10+ často kladených daňových otázok – odpoveď na najlepšie ceny za akvizíciu

Hľadáte dobré letné čítanie? TheStreet vám ponúka daňové tipy od niektorých popredných CPA a daňových expertov v celej krajine.

Uistite sa, že ste si túto stránku uložili ako záložku, celé leto ju budeme aktualizovať o tipy na výlety. CPA spoločnosti TheStreet odpovedajú na často kladené a často vyhľadávané daňové otázky.

Daňové otázky zodpovedané CPA a daňovými expertmi

1. "Nezarábam veľa peňazí, naozaj musím podať daňové priznanie?"

Túto otázku často počúvame od generácie Z a mileniálov. Krátka odpoveď je áno! Aj keď nespĺňate hranicu príjmu IRS, naozaj by ste mali podať daňové priznanie.

Lisa Greene-Lewis: „Neplatenie daní je jednou z najväčších chýb, ktoré robia Gen Z a mileniáli. certifikovaný verejný účet (CPA) a daňový expert pre TurboTax.

Citáty | Najväčšie chyby, ktoré robia na daniach generácie Z a mileniáli

Lisa Greene-Lewis, expertka na CPA a TurboTax

Lisa Greene-Lewis, expertka na CPA a TurboTax

„Mohli by prísť o možnosť, ak by im boli zadržané federálne dane, získať tieto (peniaze) späť, ako aj nejaké kredity za vzdelanie,“ hovorí Lewis.

2. „Ako usporiadam svoju daňovú evidenciu?“

„Podávanie na budúci rok začína tým, že sa organizuje teraz,“ hovorí Jeffrey Levine, CPA a daňový profesionál z Buckinghamskí strategickí bohatí partneri. „To najdôležitejšie je mať miesto, kde uložíte všetko, čo súvisí s vašimi daňami“.

Aké dokumenty by ste si teda mali uschovať? Levine hovorí, že by ste si mali uchovávať kópie dokumentov, ktoré je ťažké získať, ako sú daňové priznania, právne zmluvy, poistné nároky a doklady totožnosti.

Odporúčaná: Dokumenty, ktoré by ste si mali ušetriť na čas zdaňovania

Usporiadajte si dôležité dokumenty

Aké dokumenty by ste si mali ponechať?

Uchovávajte dokumenty, ktoré je ťažké získať, ako napríklad:

Daňové priznania
Právne zmluvy
Poistné nároky
Dôkaz identity

Ako dlho by ste mali uchovávať svoje záznamy?

Dobrým pravidlom je uchovávať finančné záznamy a dokumenty len tak dlho, ako je to nevyhnutné. Tu je niekoľko odporúčaní, ako dlho uchovávať konkrétne dokumenty.

Záznamy, ktoré sa majú uchovávať jeden rok alebo menej:

Výpisy z banky alebo družstevnej záložne
Výpisy z kreditných kariet
Účty
Poistenie auta a domácnosti

GRAF-Records-To-Cheep-viac-ako-a-year-0322

Záznamy uchovávané dlhšie ako rok:

Daňové priznanie a podpornú dokumentáciu (uschovajte aspoň 3 roky po podaní daňového priznania)
Hypotekárne zmluvy (uschovajte si, kým nebude hypotéka uspokojená a nebudete mať doklad o spokojnosti)
Odhady nehnuteľností (uschovajte si ich, kým vlastníte túto nehnuteľnosť)
Ročné dôchodkové a investičné výkazy (ponechajte si ročné výkazy, ale vyhoďte mesačné alebo štvrťročné výkazy)
Potvrdenia o väčších nákupoch a domácich úpravách (uschovajte si ich aspoň 3 roky po predaji nehnuteľnosti)

GRAF-Records-To-Uchovávať-na neurčito-0322

Záznamy uchovávané na dobu neurčitú:

Rodné, úmrtné a sobášne listy
Záznamy o adopcii
Doklady o občianstve a vojenskom prepustení
Karta sociálneho zabezpečenia

„Tí, ktorí sú viac organizovaní, to budú mať v budúcnosti jednoduchšie a budú platiť menej daní,“ hovorí Levine.

