Technológia Anchorage je penalizovaná OCC za nedodržanie pravidiel boja proti praniu špinavých peňazí

• Anchorage sa stala prvou kryptospoločnosťou v Spojených štátoch, ktorej OCC udelila chartu národnej banky. Bývalý dočasný kontrolór meny Brian Brooks bol dočasne generálnym riaditeľom spoločnosti Binance.

• OCC vydalo vo štvrtok súhlas proti Anchorage Digital s odvolaním sa na to, že spoločnosť nedokázala navrhnúť a implementovať program súladu v súlade s nariadeným zákonom o bankovom tajomstve alebo BSA a predpismi proti praniu špinavých peňazí (AML).

• Banka má 15-dňovú lehotu na vytvorenie výboru pre špecifikované nápravné kroky na zabezpečenie súladu s predpismi AML a BSA, ako aj priebeh emisie poskytuje prehľad o realizácii dohody. Federálny úrad tiež Anchorage nariadil, aby mal po ruke dôstojníka BSA, aby zaručil súlad.

Banka navrhla, že kroky OCC by mohli vytvoriť regulačný precedens a povzbudiť ostatné spoločnosti v priestore, aby vytvorili federálne autorizované banky digitálnych aktív. Americký úrad kontrolóra mien (OCC) oznámil, že sa bude usilovať o zastavenie a upustenie od depozitnej banky pre kryptomeny Anchorage Digital za neposkytnutie súhlasu so špecifickým nepriateľom usmernení o daňových únikoch (AML).

Úsilie o nápravu nedostatkov

OCC vydalo vo štvrtok súhlas proti Anchorage Digital s odvolaním sa na to, že spoločnosť nedokázala navrhnúť a implementovať program súladu v súlade s nariadeným zákonom o bankovom tajomstve alebo BSA a predpismi proti praniu špinavých peňazí (AML). Takéto činy podľa úradu vlády porušujú Anchorage Digital s prevádzkovou dohodou s OCC, ktorá bola podpísaná v januári 2021.

Či už sa zúčastňujú na tradičných alebo jedinečných operáciách, OCC drží všetky národne schválené banky rovnako vysoké štandardy, povedal Michael Hsu, úradujúci kontrolór meny. Keď inštitúcie nedodržiavajú federálne pravidlá a nariadenia, podnikneme kroky a budeme ich brať na zodpovednosť.

Anchorage nepotvrdzuje ani nevyvracia zistenia kontrolóra. Banka začala s nápravnými opatreniami a podľa rozhodnutia sa zaviazala vynaložiť všetko potrebné a primerané úsilie na nápravu nedostatkov. Podľa definície príkaz súhlasu znamená, že dve strany – v tomto prípade Anchorage a OCC – dosiahli v zásade dohodu o tom, ako postupovať.

Anchorage Digital vo vyhlásení pre Cointelegraph uviedol, že už pracoval na posilnení oblastí identifikovaných [OCC] a bude pokračovať v posilňovaní týchto oblastí, posilňovaním nového štandardu digitálnych aktív pre interné kontroly a postupy BSA/AML a že bude pokračovať v posilňovaní týchto oblastí, posilňovaním nového štandardu digitálnych aktív pre interné kontroly a postupy BSA/AML. Banka navrhla, že kroky OCC by mohli vytvoriť regulačný precedens a povzbudiť ostatné spoločnosti v priestore, aby vytvorili federálne autorizované banky digitálnych aktív.

Správy o pokroku

Podľa OCC má banka 15-dňovú lehotu na vytvorenie komisie na konkrétne nápravné kroky na zabezpečenie súladu s predpismi AML a BSA, ako aj na vydávanie správ o pokroku plánu pri jeho realizácii. Federálny úrad tiež Anchorage nariadil, aby mal po ruke dôstojníka BSA, aby zaručil súlad.

V januári 2021 sa Anchorage stala prvou kryptospoločnosťou v Spojených štátoch, ktorej OCC udelila chartu národnej banky. Bývalý dočasný kontrolór meny Brian Brooks bol dočasne generálnym riaditeľom Binance.US predtým, ako sa po odchode z vládnej agentúry stal generálnym riaditeľom krypto-ťažobného startupu Bitfury.

TIEŽ ČÍTAJTE: Hacker nechal 1 milión dolárov v inteligentnej zmluve naprogramovanej na zničenie

Nancy J. Allen je nadšencom kryptomien a verí, že kryptomeny inšpirujú ľudí k tomu, aby boli vlastnými bankami a odišli od tradičných systémov menových výmen. Zaujíma ju aj technológia blockchain a jej fungovanie.

Najnovšie príspevky od Nancy J. Allen (zobraziť všetky)