Coinbase zaplatí 100 miliónov dolárov za neúspech pri škálovaní AML v čase rozmachu podnikania

Coinbase dosiahla vyrovnanie 100 miliónov dolárov s newyorským ministerstvom finančných služieb po vyšetrovaní zlyhaní v jej programe dodržiavania predpisov.

NYDFS udelila spoločnosti Coinbase pokutu 50 miliónov dolárov a požadovala, aby spoločnosť investovala ďalších 50 miliónov dolárov do svojho programu dodržiavania pravidiel. osídlenie s regulátorom, ktorý našiel priepastné diery v kontrole identity zákazníkov a upozornení na transakcie na kryptoburze. Konkrétne poznamenal, že burza nedokázala držať krok s rastom svojej zákazníckej základne od roku 2020 do roku 2021. 

„Coinbase nemala dostatok personálu, zdrojov a nástrojov potrebných na to, aby udržala krok s týmito upozorneniami, a nevybavené veci rýchlo narástli na nezvládnuteľnú úroveň,“ píše sa v osade. „Do konca roka 2021 mala Coinbase počet nevybavených upozornení na monitorovanie transakcií narástol na viac ako 100,000 14,000 (mnohé z nich boli mesiace staré) a počet nevybavených zákazníkov vyžadujúcich rozšírenú povinnú starostlivosť ('EDD') presiahol XNUMX XNUMX.“

Coinbase má licenciu na podnikanie s digitálnymi aktívami od NYDFS – bežnejšie nazývanú BitLicense – od roku 2017. Podľa povesti najprísnejšieho regulačného režimu v kryptomenách v USA, BitLicense zahŕňa prebiehajúce kontroly, vrátane jedného v roku 2020, ktorý odštartoval jej problémy s Coinbase. Vo februári 2022 si spoločnosť najala nezávislého monitora v snahe vyriešiť tieto obavy, ale ich počiatočné úsilie úplne neupokojilo NYDFS. 

Poznamenajúc, že ​​vyšetrovanie NYDFS bolo pôvodne odhalené na základe podania Komisii pre cenné papiere a burzu, hlavný právny riaditeľ Paul Grewal vo vyhlásení uviedol, že „Coinbase prijala zásadné opatrenia na odstránenie týchto historických nedostatkov a zostáva odhodlaná byť lídrom a vzorom v kryptografický priestor vrátane partnerstva s regulačnými orgánmi, pokiaľ ide o dodržiavanie predpisov. Veríme, že naše investície do dodržiavania predpisov prevyšujú všetky ostatné kryptoburzy kdekoľvek na svete a že naši zákazníci sa môžu pri používaní našich platforiem cítiť bezpečne a chránení.“

Akcie Coinbase na začiatku obchodovania získali 6 %. 

© 2022 The Block Crypto, Inc. Všetky práva vyhradené. Tento článok sa poskytuje iba na informačné účely. Neponúka sa ani sa nemá používať ako právne, daňové, investičné, finančné alebo iné poradenstvo.