Citáty| Ako naskočiť do daňovej sezóny 2023

Jeffrey Levine, hlavný plánovací riaditeľ, Buckingham Strategic Wealth

TheStreet odporúča: Skartuj alebo ulož: Sprievodca organizáciou dôležitých dokumentov

Odborníci na TurboTax Live sa o vás starajú. Expert vám pomôže: získajte pomoc za pochodu alebo odovzdajte dane. Môžete sa naživo porozprávať s daňovými odborníkmi online, aby ste získali neobmedzené odpovede a rady, ALEBO požiadajte špecializovaného daňového odborníka, aby za vás urobil dane, aby ste sa mohli spoľahnúť na svoje daňové priznanie. Užite si to až o ďalších 20 $, keď začnete s TurboTax Live.

3. „Aké sú odhadované dane?“

Ak ste malý podnik, je to pravdepodobné poznať odhadované dane. „Odhadovaná daň je spôsob platby, ktorý nepodlieha zrážkovej dani,“ uvádza IRS. com.

CJ Miller, CFP®, RMA® je finančný plánovač s Rozumné peniaze, vysvetľuje, že „odhadované daňové platby sú potrebné, pretože americký daňový systém sa považuje zapay-as-you-go. "

„Vláda chce svoje peniaze vopred,“ hovorí Miller, „preto vyžaduje, aby ste platili každý štvrťrok, aby ste pokryli očakávanú daň z akéhokoľvek príjmu dosiahnutého v danom štvrťroku. To je tiež dôvod, prečo sa daň zráža z vašej výplaty každé výplatné obdobie.“

Prejdite na Pokračovať

4. „Kto platí odhadované dane?“

„Jednotlivci, vrátane výhradných vlastníkov, partnerov a akcionárov korporácií S, musia vo všeobecnosti zaplatiť odhadované daňové platby, ak očakávajú, že pri podaní daňového priznania budú dlhovať daň vo výške 1,000 XNUMX USD alebo viac,“ podľa webovej stránky IRS.com.

5. Kedy sú splatné štvrťročné odhadované daňové platby?

Tu je odhadovaný harmonogram platieb daní. Samozrejme, ak dátum splatnosti pripadne na víkend alebo sviatok, potom je platba splatná v nasledujúci pracovný deň.

apríla 15
júna 15
september 15
15. januára nasledujúceho roka

Grafika: Dátumy a termíny zdanenia v roku 2022

6. "Sú moje kryptoinvestície zdanené?"

Ak patríte medzi mnohých, ktorí teraz nakupujú a predávajú kryptomenu, očakávajte, že bude zdanená. “Transakcie vo virtuálnej mene sú zdaniteľné podľa zákona rovnako ako transakcie s akýmkoľvek iným majetkom,“ uvádza IRS.

Kedy sú teda vaše virtuálne transakcie zdaniteľné? Lisa Greene-Lewis je certifikovaný verejný účet (CPA) a daňový expert pre TurboTax hovorí: „Často počúvam otázku, že ľudia ani nevedia, kedy sú ich transakcie zdaniteľné. Zdaniteľnú udalosť nemáte, kým nepredáte svoje akcie alebo kryptomeny“

Citáty | Kryptomena a akciové poradenstvo pre nových investorov

Lisa Greene-Lewis, expertka na CPA a TurboTax

Lisa Greene-Lewis, expertka na CPA a TurboTax

„Taktiež v závislosti od toho, ako dlho držíte svoje akcie pred ich predajom, je to tiež spôsob, akým ste zdanení. Ak držíte svoje akcie alebo kryptomeny dlhšie ako rok, potom máte výhodu z týchto dlhodobých kapitálových ziskov, ktoré sú menšie, viete, ste menej zdanení,“ tvrdí Greene-Lewis. „A potom si tiež pamätajte, či ste pri predaji mali nejaké straty na akciách alebo krypto stratách, čo veľa ľudí nemá. Ale ak ste to urobili, môžete svoje zisky kompenzovať týmito stratami. A potom sa vaše straty môžu preniesť do vášho bežného príjmu, ako je, viete, váš príjem W-2 alebo príjem zo samostatnej zárobkovej činnosti, a to až do výšky 3,000 XNUMX dolárov.“

