Coinbase súhlasí s vysporiadaním 100 miliónov USD: za porušenie AML a KYC

• Coinbase súhlasila, že zaplatí NYDFS vyrovnanie 100 miliónov dolárov. 
• 50 miliónov $ bude v poriadku a 50 miliónov $ pôjde na previerky AML. 
• Spoločnosť údajne otvorila účty bez náležitých previerok. 

Kryptoburza Coinbase Global Inc. aka Coinbase sa dohodla s New York Department of Financial Services (NYDFS) na zaplatení 100 miliónov USD za problémy súvisiace s bojom proti praniu špinavých peňazí (AML) a KYC. 

Na základe príkazu na súhlas podpísaného 4. januára 2023 Adrienne Harrisovou, superintendentkou NYDFS, boli zistené problémy s dodržiavaním predpisov a kontroly AML burzy boli v rokoch 2020 až 2021 nedostatočné.

Coinbase súhlasila so zaplatením pokuty 100 miliónov dolárov v dvoch krokoch, pričom 50 miliónov dolárov by bola zaplatená pokuta a ďalších 50 miliónov dolárov by išlo na uplatnenie požadovaných previerok AML. 

Objednávka ďalej znie, 

"Coinbase postrádala dostatok personálu, zdrojov a nástrojov potrebných na to, aby udržala krok s týmito upozorneniami, a nevybavené veci rýchlo narástli na nezvládnuteľnú úroveň."

Regulačné orgány oznámili, že Coinbase umožnila zákazníkom otvárať účty bez vykonania požadovaných previerok, čo je priamym porušením požiadaviek AML. V spoločnosti boli červené vlajky, ktoré boli viditeľné zvnútra aj zvonka, vrátane kontroly oddelenia. Hoci Coinbase pracovala na vyriešení problému, pokrok bol pomalý a v určitých oblastiach nebol viditeľný, čím vznikol nevyriešený a nevybavený zoznam nevybavených vecí. 

Podľa regulátorov k tomu prispel rast počtu používateľov na burze „neschopnosť udržať tempo“ s monitorovaním pochybných transakcií; tieto faktory nakoniec viedli k nahromadeniu viac ako 100,000 XNUMX upozornení. 

Natoľko, že do konca roku 2021 mala COinbase množstvo nepreskúmaných upozornení na monitorovanie transakcií, ktoré sa rozrástli na viac ako 100,000 14,000, z ktorých väčšina bola o mesiace staršia; taktiež počet nevybavených zákazníkov, ktorí si vyžadovali vylepšenú povinnú starostlivosť, prekročil hranicu XNUMX XNUMX. 

Údajný nedostatok kontroly nad previerkami sa začal v roku 2018, zatiaľ čo vyšetrovanie dodržiavania predpisov sa začalo v roku 2020. V tom čase spoločnosť Coinbase súhlasila s tým, že si najmú nezávislého skúšajúceho, aby zabezpečil, že spoločnosť bude dôsledne dodržiavať pokyny týkajúce sa boja proti praniu špinavých peňazí a pokynov Know-Your-Customer. . 

Ale problém s dodržiavaním predpisov pretrvával a regulátor v New Yorku sa rozhodol konať v roku 2021. Harris povedal:

„Veľmi otvorene sme hovorili o obavách z nezákonného financovania v tomto priestore. To je dôvod, prečo náš rámec drží kryptospoločnosti rovnaký štandard ako pre banky.“

Na svojom blogu Coinbase reagovala na vyrovnanie a poznamenala, že áno "zaviazali sa investovať 50 miliónov dolárov do programu dodržiavania predpisov v priebehu nasledujúcich dvoch rokov."

Podľa ich blogového príspevku spoločnosť považuje toto uznesenie za zásadný krok smerom k ich záväzku neustáleho zlepšovania, spolupráce s kľúčovými regulátormi a tlaku na dosiahnutie väčšieho súladu v krypto priestore, a to pre spoločnosť aj pre ostatných. 

Nancy J. Allen je nadšencom kryptomien a verí, že kryptomeny inšpirujú ľudí k tomu, aby boli vlastnými bankami a odišli od tradičných systémov menových výmen. Zaujíma ju aj technológia blockchain a jej fungovanie.

Najnovšie príspevky od Nancy J. Allen (zobraziť všetky)