Priame indexovanie je horúcou stratégiou pre finančných poradcov, ktorí sa chcú odlíšiť od potenciálnych klientov – ale čo to je a kedy to má pre klientov zmysel?
Myšlienka indexovania, samozrejme, nie je nová. Zakladateľ Vanguard Group John Bogle vytvoril prvý indexový podielový fond na svete v roku 1975, keď spustil fond Vanguard 500, ktorý nerobil nič iné, len sledoval akcie uvedené v indexe Standard & Poor's 500. Namiesto zložitého scenára, v ktorom správcovia fondov vyberajú jednotlivé akcie, bol index pre investorov jednoduchý na pochopenie, poskytoval širokú expozíciu americkým akciám a jeho prevádzka bola lacná, čo viedlo k nižším poplatkom.
Od roku 2021 bolo v USA 7,481 2020 podielových fondov – a tento celkový počet bol oproti roku 2025 pokles. Ale napriek množstvu indexov, ktoré správcovia fondov mohli nasledovať, sa fondy stále zameriavali na pokrytie širokej škály akcií. Výhoda vlastného indexovania – nazývaná aj priame indexovanie alebo personalizované indexovanie – sa vyhýba univerzálnemu prístupu k vytvoreniu indexu navrhnutého tak, aby spĺňal ciele jedného investora. Vlastné indexovanie môže byť pre investorov skvelým spôsobom, ako sa uspokojiť s náročným trhom, a bude čoraz populárnejšie, pretože O'Shaughnessy predpovedá, že do roku XNUMX bude mať väčšina finančných poradcov softvér na správu vlastných indexov.
Ak potrebujete ďalšiu pomoc pri práci s vlastným indexovaním do vášho finančného plánu, zvážte spoluprácu s a Finančný poradca.
Čo je to vlastné indexovanie?
Vlastný index je nastavený ako samostatne spravovaný účet pre investora, ktorý priamo nakupuje jednotlivé akcie. Tieto výbery sú založené na existujúcom indexe, potom sa upravia a vyladia pomocou sofistikovaného softvéru tak, aby zodpovedali potrebám, okolnostiam a prioritám jednotlivých držiteľov účtu. Tieto účty sú samozrejme spojené s vyššími poplatkami a sú najvhodnejšie pre jednotlivcov s vysokým čistým majetkom so značným portfóliom, ktorí môžu využívať celý rad prispôsobených možností, najmä v štyroch scenároch.
Zber daňových strát: Aj keď je daný index hore, niektoré jeho jednotlivé akcie sa obchodujú so stratou. Pretože investor vo vlastnom indexe drží jednotlivé akcie, je možné predať tie akcie, ktoré sú nadol, čím vzniká daňová strata, ktorú možno použiť na kompenzáciu daní splatných z celkového zisku indexu. Ďalšou výhodou je možnosť oddeliť dlhodobé a krátkodobé straty a zisky v rámci indexu.
ESG investovanie: Sociálne uvedomelí investori sa zaujímajú o environmentálne, sociálne a riadiace politiky a štandardy spoločností, ktoré tvoria ich podiely. Na rozdiel od investovania do štandardného indexu môže byť vlastný index navrhnutý tak, aby sa vyhýbal akciám firiem zaoberajúcich sa fosílnymi palivami alebo zbraňami, napríklad aby zahŕňal firmy, ktoré podporujú diverzitu a začlenenie, alebo aby obchádzal spoločnosti s konkrétnymi politickými väzbami alebo s históriou nelegálnych správanie.
Faktorové investovanie: Investovanie do spoločností so špecifickými charakteristikami – „faktormi“ – ako je hodnota, rýchly rast alebo do vysoko špecializovaných trhových segmentov je ťažké dosiahnuť pomocou štandardného podielového fondu alebo ETF. S prakticky ľubovoľnou individuálnou akciou je možné prispôsobiť vlastný index tak, aby spĺňal tieto kritériá.
diverzifikácia: Štandardné indexy postavené na raste, hodnote alebo inom faktore môžu skončiť príliš koncentrovaným v určitých sektoroch, ako je napríklad technológia. Okrem toho sa od vedúceho pracovníka môže vyžadovať, aby vlastnil značný počet akcií svojho zamestnávateľa. Napríklad generálny riaditeľ pre zdravotníctvo môže vytvoriť vlastný index.
Zrátané podčiarknuté
Vlastné indexovanie znamená vytvorenie samostatne spravovaného účtu pre investora, ktorý priamo nakupuje jednotlivé akcie. Táto technika je medzi ľuďmi čoraz obľúbenejšia finanční poradcovia ktorí majú softvér na prispôsobenie tejto stratégie tak, aby vyhovovala potrebám investora.
Tipy na investovanie
Investovanie, či už do vlastného indexovania alebo nákupu jednotlivých akcií, môže byť zložité. Niekedy pomôže, ak máte k dispozícii odborníka. Bezplatný nástroj SmartAsset spojí vás s finančnými poradcami vo vašej oblasti za päť minút. Ak ste pripravení spojiť sa s miestnymi poradcami, ktorí vám pomôžu dosiahnuť vaše finančné ciele, začni teraz.
Okrem spolupráce s finančným poradcom určite využite naše bezplatné investičná kalkulačka aby ste získali rýchly odhad toho, ako bude vaše portfólio fungovať v priebehu času.
Fotografický kredit: ©iStock.com/emagraphics, ©iStock.com/espix
Príspevok Podľa Vanguarda by poradcovia mali štyrikrát používať vlastné indexovanie sa objavil najprv na Blog SmartAsset.
Zdroj: https://finance.yahoo.com/news/4-times-advisors-custom-indexing-202603307.html