Grafika: Krátkodobé vs. Dlhodobé kapitálové zisky

TurboTax, oficiálny daňový partner TheStreet, zdieľa a kompletný sprievodca pre nových investorov, vrátane bežných daňových formulárov a investičných záznamov, ktoré by ste si mali uchovávať.

7. „Sú moje úpravy domu daňovo uznateľné?“

„Pre väčšinu ľudí, keď robíte domáce úpravy, je to osobný výdavok, a preto sa nebude dať odpočítať. Teraz je, samozrejme, každá situácia iná, a preto je náš daňový systém taký náročný, pretože všetko sa točí okolo faktov a okolností,“ hovorí Levine počas rozhovoru s Robertom Powellom z Retirement Daily.

Máme dobré správy. Existujú veci, ktoré robíte, ktoré nemusia byť odpočítateľné, ale stále vám môžu poskytnúť daňové výhody. „Napríklad energeticky efektívne vylepšenia,“ hovorí Levine. „Ak na strechu umiestnite solárne panely alebo vymeníte okná či dvere za energeticky účinnejšie možnosti, môžete získať kredity.“

Citáty| Aké sú niektoré z daní odpočítateľné úpravy domu?

Jeffrey Levine, hlavný plánovací riaditeľ, Buckingham Strategic Wealth

Jeffrey Levine, hlavný plánovací riaditeľ, Buckingham Strategic Wealth

Prečítajte si viac o kapitálových vylepšeniach, vylepšeniach vs. opravách a ďalších: Domové úpravy a vaše dane.

8. "Som samostatne zárobkovo činná osoba, môžem získať daňovú úľavu na bývanie?"

Podľa júnových čísel z r Bureau of Labor Statistics. Nie je teda žiadnym prekvapením, že sa živnostníci pýtajú, či môžu získať daňové úľavy prihlásením sa na dom.

„Keď ste samostatne zárobkovo činná osoba, v prvom rade vám nie sú dane vyberané pravidelne, viete, ako zrážka. Ak si teda myslíte, že budete dlhovať 1,000 dolárov alebo viac, musíte zaplatiť odhadované dane,“ hovorí Lewis.

Citáty| Dane a práca na diaľku: zrážky pre zamestnancov pracujúcich z domu

Lisa Greene-Lewis, expertka na CPA a TurboTax

Lisa Greene-Lewis, expertka na CPA a TurboTax

„Ale na druhej strane existuje veľa zrážok, ktoré si môžete vziať, keď ste samostatne zárobkovo činná osoba, pokiaľ priamo súvisia s vaším podnikaním. Takže výdavky ako počítačové vybavenie alebo ak ste navrhli webovú stránku pre vašu firmu, alebo kancelársky nábytok a veci pre vašu kanceláriu, pamätajte, že tieto veci môžu byť odpočítateľné a skutočne vám pomôžu vo vašej daňovej situácii.“

Ďalšie odpočty nájdete nižšie alebo si prečítajte príručku TurboTax domáce kancelárie daňové odpočty.

9. "Som samostatne zárobkovo činná osoba, aké formuláre potrebujem?"

Ak ste samostatne zárobkovo činná osoba, zarábate peniaze, pripravte sa na vyplnenie a počet samostatne zárobkovo činných foriem.

