Americký senátor Warren predstavuje návrh zákona o boji proti praniu špinavých peňazí v kryptomenách

- Reklama -

Zákon Digital Asset Anti-Money Laundering Act od Elizabeth Warrenovej rieši medzery v krypto priestore, ktorý sa využíva na pranie špinavých peňazí.

Darebné národy, oligarchovia a narkobaróni používajú kryptomeny na pranie miliárd, vyhýbanie sa sankciám a financovanie terorizmu. Môj návrh zákona o oboch stranách zavádza pravidlá zdravého rozumu, ktoré pomôžu uzavrieť medzery v oblasti prania špinavých peňazí v kryptomenách a chrániť našu národnú bezpečnosť.https://t.co/n69LZfX8zX

—Elizabeth Warrenová (@SenWarren) Decembra 14, 2022

Senátorka Spojených štátov Elizabeth Ann Warrenová sa snaží riešiť rastúce obavy zo vzniku zločinov súvisiacich s kryptomenami. Nedávno predstavila návrh zákona o oboch stranách spolu s juniorským senátorom Kansasu Rogerom Marshallom. Návrh zákona, dab Zákon o boji proti praniu špinavých peňazí o digitálnych aktívach, je určený na boj proti praniu špinavých peňazí v rámci kryptomenovej scény.

Informácie od a Správa CNN odhaľuje, že dvojstranný tím medzi Warrenom a Marshallom zavedie ustanovenia, ktoré by riešili medzery v kryptopriemysle, ktoré umožňujú zlým hráčom využívať priestor na pranie špinavých peňazí. Vývoj nasleduje po páde FTX Sama Bankmana-Frieda, ktorý DoJ pohľadávky bol použitý na trestné činy prania špinavých peňazí, okrem iných finančných trestných činov.

Podľa správy CNN sú šance, že návrh zákona prejde súčasným Kongresom, z časových dôvodov mizivé, keďže nedávne 117. zasadnutie Kongresu sa skončí 3. januára budúceho roka. V dôsledku toho to možno budú musieť Warren a Marshall predniesť ešte raz na ďalšom zasadnutí Kongresu USA, aby sa riadne zvážili.

"Zvonil som na poplach v Senáte o nebezpečenstvách týchto medzier v digitálnych aktívach a pracujem dvojstranným spôsobom na schválení zákonov o kryptomenách podľa zdravého rozumu, aby sme lepšie chránili národnú bezpečnosť USA," Warren poznamenal v exkluzívnom rozhovore pre CNN.

Warren sa vyjadril k nedávnej implózii FTX a poznamenal, že súčasné obvinenia vznesené voči Samovi Bankman-Friedovi a vývoj po debakli na politickej scéne sú dôkazom „vážnej [politickej] kontroly“, pod ktorou sa priestor digitálnych aktív nachádza.

Návrh zákona prichádza uprostred rastúcej miery trestných činov prania špinavých peňazí súvisiacich s kryptomenami v dôsledku úrovne anonymity, ktorú zavádza technológia blockchain, ktorá nebola dostatočne regulovaná z dôvodu jej zrodu. Po sankciách ministerstva financií Tornado Cash v auguste, zvýraznený rastúca miera zločinov prania špinavých peňazí kryptomien.

Ustanovenia zákona

Zákon Digital Asset Anti-Money Laundering Act prenikne na krypto scénu tým, že v rámci priestoru zavedie ustanovenia týkajúce sa prania špinavých peňazí, ktoré sú typické pre tradičné finančné subjekty a banky. Tieto ustanovenia podrobia kryptosubjekty takej kontrole, akou podstupujú tradičné banky v súvislosti s praním špinavých peňazí.

Hneď ako bude návrh zákona schválený, úrad Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ministerstva financií USA dostane smernicu, ktorá bude považovať ťažiarov kryptomien, poskytovateľov peňaženiek a ďalšie dotknuté firmy za subjekty peňažných služieb. Tento krok automaticky podriadi kryptosubjekty ustanoveniam zákona o bankovom tajomstve z roku 1970, ktorý zahŕňa diktát Know-Your-Customer (KYC).

Návrh zákona nasmeruje americké finančné regulačné orgány, aby presadzovali obmedzenia týkajúce sa krypto peňaženiek, ktoré by riešili konkrétne otvory využívané na obchádzanie opatrení proti praniu špinavých peňazí. Tento krok zahŕňa smernicu pre FinCEN na implementáciu usmernenia zavedeného v roku 2020, ktoré by prinútilo banky a nebankové finančné subjekty overovať ID zákazníkov, viesť správne záznamy a nahlasovať údaje spojené s nehostovanými účtami.

Medzi ďalšie ustanovenia zákona patrí:

• Vyžaduje od občanov USA, ktorí vykonávajú cezhraničné krypto transakcie v hodnote 10,000 XNUMX USD alebo viac, aby podávali správy Internal Revenue Service (IRS).
• Bankám a iným regulovaným finančným subjektom obmedzuje prevádzku alebo interakciu s technológiami, ktoré posilňujú anonymitu, ako sú napríklad miešačky kryptomien.
• Finančné regulátory musia zabezpečiť dodržiavanie ustanovení zákona o bankovom tajomstve prostredníctvom pravidelných kontrol súladu pre finančné subjekty.
• Zabezpečuje, aby prevádzkovatelia krypto bankomatov v prípade potreby hlásili fyzickú polohu svojich kioskov.

"Po teroristických útokoch z 11. septembra 2001 naša vláda uzákonila zmysluplné reformy, ktoré pomohli bankám odrezať zlých hráčov od amerického finančného systému," Marshall poznamenal v oficiálnom vyhlásení. Poznamenal, že tieto opatrenia by sa mali použiť v krypto priestore, pretože by účinne bojovali proti praniu špinavých peňazí súvisiacemu s kryptomenami a zároveň by zabezpečili, že priemerný spotrebiteľ bude mať primeraný prístup k krypto službám.

- Reklama -