie určitých údajov, ako sú informácie o skutočnom vlastníctve korporácií. 

Tieto registre sú dobrým príkladom nesúrodého prijímania nariadení. Dokonca aj medzi krajinami, ktoré poskytujú bezplatný prístup k podnikovým informáciám – čo zďaleka nie je všetko – sa dostupné informácie značne líšia. Tabuľka nižšie zobrazuje rôzne druhy informácií tohto druhu, ktoré národy sprístupňujú.

zdroj: Transparentné údaje ako 2021

Nepriehľadnosť určitých firemných registrov skutočne umožnila kryptofirmám ako Binance už roky propaguje maltskú reguláciu. 

AMLD5 stanovil, že členské štáty by mali s kryptoburzami zaobchádzať ako s finančnými inštitúciami. Táto implementácia však bola ponechaná na členské štáty. Orgány EÚ sa môžu obrátiť na členské štáty, ale celkové požiadavky na podávanie správ nevedú k orgánu únie.

„Ak to [člen] neimplementuje správne, potom má Európska komisia právo postaviť, povedzme, Maltu pred Európsky súdny dvor. Ale ďalší spôsob, o ktorý sa snažia, je harmonizovať ho prostredníctvom nariadenia EÚ,“ vysvetlil Tomasz Krawczyk, advokát spoločnosti Teneo, ktorý bol súčasťou rokovaní za AMLD4. 

Časový rámec implementácie bude závisieť od rokovaní medzi Európskym parlamentom, ako aj od následných trialógov s Komisiou. Implementácia nariadenia – vrátane personálneho obsadenia AMLA – bude trvať roky. Zdá sa však, že niet pochýb o tom, že takýto regulátor skutočne prichádza. 

"Je dôležité zabezpečiť, aby AMLA mala dostatočne kvalifikovaných zamestnancov, ktorí sa dokážu vysporiadať s najmodernejšími technológiami potrebnými na interakciu s decentralizovanými sieťami," uviedla obchodná asociácia EU Crypto Initiative v správe pre The Block.

Paul Tang, poslanec Európskeho parlamentu za Holandsko a spravodajca návrhu zákona, v čase tlače nevrátil žiadosť o komentár. 

© 2022 The Block Crypto, Inc. Všetky práva vyhradené. Tento článok sa poskytuje iba na informačné účely. Neponúka sa ani sa nemá používať ako právne, daňové, investičné, finančné alebo iné poradenstvo.