"Takže oni (samostatne zárobkovo činné osoby) by si mali dávať pozor na 1099-NEC, to je celkom nové," hovorí Lewis. „Kedysi to bol 1099-MISC, ale teraz je to 1099-NEC a uvádza akýkoľvek príjem 600 dolárov alebo viac, ktorý ste zarobili. Všetky vaše príjmy, ako aj odpočítateľné výdavky budú uvedené v tabuľke C. A tá bude podaná vo vašom osobnom daňovom priznaní.“

Tieto formuláre nájdete na webovej stránke IRS.com. Ušetrili sme vám hľadanie, tu sú:

Viac o daňových povinnostiach samostatne zárobkovo činných osôb, formulároch, ktoré treba zvážiť, a dokonca aj o tom, ako podať ročné zúčtovanie, sa dozviete na adrese Daňové centrum IRS pre samostatne zárobkovo činné osoby.

Odporúčané čítanie: Daňová príručka pre začiatočníkov pre samostatne zárobkovo činné osoby

10. „Je transakcia vo virtuálnej mene zdanená?“

Teraz sme v dobe, v ktorej máme menu a virtuálna mena. Mena je to, čo často nosíte vo vrecku, štandardná forma peňazí, ktorá sa používa v každej krajine.

Virtuálna mena je na druhej strane mena, ktorá funguje ako náhrada za skutočnú menu. Bitcoin je napríklad digitálna mena. Nakoniec sa dá previesť na americké doláre.

Môže teda mať transakcia vo virtuálnej mene daňové dôsledky? Podľa IRS „daňoví poplatníci, ktorí vykonávajú transakcie vo virtuálnej mene, možno budú musieť tieto transakcie nahlásiť vo svojich daňových priznaniach“.

Odporúčané čítanie: Váš kryptografický daňový sprievodca

11. „Môžem si prenajať svoj dom bez dane?“

Uvažujete o prenájme svojho bývania na Airbnb alebo VRBO? Za správnych okolností by mohol byť prenájom oslobodený od dane, podľa Jeffreyho Levina, CPA a daňového profesionála z Buckinghamskí strategickí bohatí partneri.

Citáty| Prenajmite si svoj dom bez daní s touto prehliadanou daňovou výnimkou

Jeffrey Levine, hlavný plánovací riaditeľ, Buckingham Strategic Wealth

Jeffrey Levine, hlavný plánovací riaditeľ, Buckingham Strategic Wealth

„Toto môže byť váš dom, kde bývate väčšinu času. A ak je to tak, potom bude časť závisieť od toho, koľko si prenajmete cez Airbnb,“ hovorí Levine. "Ak je to len na krátky čas, napríklad dva týždne alebo menej, môžete mať taký príjem, získajte tohto Boba, bez dane." Dve z mojich obľúbených slov sú oslobodené od dane.“

12. "Musím platiť dane, ak tento rok dostanem viac ako 600 $ z prevodov Venmo?"

Pravidlá týkajúce sa toho, čo musíte žiadať ako príjem, sa nezmenili, ale pravidlá týkajúce sa podávania správ pre spoločnosti na prevod peňazí z osoby na osobu, ako sú Venmo a PayPal, sa zmenili. Ak od roku 2022 dostanete 600 USD alebo viac cez niektorú z týchto platforiem a tieto platby sú klasifikované ako nákupy alebo za tovary a služby, musia to nahlásiť úradu IRS pomocou formulára 1099-K a zároveň vám poslať kópiu. . Nemalo by to predstavovať problém, pretože všetky peniaze, ktoré dostanete ako príjem z podnikania, sú aj tak zdaniteľné, takže sa predpokladá, že ste už plánovali tento príjem uplatniť vo svojom daňovom priznaní. Ak posielate peniaze priateľovi, aby ste mu uhradili výdavky, len sa uistite, že ste to klasifikovali ako platbu za priateľov a rodinu, aby ste sa vyhli nahlasovaniu, pretože IRS bude očakávať, že sumy uvedené na formulároch 1099-K budú zahrnuté ako príjem na vašom účte. daňové priznanie, zvyčajne v zozname A, ak ste jediným odborníkom alebo jediným členom LLC.

Zdroj: https://www.thestreet.com/personal-finance/frequently-asked-tax-questions-cpa-s-answer?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo